Tiền điện tử đang góp phần gia tăng các kế hoạch rửa tiền phức tạp vào năm 2024, theo cảnh báo mới nhất từ Nhóm Chống Rửa Tiền Châu Á. Báo cáo này chỉ ra rằng các phương thức rửa tiền ngày càng phụ thuộc vào tiền điện tử và các kỹ thuật đa tầng, làm nổi bật sự gia tăng phức tạp của các dòng tài chính bất hợp pháp.
Tình hình rửa tiền phức tạp trong năm 2024
Báo cáo từ Nhóm Chống Rửa Tiền Châu Á nhấn mạnh rằng các tổ chức tội phạm đang sử dụng tiền điện tử, danh tính giả (được gọi là “droppers” ở châu Á), và thậm chí tiền mặt trong các hoạt động rửa tiền. Các kế hoạch rửa tiền hiện nay thường xuyên sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả những sàn giao dịch nước ngoài, và ví điện tử. Đáng chú ý, nhiều tài khoản và giao dịch trên các nền tảng này được mở dưới danh tính giả, điều này cũng liên quan đến các hoạt động tài trợ cho khủng bố.
Rủi ro toàn cầu và các biện pháp của cơ quan quản lý
Ngoài khu vực châu Á, các cơ quan quản lý tài chính trên toàn cầu cũng bày tỏ lo ngại về vai trò ngày càng quan trọng của tiền điện tử trong các hoạt động tài trợ bất hợp pháp. Vào cuối tháng 11, Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) đã phát đi cảnh báo về các rủi ro rửa tiền liên quan đến tiền điện tử. Cơ quan này chỉ ra rằng các tài sản như stablecoins đang được sử dụng ngày càng nhiều trong các cuộc tấn công mạng, giao dịch bất hợp pháp trên dark web và lẩn tránh các lệnh trừng phạt trong bối cảnh các xung đột địa chính trị.
Sự gia tăng của stablecoins trong các giao dịch bất hợp pháp
Stablecoins đặc biệt đã chứng kiến sự gia tăng đáng kể trong các giao dịch bất hợp pháp, làm phức tạp thêm công tác chống rửa tiền. Để đối phó với những thách thức này, FINMA đã triển khai các sáng kiến mạnh mẽ hơn, bao gồm kiểm tra trực tiếp, cập nhật chương trình kiểm toán và tăng cường sự chú trọng vào việc quản lý rủi ro đối với các tổ chức có khách hàng có nguy cơ cao, chẳng hạn như các cá nhân hoặc khu vực có liên quan đến các vấn đề chính trị và xung đột.
Kết luận
Nhóm Chống Rửa Tiền Châu Á và các cơ quan giám sát tài chính quốc tế đang tiếp tục nỗ lực tăng cường các biện pháp đối phó với sự gia tăng các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử. Các phương thức rửa tiền phức tạp hơn bao giờ hết, đòi hỏi sự hợp tác và cảnh giác cao độ từ cả các cơ quan chức năng và các tổ chức tài chính.