Bài viết này sẽ làm rõ về tiềm năng và cơ hội trong lĩnh vực DeFi. Cụ thể, chúng ta sẽ tìm hiểu về định nghĩa DeFi, đánh giá liệu sự tăng trưởng của các token phổ biến như COMP có kích thích thị trường tăng nhẹ hay không, đồng thời tập trung vào các dự án DeFi tiềm năng.
DeFi là gì?
DeFi, viết tắt của cụm từ decentralized finance (tài chính phi tập trung), là một trong những lĩnh vực nổi bật nhất của ngành công nghiệp tiền điện tử trong những năm gần đây. Và, DeFi là một dịch vụ tài chính dựa trên blockchain nhằm cung cấp tính mở, sự minh bạch và khả năng tiếp cận cao hơn bằng cách loại bỏ các bên trung gian trong tài chính truyền thống và tự động hóa việc thực hiện giao dịch trên chuỗi thông qua các hợp đồng thông minh và các giao thức phi tập trung. Các dịch vụ tài chính hiện có trên các ứng dụng DeFi bao gồm cho vay, giao dịch, đầu tư và bảo hiểm.
DeFi hoạt động như thế nào?
DeFi đề cập đến các dịch vụ tài chính phi tập trung được xây dựng trên công nghệ blockchain, hoạt động rất khác với tài chính truyền thống. Các ứng dụng DeFi thường sử dụng hợp đồng thông minh và các giao thức phi tập trung để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch và dịch vụ tài chính. Các hợp đồng và giao thức này được lập trình và triển khai trên blockchain bởi các nhà phát triển và chúng có thể tự động thực hiện quy trình và quy tắc được định trước mà không cần sự can thiệp của con người.
Người dùng có thể truy cập các ứng dụng phi tập trung thông qua ví kỹ thuật số để giao dịch, cho vay, vay và đầu tư tài sản kỹ thuật số. Các tài sản kỹ thuật số này thường là Ethereum và các loại tiền điện tử khác được lưu trữ trong ví kỹ thuật số của người dùng. Người dùng có thể truy cập các dịch vụ và tính năng tài chính này thông qua các giao thức DeFi khác nhau. Với bản chất phi tập trung, các ứng dụng DeFi hoạt động mà không có cơ quan quản lý trung ương, và được quản lý và duy trì nhờ nỗ lực chung của cộng đồng.
Ưu điểm của DeFi
Hệ thống tài chính truyền thống dựa vào các tổ chức tập trung như ngân hàng, công ty chứng khoán và công ty futures để bảo lãnh và quản lý các giao dịch. Tuy nhiên, cách tiếp cận này thường dẫn đến chi phí cao, không hiệu quả và thiếu minh bạch.
Ngược lại, DeFi phi tập trung, minh bạch và hoàn toàn mở.
Phi tập trung: DeFi hoàn toàn phi tập trung, nghĩa là không có tổ chức hoặc cá nhân tập trung nào có quyền kiểm soát tài sản hoặc dữ liệu. Nó an toàn hơn và minh bạch hơn vì không có điểm lỗi duy nhất.
Tính minh bạch: Các giao dịch và hợp đồng DeFi hoàn toàn công khai và bất kỳ ai cũng có thể xem và kiểm toán. Mức độ minh bạch cao này làm tăng niềm tin và giảm rủi ro đầu tư.
Khả năng tiếp cận: Bản chất không cần cấp quyền của DeFi cho phép bất kỳ ai cũng có thể tự do tham gia và gia nhập lĩnh vực này. Điều này giúp giảm nghèo và bất bình đẳng bằng cách khiến các dịch vụ tài chính có thể tiếp cận và giá cả phải chăng cho nhiều người hơn.
Khả năng tương tác: Các giao thức DeFi được thiết kế để có thể tương tác, cho phép xây dựng các sản phẩm tài chính phức tạp như các khối xây dựng.
Người dùng cũng có thể tự do chuyển tài sản kỹ thuật số giữa các giao thức khác nhau mà không phải giao dịch thông qua các sàn giao dịch hoặc ngân hàng tập trung.
Không cần niềm tin: Các giao thức DeFi hoạt động trên các hợp đồng thông minh, đảm bảo thực thi tự động mà không cần sự can thiệp của con người. Bản chất không cần niềm tin này làm tăng hiệu quả và giảm chi phí giao dịch.
Dù có những ưu điểm nhưng DeFi không phải là không có rủi ro. Thứ nhất, bản chất mở của DeFi khiến nó dễ bị ảnh hưởng bởi các hoạt động và khai thác độc hại. Thứ hai, các giao thức DeFi, dựa trên công nghệ blockchain, bị giới hạn bởi tốc độ xác nhận giao dịch và thông lượng của blockchain cơ bản. Cuối cùng, vì là một khái niệm mới nổi, DeFi vẫn thiếu khung pháp lý được thiết lập trên toàn cầu, dẫn đến sự không chắc chắn về tuân thủ.
Các trường hợp sử dụng DeFi
Ở nhiều nước và khu vực đang phát triển, một phần đáng kể dân số vẫn chưa được tiếp cận với các dịch vụ tài chính truyền thống như gửi tiền, cho vay và bảo hiểm. DeFi có thể cung cấp các dịch vụ tài chính dễ tiếp cận, thuận tiện và tiết kiệm chi phí hơn. Trong kỷ nguyên kinh tế kỹ thuật số, DeFi cung cấp một phương tiện quản lý và giao dịch tài sản kỹ thuật số an toàn, minh bạch và hiệu quả hơn, mang đến một loạt các sản phẩm tài chính đa dạng hơn cùng với các giải pháp thuận tiện và tiết kiệm chi phí.
Đây là một số trường hợp sử dụng chính của DeFi:
Khoản vay: Các giao thức cho vay phi tập trung cho phép người dùng cho vay và vay mà không cần bên trung gian tập trung. Điều này không chỉ làm giảm lãi suất và phí mà còn cải thiện khả năng tiếp cận.
Giao dịch: Các giao thức giao dịch phi tập trung cho phép người dùng giao dịch mà không cần sàn giao dịch tập trung. Điều này làm tăng tính thanh khoản và giảm chi phí giao dịch.
Stablecoin: DeFi hỗ trợ phát hành stablecoin, một loại tiền kỹ thuật số được neo với các tài sản khác để duy trì sự ổn định về giá. Stablecoin giúp hạn chế sự biến động của giá tiền điện tử và được sử dụng trong thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới.
Bảo hiểm: Các giao thức bảo hiểm phi tập trung cho phép người dùng mua các gói bảo hiểm mà không cần các công ty bảo hiểm truyền thống. Điều này giúp giảm phí bảo hiểm, tăng tính minh bạch và cải thiện khả năng tiếp cận.
Thị trường dự đoán: Thị trường dự đoán phi tập trung cho phép người dùng dự đoán và đặt cược vào các sự kiện. Điều này làm tăng hiệu quả và tính minh bạch của thị trường.
Các công cụ phái sinh tài chính: Tài sản tổng hợp, hợp đồng futures, quyền chọn, sản phẩm đòn bẩy và các công cụ phái sinh khác giúp người dùng quản lý rủi ro tốt hơn, nắm bắt cơ hội thị trường và gia tăng lợi nhuận.
AAVE
AAVE là một giao thức cho vay phi tập trung được thiết kế để cung cấp trải nghiệm vay linh hoạt và minh bạch hơn. Người dùng có thể gửi tiền điện tử vào giao thức để vay các loại tiền điện tử khác.
Điều khiến AAVE khác biệt là việc cho phép người dùng lựa chọn các mô hình cho vay khác nhau, bao gồm các khoản vay có lãi suất cố định và thay đổi. Điều này cho phép người dùng quản lý rủi ro và lợi nhuận tốt hơn và lựa chọn kế hoạch vay phù hợp nhất dựa trên nhu cầu của mình. Một tính năng đặc biệt khác của AAVE là các khoản vay nhanh, cho phép người dùng vay nhanh mà không cần đưa ra bất kỳ tài sản thế chấp nào ở tốc độ giao dịch cao. Các khoản vay nhanh thường được sử dụng để quản lý chênh lệch giá và thanh khoản.
Giao dịch AAVE ngay trên Bitget.
Giá của AAVE gần đây đã tăng gần 10% trong 24h qua
Compound
Compound là một nền tảng cho vay phi tập trung, tự động hóa việc quản lý tài sản và các giao dịch cho vay thông qua hợp đồng thông minh. Người dùng gửi tiền điện tử vào giao thức Compound để vay các loại tiền điện tử khác, chẳng hạn như DAI và USDC. Người vay cần cung cấp một lượng tài sản thế chấp nhất định để đảm bảo số tiền vay. Nếu giá trị của tài sản thế chấp sẽ giảm trong thời gian vay, người vay được yêu cầu thêm tài sản thế chấp hoặc trả nợ. Compound cũng cung cấp một cơ chế kiếm lãi từ tiền điện tử ký gửi.
Giao dịch COMP ngay trên Bitget.
Uniswap
Uniswap là một giao thức giao dịch DeFi phổ biến rộng rãi được biết đến với thuật toán tạo lập thị trường tự động (AMM) tân tiến được sử dụng trong xác định giá. Thuật toán này tính toán giá dựa trên tỷ lệ tiền điện tử trong nhóm quỹ, cho phép giá tự động điều chỉnh dựa trên cung và cầu. Không cần các bên trung gian tập trung để trao đổi token, cho phép giao dịch đơn giản, nhanh chóng và minh bạch. Uniswap có tính phi tập trung, rào cản gia nhập thấp và tính thanh khoản cao. Bất cứ ai cũng có thể góp tiền vào nhóm, do đó tăng tính thanh khoản và hiệu quả giao dịch.
Giao dịch UNI ngay trên Bitget.
Chi tiết tại: https://partner.bybitglobal.com/b/10159