AML và KYC là gì? Ảnh hưởng trong việc hợp pháp hóa Crypto

Ưu điểm lớn nhất của Crypto có lẽ là tính phi tập trung. Nhưng đó cũng là rào cản lớn nhất trong quá trình AML và KYC khiến Crypto khó có thể hợp pháp hóa. Vậy AML và KYC là gì? Chúng sử dụng vào mục đích gì? Cùng tìm hiểu qua bài viết của Saigontradecoin nhé!

AML là gì?

Quy trình AML
Quy trình AML

AML là viết tắt của từ Anti Money Laundering – chống rửa tiền. Rửa tiền là quá trình biến tiền bẩn – tiền này có được nhờ các hoạt động xấu, các hành vi phạm tội như buôn bán ma túy hay tham nhũng thành tiền sạch – tiền được chấp nhận.

AML giúp ngăn chặn những hậu quả gây ra bởi hành vi rửa tiền như:

  • Biến dạng kinh tế
  • Gây bất ổn định trong thị trường tài chính
  • Giảm doanh thu của chính phủ
  • Ảnh hưởng đến xã hội

KYC là gì?

Quy tình KYC
Quy tình KYC

KYC là viết tắt của Know Your Customer – xác định danh tính người sử dụng. Đây là quá trình thu thập thông tin nhận dạng của khách hàng của một dịch vụ nào đó. Các thông tin cơ bản thường được thu thập là ảnh chân dung, số chứng minh thư, Passport, địa chỉ,…

Quá trình KYC nhằm loại bỏ những người dùng không đủ tiêu chuẩn. Với mỗi đơn vị khác nhau, các tiêu chuẩn này có thể khác nhau.

Cách thức thực hiện quy trình AML và KYC

Cung cấp thông tin cho AML và KYC
Cung cấp thông tin cho AML và KYC

Để thực hiện quy trình AML và KYC thì chúng ta những thông tin sau:

  • Chứng minh nhân dân (CMND) hoặc Hộ chiếu (Passport).
  • Giấy phép lái xe (nhiều dự án cho phép sử dụng GPLX thay cho Passport hoặc CMND).
  • Giấy tờ chứng thực nơi cư trú của bạn đang có giá trị trong vòng 3 tháng. Các giấy tờ này có thể là hoá đơn điện nước, hoá đơn truyền hình TV,… Miễn là nó có thông tin về địa chỉ của bạn.
  • Khai báo thu nhập. Tức là yêu cầu bạn xuất trình các giấy tờ chứng thực thu nhập bạn từ đâu mà có. Điều này để đảm bảo rằng bạn không dùng “tiền bẩn” cho ICO hay sàn giao dịch đó. (Tuỳ từng dự án ICO/sàn giao dịch có yêu cầu hay không).

Mỗi dự án sẽ có một cách thức đăng ký khác nhau, nhưng về cơ bản thì như trên.

Quá trình này thường kéo dài 1-2 ngày làm việc. Tuỳ vào dự án ICO hay sàn giao dịch khác nhau mà họ cũng sẽ yêu cầu các giấy tờ và thời gian xác thực khác nhau.

Xem thêm: Hướng dẫn Cách thực hiện Xác minh Danh tính | Binance Support

Tầm quan trọng của AML và KYC

Có thể nói, AML và KYC chính là quá trình thẩm định của một công ty, tổ chức xác minh danh tính khách hàng. Mục đích của việc làm này là đảm bảo số tiền mà khách hàng gửi là số tiền hợp pháp. Đồng thời, điều này cũng đảm bảo rằng khách hàng không phải là thành phần khủng bố, tội phạm hay tham nhũng. Đây là yếu tố quan quang trọng để có thể hợp pháp hóa một mặt hàng hoặc một dịch vụ nào đó.

Chính vì tính phi tập trung mà quá trình AML và KYC không thể can thiệp vào hệ thống giao dịch, làm cho Crypto khó có thể hợp pháp hóa. Bằng chứng là Silk Road – chợ đen lớn nhất nước Mỹ đã sử dụng BTC làm tiền tệ giao dịch chính.

Xem thêm: Từ tiền thật sang tiền ảo, điều gì đã làm nên giá trị của Crypto?

Vậy làm thế nào để thực hiện AML và KYC trong Crypto?

AML và KYC trong Binance
AML và KYC trên Binance

Cách duy nhất có thể thực hiện quá trình AML và KYC trong Crypto là bắt buộc xác minh danh tính trên các sàn giao dịch CEX. Điều này ngăn chặn các hành vi rửa tiền từ khi chuyển đổi từ tiền sang Crypto.

Hoa Kỳ, Hàn Quốc, Anh và liên minh Châu Âu cũng đã tích hợp quy trình KYC, AML vào hệ thống tiền mã hoá của họ. Họ là những quốc gia đang đi đầu trong việc cho áp dụng và ban hành quy chế luật cho Blockchain cũng như CryptoCurrency.

Việt Nam chưa có luật liên quan tới tiền mã hoá nói riêng và Blockchain nói chung. Một trong những lý do khiến luật chưa được ban hành là vấn đề pháp lý. Bời vì quy trình AML và KYC chỉ có thể giải quyết được một phần vấn đề chứ chưa thể giải quyết triệt để.

Lời Kết

Với KYC và AML, chúng ta sẽ mất thêm một thêm 1 chút thời gian để thực hiện những bước xác thực danh tính. Nhưng đổi lại chúng ta sẽ được giao dịch, mua bán trong môi trường an toàn hơn. Các dự án ICO cũng sẽ nhắm đúng vào thị trường mục tiêu của mình chính xác hơn.

Saigontradecoin hy vọng bạn đã có cái nhìn rõ hơn về KYC và AML trong lĩnh vực này.

Bài viết mới nhất

Sàn Bvnex là gì

BVNEX - Sàn giao dịch bắt nguồn từ thị trường Việt Nam, chào đón tất cả người dùng trên toàn thế giới. BVNEX luôn...

Sàn KuMEX là gì?

Ra mắt vào ngày 07/08/2019, KuMEX là một sàn giao dịch tập trung được phát triển và hỗ trợ bởi KuCoin, một sàn giao...

Bitstamp là gì?

Bitstamp là sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu ban đầu. Nó cung cấp một nền tảng an toàn và đáng tin cậy,...

Sàn BitForex là gì

BitForex là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu trên thế giới. Bằng cách cung cấp nhiều loại sản phẩm...