Giới thiệu:
Trong thế giới nhanh chóng của blockchain và tiền điện tử, nhu cầu về stablecoin hoàn toàn phi tập trung đang gia tăng. Tuy nhiên, việc đồng thời đạt được hiệu suất vốn, ổn định giá và phi tập trung đã trở thành một thách thức khó khăn.
Cùng nhìn lại các sự sụp đổ của AMPL, ESD, BAC và UST, cũng như sự mất giá của USDT vào năm 2022 và USDC vào năm 2023, ngành công nghiệp vẫn đang tìm kiếm một giải pháp stablecoin thực sự phi tập trung, hiệu quả vốn và mạnh mẽ. Và đó là lý do chúng tôi giới thiệu giải pháp của chúng tôi:
ERD là một giao thức cho vay phi tập trung cho phép người dùng vay bằng USDE, một stablecoin gắn kết với đô la Mỹ, sử dụng LSDs được chỉ định và các token DeFi blue-chip làm tài sản thế chấp.
Với tỷ lệ bảo đảm tối thiểu là 110% và việc đảm bảo khoản vay bằng một pool ổn định chứa USDE và các tài sản Ethereum khác.
Mục tiêu cuối cùng của ERD là xây dựng một index stablecoin được bảo đảm bằng các token DEFI ERC20 Blue-chip.
ERD không chỉ giải quyết sự thống trị của stablecoin tập trung, mà còn cung cấp một giải pháp phi tập trung và hiệu quả vốn thực sự. Với lợi ích bao gồm lãi suất thấp, hiệu suất vốn cao, khả năng rút tiền trực tiếp và tính phi tập trung, ERD hướng tới việc trở thành tài sản dự trữ phi tập trung trên mạng Ethereum.
Chúng tôi đã lấy cảm hứng từ cơ chế thanh toán và gắn kết của stablecoin trong giao thức Liquity. Dù tài sản thế chấp trải qua biến động mạnh, giao thức vẫn có khả năng tự điều chỉnh và khôi phục trạng thái tối ưu mà không cần sự can thiệp từ bên ngoài.
Giao thức ERD sẽ mang đến một sự thay đổi toàn diện trong cảnh quan của stablecoin.
Với tính năng và lợi ích độc đáo của mình, nó đem lại một giải pháp hứa hẹn cho việc cho vay hiệu quả và phi tập trung. Đội ngũ khuyến khích mọi người tham gia vào sự kiện mạng thử nghiệm sắp tới và trải nghiệm tương lai của DeFi.
Phương pháp ERD mục tiêu là làm thay đổi cảnh quan của stablecoin. Với những tính năng và lợi ích độc đáo của nó, ERD cung cấp một giải pháp hứa hẹn cho việc cho vay hiệu quả và phi tập trung. Đội ngũ khuyến khích mọi người tham gia vào sự kiện thử nghiệm mạng thử sắp tới và trải nghiệm tương lai của DeFi.
OUR MISSION:
- Cung cấp stablecoin ổn định hoàn toàn phi tập trung – USDE
- Chúng tôi cho phép người dùng vay mượn USDE, một stablecoin liên kết với USD, native trên nền tảng, bằng cách sử dụng các sản phẩm phái sinh từ việc giao dịch cổ phiếu và token DeFi hàng đầu như tài sản thế chấp.
Mục tiêu của chúng tôi là cung cấp cho người dùng những lựa chọn đầu tư ổn định và an toàn dựa trên nền tảng vững chắc của các token hàng đầu và công nghệ tiên tiến. Dựa trên mục tiêu này, chúng tôi định kế hoạch phát triển giao thức trong hai phiên bản:
- Trong phiên bản 1, chúng tôi sẽ sử dụng ETH và token phái sinh từ việc giao dịch cổ phiếu để thế chấp và vay mượn stablecoin USDE.
- Trong phiên bản 2, chúng tôi sẽ giới thiệu các token DEFI ERC20 hàng đầu như tài sản thế chấp để vay mượn stablecoin USDE.
Các lợi ích:
- Những tài sản thế chấp này sẽ đủ mạnh về đồng thuận và phi tập trung, đại diện cho hiệu suất thị trường của hệ sinh thái Ethereum.
- Giao thức được sử dụng để xử lý hiệu quả cơ chế thanh toán và cơ chế neo chặt để duy trì độ ổn định đủ mạnh ngay cả trong những biến động thị trường khắc nghiệt.
- Chúng tôi nhằm mục tiêu mang đến các giải pháp sáng tạo và toàn diện cho tài sản dựa trên Ethereum, nâng cao tính linh hoạt và kiểm soát của người dùng đối với quản lý thanh khoản.
- Cam kết thúc đẩy sự mở rộng của hệ sinh thái Ethereum staking, chúng tôi tạo điều kiện cho việc tham gia của các chủ sở hữu tài sản ETH ở mọi quy mô, đảm bảo có mức rào cản thấp nhất để tham gia.
- Chúng tôi nỗ lực cung cấp các thành phần tiên tiến, dễ tích hợp và hòa hợp với các giao thức hiện có.
ERD là gì?
ERD là giao thức cho vay phi tập trung cho phép bạn vay tiền bằng cách sử dụng tài sản thế chấp được chỉ định là tài sản thế chấp. Khoản vay được thanh toán bằng tiền USDE (một stablecoin neo theo đô la Mỹ) và yêu cầu tỷ lệ đảm bảo tối thiểu là 110%. Ngoài tài sản thế chấp, khoản vay được bảo đảm bởi một hồ bơi ổn định chứa USDE và các khoản vay khác, cùng nhau hành động như các bảo lãnh cuối cùng. Tìm hiểu thêm về các cơ chế này trong mô-đun thanh lý.
Động lực đằng sau ERD là gì?
Tài sản giá trị ổn định là một thành phần quan trọng của các ứng dụng Ethereum và đã phát triển thành giá trị hàng tỷ đô la. Tuy nhiên, hầu hết giá trị này là dưới dạng stablecoin được đảm bảo bằng fiat, như Tether và USDC, được gọi là stablecoin tập trung. Stablecoin phi tập trung như DAI và Frax chỉ chiếm một phần nhỏ của tổng nguồn cung stablecoin, có nghĩa là hầu hết các stablecoin đều tập trung.
Ngay cả khi chúng ta xem xét sử dụng stablecoin tập trung, thị trường tiền điện tử có rủi ro động trượt và quy định, và USDT và USDC đã trải qua tình huống tách rời một cách tạm thời. Do đó, dựa trên tình hình này, hiện tại không có stablecoin thực sự phi tập trung nào có cả tỷ lệ và hoàn toàn phi tập trung trong hệ sinh thái Ethereum.
Có những lợi ích gì chính của ERD?
Vậy, ERD có những lợi ích chính sau đây:
- Lãi suất thấp, chỉ tính một phần nhỏ của lãi suất cho người vay.
- Tỷ lệ thế chấp tối thiểu là 110%, giúp sử dụng thế chấp đã đặt cọc hiệu quả hơn.
- Thực hiện đổi trả trực tiếp, với khả năng đổi USDE cho thế chấp cơ bản với giá trị thực tại bất cứ lúc nào.
- Không tập trung, vì USDE luôn được sản xuất bằng thế chấp được hỗ trợ bởi giao thức và là không thể thay đổi.
ERD có thể được nâng cấp hoặc thay đổi không?
ERD có thể được nâng cấp và các hợp đồng có thể được cập nhật. Mục tiêu cuối cùng của ERD là phi tập trung, tuy nhiên trong giai đoạn đầu tiên, quyền quản trị của ERD sẽ được chuyển dần sang ERD DAO và DAO của các giao thức hàng đầu như Curve và Uniswap để đảm bảo quản trị chung và loại bỏ các rủi ro tiềm tàng.
Các trường hợp sử dụng chính của ERD bao gồm: mượn USDE bằng tài sản đảm bảo, cung cấp USDE cho hồi quy ổn định và trao đổi USDE cho tài sản đảm bảo trị giá 1 USD trong trường hợp giá USDE thấp hơn 1 đô la Mỹ.
Mục đích là để đảm bảo hoạt động của cơ chế thanh lý ERD và tiếp tục giữ cho mức giá USDE ổn định.
USDE là gì?
USDE là một đồng tiền ổn định được phát hành bởi ERD, có giá trị bằng đô la Mỹ và có thể được sử dụng để thanh toán khoản vay trong giao thức ERD. Bạn có thể đổi lại tài sản thế chấp với giá trị gốc bất kỳ lúc nào. Thông tin chi tiết về cơ chế ổn định có thể được tìm thấy trong phần thế chấp và cơ chế ổn định.
Tôi cần gì để sử dụng ERD?
Để vay USDE, bạn chỉ cần một ví (như MetaMask) và đủ tài sản thế chấp để mở một Trove, và có thể bạn cũng cần một số ETH để trả phí gas. Để trở thành người gửi tiền vào hồ bơi ổn định, bạn cần sở hữu token USDE. USDE có thể được vay bằng cách mở một Trove. Bạn cũng có thể mua token trên thị trường công cộng bằng cách sử dụng Curve hoặc các sàn giao dịch khác.
ERD có tính phí không?
Mỗi lần vay USDE và khi đổi lại có một khoản phí một lần:
- Đối với người vay, khoản phí vay là một phần trăm số tiền rút ra trong USDE, Ngoài ra, một số lãi sẽ được tính phí. Để biết chi tiết về mô hình lãi suất, bạn có thể xem tại đây.
- xĐối với người đổi, có một khoản phí đổi cho số tiền được trả cho người dùng trong tài sản thế chấp khi đổi USDE trở lại tài sản thế chấp.
Vui lòng lưu ý rằng việc đổi trả là riêng biệt so với việc trả khoản vay như một người vay, và việc này là miễn phí. Khoản phí vay và khoản phí đổi phụ thuộc vào số tiền có thể đổi, có nghĩa là chúng tăng khi số tiền đổi tăng, và giảm theo thời gian miễn là không có việc đổi. Điều này để hạn chế việc đổi lớn với khoản phí cao và trực tiếp hạn chế việc vay sau khi có một khoản đổi lớn. Theo thời gian, các khoản phí giảm đảm bảo rằng cả người vay và người đổi đều giảm thiểu chi phí của mình.
Khoản phí không thể thấp hơn 0,75% (trừ trong trường hợp chế độ phục hồi), điều này bảo vệ cơ sở đổi lại khỏi việc các nhà cung ứng tiền tệ tận dụng giá trước khi chạy. Giới hạn khoản phí vay là 5%, điều này khiến hệ thống hấp dẫn đối với người vay ngay cả trong thời gian suy thoái tiền tệ do việc đổi. Hơn nữa, cả hai khoản phí đều như nhau.
Làm sao tôi có thể kiếm tiền bằng cách sử dụng ERD?
Hiện tại, có một cách để kiếm lợi nhuận trên ERD: Gửi USDE vào hồ bơi ổn định và nhận lại tiền thanh lý dưới dạng đơn vị tài sản thế chấp. Chúng tôi sẽ tích cực mở rộng các cách khác để kiếm lợi nhuận khi hệ thống được phát hành.
Liệu tôi có thể mất tiền không?
Là một giao thức, chúng tôi đã xem xét mã code nhiều lần, đã kiểm tra nhiều lần và tiến hành kiểm tra công khai. Tuy nhiên, chúng tôi không thể đảm bảo rằng bạn sẽ hoàn toàn không bị ảnh hưởng do các hoạt động nhạy cảm như chuyển đổi token.
Bạn có thể mất một phần số tiền của mình trong hai trường hợp sau đây:
- Là một người vay (chủ nguồn tiền), tài sản thế chấp Ethereum của bạn đã bị thanh lý. Bạn sẽ giữ lại số tiền USDE đã vay, nhưng nguồn tiền của bạn đã bị đóng cửa và tài sản thế chấp của bạn sẽ được sử dụng để bồi thường cho người gửi tiền vào hồ bơi ổn định.
- Là người gửi tiền vào pool ổn định, USDE của bạn được sử dụng để trả nợ của một người vay đã bị thanh lý. Thông thường, khi tỷ lệ tài sản thế chấp của người vay giảm xuống dưới 110%, nó sẽ kích hoạt quá trình thanh lý, vì vậy bạn có khả năng nhận lại nhiều tài sản thế chấp hơn. Tuy nhiên, nếu giá tài sản thế chấp tiếp tục giảm và bạn giữ vị thế của mình, có thể bạn sẽ mất một phần giá trị của khoản gửi vào hồ bơi ổn định của bạn.
Vui lòng lưu ý rằng mặc dù chúng tôi đã kiểm tra kỹ lưỡng hệ thống, chúng tôi không thể hoàn toàn loại trừ nguy cơ mất tiền của người dùng do các hacker hoặc lỗ hổng trong hệ thống (vui lòng tham khảo phần miễn trừ trách nhiệm).