Centrifuge (CFG) là một trong những giao thức đầu tiên trên thế giới kết nối tài sản thực (real-world assets -RWA) trị giá hàng ngàn tỷ USD với Decentralized Finance (DeFi). Ngày nay các doanh nghiệp đang sử dụng Centrifuge để tiếp cận tính thanh khoản mà DeFi cung cấp trong khi các nhà đầu tư tài trợ cho dự án để có được lợi suất hấp dẫn và ổn định. Với Centrifuge, các doanh nghiệp có thể mã hóa tài sản trong thế giới thực của họ và sử dụng chúng để làm tài sản thế chấp nhằm tiếp cận nguồn tài chính thông qua Tinlake – một dApp cho vay được hỗ trợ bằng tài sản. Tinlake có chức năng kết nối người dùng với hệ sinh thái DeFi và cho phép vay từ nhiều giao thức khác nhau.
Giao thức Centrifuge được xây dựng trên mạng Polkadot nhưng có dApp kết nối với Ethereum. Điều này sẽ giúp nền tảng dễ dàng truy cập vào một trong số hệ sinh thái lớn hiện nay, từ đó tạo khả năng thanh khoản cho DeFi cũng như tận dụng được tốc độ xử lý nhanh chóng của DOT.
Định nghĩa Centrifuge:
Centrifuge là một giao thức cho vay tài chính phi tập trung (DeFi) nhằm mục đích giúp các doanh nghiệp nhỏ dễ tiếp cận tín dụng hơn, đồng thời mang lại lợi nhuận ổn định cho các nhà đầu tư bằng cách mở tính thanh khoản gộp cho thế giới tài chính truyền thống.
Ứng dụng phi tập trung (dApp) được liên kết với Centrifuge, Tinlake, là một thị trường dành cho các tài sản trong thế giới thực được mã hóa. Bằng cách đúc các Mã token Non-Fungible Tokens (NFTs) đại diện cho các tài sản trong thế giới thực đã được xác minh, các công ty có thể thu thập tài sản để sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay của họ và nhanh chóng tiếp cận nhiều quỹ thanh khoản hơn do các nhà đầu tư cá nhân cung cấp.
Đổi lại, các nhà đầu tư có thể sử dụng các phương thức cho vay kinh doanh truyền thống để kiếm được phần thưởng dễ dự đoán hơn cho khoản đầu tư của họ và bảo vệ bản thân khỏi những biến động khó lường của thị trường tiền điện tử.
Ban đầu được xây dựng dưới dạng chuỗi blockchain của riêng nó, Centrifuge cũng tương thích với các parachains trên Polkadot. Nó đã tuân theo các tiêu chuẩn Ethereum trong khi phát triển các NFT capabilities của họ và Tinlake protocol. Bằng cách này, Centrifuge kết nối hệ sinh thái Polkadot và Ethereum, cố gắng tận dụng những lợi ích mà mỗi hệ sinh thái mang lại.
Centrifuge được cung cấp bởi Centrifuge Token (CFG), cung cấp bảo mật cho blockchain đồng thời cho phép chủ sở hữu thanh toán phí giao dịch, đặt cọc tài sản và tham gia vào Centrifuge’s governance
Ai là người tạo ra Centrifuge?
Được đồng sáng lập bởi một nhóm người Đức do Giám đốc điều hành Lucas Vogelsang, người trước đây đã thành lập công ty thương mại điện tử DeinDeal.
Trước Centrifuge, Vogelsang và những người đồng sáng lập khác đã thành lập Taulia, nhà cung cấp giải pháp vốn lưu động FinTech. Taulia phục vụ khách hàng tại hơn 100 quốc gia, cung cấp các dịch vụ như hóa đơn điện tử và tài trợ cho chuỗi cung ứng. Centrifuge đã được xây dựng các dịch vụ này trong kiến trúc chuỗi khối của nó.
Qua năm vòng tài trợ trong ba năm đầu tiên, Centrifuge đã huy động được gần 12 triệu đô la. Các nhà đầu tư bao gồm các công ty như Galaxy Digital và IOSG Ventures. Một đợt bán mã token CFG được tổ chức trên Coinlist vào ngày 26 tháng 5 năm 2021 đã chứng kiến 17 triệu mã token CFG được bán với giá 19 triệu đô la.
Cách hoạt động
Được xây dựng trên Parity Substrate, một nền tảng cho phép tạo ra các hệ thống distributed blockchain trên mạng lưới Polkadot và Kusama. Do đó, Centrifuge có thể tương tác liền mạch với Polkadot sau khi nó trở thành một parachain, được hưởng lợi từ consensus và bảo mật của của chuỗi Polkadot Relay. Cho đến lúc đó, Chuỗi Centrifuge hoạt động như một chuỗi khối độc lập, proof of stake blockchain thực hiện các giao dịch với CFG.
Sản phẩm cốt lõi của Centrifuge là Tinlake, một thị trường mở và dApp đầu tư được xây dựng trên Ethereum. Tinlake giúp đưa dịch vụ tài chính truyền thống cho các khoản vay thế chấp lên blockchain.
Theo truyền thống, nếu một doanh nghiệp muốn có thêm vốn lưu động, họ phải tiếp cận một nhà đầu tư tư nhân giàu có hoặc nộp đơn xin vay cho một tổ chức tài chính lớn. Tuy nhiên, các doanh nghiệp nhỏ hiếm khi được tiếp cận với các cơ hội tài chính giống như các doanh nghiệp lớn, mặc dù tỷ lệ vỡ nợ đối với các khoản vay của họ thấp.
Cách dễ nhất để hiểu cách Centrifuge sử dụng DeFi để vượt qua những thách thức này là khám phá vấn đề từ quan điểm của doanh nghiệp và Investors:
Các doanh nghiệp
Tinlake cho phép các doanh nghiệp, được gọi là Asset Orginators trên Tinlake, mã hóa các tài sản có giá trị trong thế giới thực của họ, chẳng hạn như thế chấp và hóa đơn. Một đại diện NFT của từng tài sản đó, được gọi là tài liệu được mã hóa, sau đó được cam kết với chuỗi khối, làm cho cả tính xác thực và quyền sở hữu của nó có thể xác minh được. Tài sản được mã hóa này sau đó có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay được tài trợ bởi các nhà đầu tư thanh khoản đã ký gửi trong các nhóm Tinlake.
Investors
Các nhà đầu tư, còn được gọi là Lenders , là những người tham gia khóa stablecoin (chẳng hạn như DAI) trong các nhóm Tinlake để cung cấp vốn cho các doanh nghiệp dưới dạng các khoản vay. Đổi lại, các nhà đầu tư kiếm được lợi tức từ vốn đã được cung cấp cho các doanh nghiệp khởi tạo tài sản. Các nhà đầu tư có thể nghiên cứu những Asset Orginators trước khi cung cấp tính thanh khoản cho nhóm của họ, để hiểu rõ hơn về chất lượng của doanh nghiệp.
Khi một nhà đầu tư chọn một nhóm, họ khóa DAI của mình và chọn nhận lại mã token TIN hoặc DROP.
- TIN mang lại cho investors rủi ro cao hơn và do đó phần thưởng cao hơn. Các investprs chọn giữ TIN chấp nhận rủi ro thua lỗ đầu tiên khi người vay vỡ nợ. Tuy nhiên, TIN cũng mang lại lợi tức đầu tư cao hơn, mặc dù biến đổi nhiều hơn.
- Mã token DROP mang lại lợi nhuận thấp hơn nhưng ổn định hơn. Các investors chọn nhận mã token DROP có lợi ích từ việc “bảo vệ” đến từ những người nắm giữ TIN tiền tuyến trong mỗi nhóm.
Centrifuge mô tả sự khác biệt giữa TIN và DROP là sự khác biệt giữa các khoản đầu tư cấp cơ sở và cấp cao được thấy trong tài chính truyền thống.
Tiền lãi tích lũy theo TIN hoặc DROP có thể được đổi thành DAI bất cứ lúc nào khi investors muốn loại bỏ tính thanh khoản của họ.
Tại sao CFG lại có giá trị?
Mã token CFG của Centrifuge có nhiều chức năng khác nhau trên nền tảng Centrifuge mang lại giá trị cho nó.
CFG được sử dụng để thanh toán phí giao dịch trong nền tảng Centrifuge. Người dùng thanh toán CFG cho các nhà khai thác node để đúc NFT được sử dụng làm tài sản thế chấp trên Tinlake và xác minh giao dịch.
CFG cũng đóng vai trò là mã token để truy cập cơ chế quản trị của nền tảng. Mã token Governance cho phép chủ sở hữu bỏ phiếu về các bản cập nhật và thay đổi đối với nền tảng, cung cấp tiếng nói cho những nhà đầu tư vào nền tảng về sự phát triển trong tương lai của nó.
Ví dụ: nhóm Centrifuge đã chỉ ra rằng onchain governace sẽ được sử dụng để quyết định chức năng ở cấp độ giao thức, chẳng hạn như phần nào của phí giao dịch sẽ bị đốt cháy cho mỗi giao dịch.
Điểm nổi bật của dự án
- Total value locked (TVL) tăng gấp đôi mỗi tháng
Centrifuge đã bước vào một giai đoạn mới về tăng trưởng TVL tài sản trong thế giới thực. Sau khi được mã hóa, các tài sản trong thế giới thực, chẳng hạn như hóa đơn, bất động sản, tiền bản quyền và các tài sản khác, có khả năng mang lại hàng nghìn tỷ đồng tài sản mới cho DeFi. Centrifuge mã hóa tài sản trong thế giới thực bằng cách chuyển đổi chúng thành NFTs trên Centrifuge Chain. Tổng giá trị bị khóa tài sản trong thế giới thực sẽ đo lường giá trị tài sản trong thế giới thực đang hoạt động được sử dụng để cấp vốn trên Centrifuge.
- Dự án tiên phong trên Polkadot
Centrifuge có TVL cao nhất trong hệ sinh thái Polkadot – là một trong những dự án đầu tiên chạy Parachain trên Polkadot. Centrifuge được xây dựng trên Polkadot để có tốc độ và phí thấp, trong khi Dapp tài chính của Centrifuge, Tinlake, được xây dựng để truy cập tính thanh khoản khổng lồ trên Ethereum. $CFG token có cầu nối riêng với Ethereum.
- Tích hợp với các dự án DeFi hàng đầu
Là giao thức đầu tiên đưa các tài sản trong thế giới thực chuyển đổi thành đồng DAI của Maker DAO và cũng đang phát triển để có thể đưa thị trường tài sản từ thế giới thực vào nền tảng Aave. Việc tích hợp trực tiếp vào các giao thức DeFi khác cho phép người dùng Centrifuge có được tính thanh khoản tức thì và làm cho các giao thức DeFi an toàn hơn trước các sự kiện gây biến động bằng cách thêm tài sản thế chấp không liên quan.
Sản phẩm của Centrifuge
- Centrifuge Chain
Centrifuge Chain được ví như “cửa ngõ” để đưa tài sản trong thế giới thực vào giao thức Centrifuge. Dịch vụ này được xây dựng trên Substrate Parity và có kết nối với Ethereum. Nhờ vậy, Centrifuge có tốc độ xử lý nhanh chóng và dễ dàng truy cập vào một số tính năng nhất định.
- Tinlake
Tinlake là một dApp trên Ethereum. Đây cũng là sản phẩm đầu tiên trên Centrifuge cho phép các nhà đầu tư và người vay tương tác với nhau thông qua các Pool tài sản. Các Smart Contract của Tinlake là mã nguồn mở và dễ dàng được tích hợp vào hệ sinh thái DeFi. Bên cạnh đó, ứng dụng này sẽ dựa Centrifuge để tạo ra các tài sản không thể thay thế (NFT), dùng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay.
Tổng quan token Centrifuge
Token CFG là token gốc của Centrifuge và nó cung cấp năng lượng cho toàn bộ hoạt động trong mạng lưới. Token này cũng được sử dụng để thưởng cho các nhà cung cấp thanh khoản trên Tinlake. Tính đến tháng 6/2021, tổng nguồn cung token CFG là 425.000.000 token CFG, tăng trưởng với tốc độ 3% mỗi năm.
Thông tin cơ bản tokem Centrifuge
- Token Name: CFG Token.
- Ticker: CFG.
- Blockchain: Centrifuge chain.
- Token Standard: Updating…
- Contract: Updating…
- Token type: Governance.
- Total Supply: Đang cập nhật.
- Circulating Supply: 178,460,243 CFG
Tỉ lệ phân bổ token
- Hệ sinh thái ban đầu : 8.3%
- Tài trợ phát triển : 11.8%
- Tài trợ cộng động : 7.1%
- Quỹ thành lập dự án : 11.8%
- Community Sale : 9.5%
- Thành viên đóng góp chính : 27%
- Các quỹ đầu tư : 17.1%
- Phần thưởng và tài trợ : 7.3%
Lịch mở token
Hầu hết các token đều được khóa dài hạn. Những người đóng góp cốt lõi và những người ủng hộ ban đầu vesting token mỗi tháng trong 1 năm kể từ tháng 7 năm 2021. Core team khóa 48 tháng và vesting token trong 12 tháng.
Ngoài ra, 3% CFG dự kiến sẽ được Minted mỗi năm dưới dạng phần thưởng khối Proof-of-Stake (PoS), phần thưởng lock DOT (để đấu giá Parachain Slots) và phần thưởng thanh khoản. Tuy nhiên, phí giao dịch bị Burn khỏi lưu thông sẽ ổn định tổng nguồn cung cấp CFG theo thời gian.
Mục đích sử dụng token
- Bảo mật Centrifuge Chain: Để trở thành Validators hoặc Delegators người dùng cần có CFG token.
- Liquidity & security Chain reward: CFG token được dùng như phần thưởng để cung cấp cho LP và Validators & Delegators.
- Governance: CFG Holders có thể tham gia Onchain voting và đề xuất các Proposal để quản trị Centrifuge.
Đội ngũ phát triển, nhà đầu tư và đối tác Centrifuge
- Đội ngũ phát triển:
Centrifuge được sáng lập vào năm 2017 bởi Lucas Vogelsang và Martin Quensel.
- Co-Founder – Lucas Vogelsang: Anh là người sáng lập và hiện đang giữ chức vụ CEO của công ty Centrifuge. Bên cạnh đó, Vogelsang còn đồng sáng lập công ty khởi nghiệp thương mại điện tử DeinDeal vào năm 2010. Sau khi bán thành công DeinDeal cho Ringier, anh bắt đầu làm việc trên một công ty khởi nghiệp khác – KaufDA. Sau đó, Vogelsang chuyển đến Thung lũng Silicon để gia nhập Taulia với tư cách là giám đốc kỹ thuật. Vào tháng 10/2017, ông đồng sáng lập Centrifuge.
- Co-Founder – Martin Quensel: Anh là người đồng sáng lập ra Centrifuge và hiện đang giữ vị trí COO tại đây. Trước Centrifuge, anh đã đồng sáng lập ra Taulia. Quensel bắt đầu sự nghiệp của mình tại SAP với tư cách là một nhà phát triển và kiến trúc sư phần mềm.
- CTO – Jeroen Offerijns: Anh hiện đang là giám đốc công nghệ của Centrifuge. Trước đây, anh từng đồng sáng lập ra 42 Education và Transvise, cả 2 dự án này đều liên quan đến giáo dục. Ngoài ra, anh có nhiều năm kinh nghiệm là kỹ sư phần mềm của Gigster.
- Nhà đầu tư: Centrifuge hiện đang nhận tài trợ vốn từ một số quỹ đầu tư như Blue Yard, Crane, Semantic Ventures, Rockway, Fintech Collective,…
- Đối tác:Centrifuge đang có mối quan hệ hợp tác với những cái tên nổi bật trong ngành như Polkadot, AAVE, the Graph, Chainsafe, Chorus, Coinbase, Ledger, Databased….
Cách kiếm và sỡ hữu token CFG
Hiện tại chỉ có thể sở hữu token CFG là tham gia token sale trên Coinlist.
Kết luận
Người dùng nhận thấy nhu cầu về mối liên kết giữa tài chính trong thế giới thực và DeFi có thể tìm cách thêm CFG vào danh mục đầu tư của họ. Những người muốn hỗ trợ các doanh nghiệp nhỏ tiếp cận thêm vốn cũng có thể tìm thấy giá trị trong CFG.
Là mã token tiện ích và quản trị của nền tảng Centrifuge, các investors sử dụng nền tảng này và quan tâm đến việc có tiếng nói trong sự phát triển trong tương lai của nó có thể tìm thấy giá trị trong CFG.
Centrifuge cũng cho phép những người nắm giữ CFG có cơ hội đóng góp tài sản của họ trong mạng, cho phép họ nhận được phần thưởng vì đã hỗ trợ bảo mật mạng.
Các nhà đầu tư tiền điện tử có thể nhìn thấy giá trị tương lai trong một nền tảng đầu tư có tiềm năng áp dụng nhanh chóng và CFG đại diện cho đơn vị cơ bản của nền tảng đó. Khả năng Tinlake chuyển từ Ethereum sang Chuỗi máy ly tâm trên Polkadot có thể khiến CFG trở nên hấp dẫn hơn nữa.
Tham gia giao dịch cùng Saigontradecoin tại đây!
Đường link các sàn:
- Binance: Link đăng ký tài khoản Binance
- Huobi: Link đăng ký tài khoản Huobi
- Kucoin: Link đăng ký tài khoản Kucoin
- MEXC: Link đăng ký tài khoản MEXC
- OKX: Link đăng ký tài khoản OKX
- Bybit: Link đăng ký tài khoản Bybit
- Gate.io: Link đăng ký tài khoản Gate.io
- BingX: Link đăng ký tài khoản BingX