Bạn muốn đầu tư vào tiền điện tử nhưng lại lo ngại trước sự biến động mạnh mẽ của thị trường? Stablecoin sẽ là “nơi trú ẩn” an toàn lý tưởng dành cho bạn, những đồng coin này được tạo ra để bình ổn giá trị, trở thành khoản đầu tư an toàn và ít rủi ro hơn.
Stablecoin là gì?
Stablecoin là loại tiền điện tử thuộc nhóm Altcoin được thiết kế để bình ổn giá và an toàn hơn so với các loại tiền điện tử khác. Trong khi giá Bitcoin và những đồng coin khác thường được biết đến với tính biến động cao, thì stablecoin được định hướng mang lại sự ổn định thông qua cơ chế neo giá trị với một tài sản ổn định khác, ví dụ tiền pháp định (fiat) như USD.
Với cơ chế như thế, giá trị của stablecoin sẽ không thay đổi, giúp chúng trở thành một khoản đầu tư an toàn và dễ dự đoán hơn. Ứng dụng của stablecoin rất đa dạng, bao gồm chuyển tiền quốc tế, thanh toán giao dịch, đầu tư dài hạn…
Vai trò quan trọng của Stablecoin trong thị trường Crypto
Tính ổn định và thanh khoản cao của stablecoin giúp loại coin này trở nên quan trọng hơn cả trong thị trường tiền mã hóa. Hầu hết mọi cấp độ nhà đầu tư đều xem stablecoin là một khoản đầu tư “mặc định”, một cách an toàn để tham gia vào thị trường mà không cần quá lo lắng về biến động giá bất ngờ.
Stablecoin đóng vai trò như cầu nối giữa tài chính truyền thống và phi tập trung, giúp việc chuyển đổi giữa tiền pháp định và tiền điện tử trở nên dễ dàng. Stablecoin cũng thường được sử dụng để giao dịch giữa các loại tiền điện tử khác nhau. Nếu bạn đang quan tâm đến giá ETH hôm nay, stablecoin là công cụ hữu ích để theo dõi biến động thị trường hoặc tìm kiếm cơ hội giao dịch trong các cặp như ETH/USDT, BTC/USDT..
Trên cơ sở như vậy, stablecoin từng bước nâng cao sức hấp dẫn và thúc đẩy việc chấp nhận tiền mã hóa trên toàn thế giới.
Phân loại stablecoin
Stablecoin được phân loại dựa trên cơ chế neo giá trị. Có ba loại stablecoin phổ biến là:
- Stablecoin thế chấp bằng tiền pháp định: Loại stablecoin này được neo giá trị với các loại tiền pháp định hoặc hàng hóa truyền thống. Phổ biến nhất là USD, EUR…
- Stablecoin thế chấp bằng thuật toán: Loại stablecoin sử dụng hợp đồng thông minh và thuật toán để duy trì giá trị ổn định.
- Stablecoin thế chấp bằng tiền điện tử: Stablecoin được hỗ trợ và neo giá với những loại tiền điện tử khác.
Stablecoin có thể là khoản đầu tư dài hạn được không?
Ngoài ứng dụng chuyển tiền, giao dịch và thanh toán xuyên biên giới, stablecoin còn là một khoản đầu tư rất khả thi, đặc biệt nếu bạn đang đặt mục tiêu dài hạn. Stablecoin có khả năng mang lại lợi nhuận ổn định, đáng tin cậy và được xem là “nơi trú ẩn” an toàn trong giai đoạn thị trường bất ổn.
Hơn hết có rất nhiều cách thức giúp nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận từ stablecoin, chẳng hạn như hodling (mua và nắm giữ dài hạn), staking (đặt cược coin nhận phần thưởng), lending (vay và cho vay), yield farming (canh tác lợi suất)…
Đầu tư vào stablecoin có rủi ro không?
Stablecoin ổn định và có tiềm năng tăng trưởng trong dài hạn, vì vậy chúng trở thành lựa chọn ưu tiên của nhóm nhà đầu tư không ưa mạo hiểm. Thế nhưng khoản đầu tư như stablecoin cũng tiềm ẩn một số rủi ro nhất định.
Tính ổn định của stablecoin phụ thuộc vào cơ chế neo giá và dự trữ. Nếu cơ chế neo giá bị lỗi, tài sản cơ sở bị mất giá trị hay những tin tức liên quan đến dự án làm lung lay niềm tin của nhà đầu tư,… thì stablecoin có nguy cơ đối mặt với khủng hoảng “Depeg” (mất peg).
Vì thế, chìa khóa quan trọng khi đầu tư vào stablecoin là cần đánh giá kỹ càng các rủi ro và phần thưởng, đầu tư dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro cũng như mục tiêu lợi nhuận trước khi đưa ra quyết định.
Hai chiến lược đầu tư với Stablecoin: Staking và Yield Farming
Staking và Yield Farming là hai chiến lược phổ biến nhất khi đầu tư vào stablecoin.
Staking
Staking liên quan đến việc nhà đầu tư đặt cược (stake) trong một nền tảng hoặc ví tiền điện tử của mình và kiếm về phần thưởng dưới dạng là token hoặc stablecoin bổ sung khi tham gia vào cơ chế đồng thuận (PoS) của mạng lưới blockchain. Điều này như một hình thức các blockchain “bồi thường” cho quá trình stake bảo mật mạng.
Yield Farming
Yield Farming là việc nhà đầu tư cung cấp thanh khoản cho các DeFi Protocol (giao thức tài chính phi tập trung) và kiếm lợi nhuận.
Cả hai chiến lược này đều có khả năng mang lại lợi nhuận và triển vọng tăng giá dài hạn khi đầu tư vào stablecoin. Tất nhiên mỗi chiến lược cũng tiềm ẩn một vài rủi ro cần cân nhắc kỹ lưỡng, nắm rõ cơ chế và quy định liên quan trước khi tham gia.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn với Stablecoin
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là chìa khóa cốt lõi để hạn chế tổn thất do thua lỗ và tối đa hóa lợi nhuận. Stablecoin sẽ là một giải pháp hữu hiệu cho chiến lược đa dạng hóa vì tính ổn định và đáng tin cậy của nó.
Bạn có thể phân bổ một phần danh mục đầu tư của mình cho stablecoin (ví dụ như USDT, USDC, DAI…). Cách này giúp cân bằng rủi ro và lợi nhuận cho cả danh mục đầu tư tổng thể. Cơ chế hoạt động của stablecoin tựa như một biện pháp phòng ngừa biến động thị trường, mang lại sự yên tâm cho nhà đầu tư trong thời kỳ kinh tế bất ổn. Bên cạnh đó, loại coin này dễ dàng được chuyển đổi sang các loại tiền pháp định hoặc tiền điện tử khác, cho phép điều chỉnh danh mục đầu tư nhanh chóng dựa trên các điều kiện thị trường khác nhau.
Tóm lại, stablecoin mở ra cánh cổng an toàn để bạn tham gia vào thế giới crypto. Hiểu được cơ chế, phân loại, các lợi ích, rủi ro và chiến lược đầu tư với stablecoin, tin chắc rằng bạn có thể tự tin thích ứng với bối cảnh tiền điện tử!