Các doanh nghiệp tiền điện tử tại Liên minh châu Âu (EU) phải thực hiện kiểm tra định kỳ về thông tin khách hàng. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs) sẽ được chính phủ theo dõi theo các quy định mới mà Quốc hội châu Âu vừa thông qua.
Vào ngày 24 tháng 4, một luật mới đã được thông qua nhằm mục tiêu cải thiện “biện pháp kiểm tra khách hàng và kiểm tra danh tính” cho người tiêu dùng. Điều này áp dụng cho tất cả các thực thể hoạt động trong phạm vi thẩm quyền của Liên minh châu Âu (EU), bao gồm cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs), mở rộng phạm vi của quy định Thị trường trong Tài sản Tiền điện tử (MiCA).
Các thực thể bị ảnh hưởng, như các sàn giao dịch tiền điện tử, sẽ phải đánh dấu và báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho chính phủ. MiCA, một quy định được phát triển bởi Ủy ban châu Âu và được thông qua vào tháng 6 năm 2023, nhằm mục đích quản lý tài sản tiền điện tử trong Liên minh châu Âu để bảo vệ nhà đầu tư và duy trì sự ổn định tài chính.
Luật mới cũng yêu cầu tạo ra một cơ quan mới được gọi là Cơ quan chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AMLA). Cơ quan này, có trụ sở tại Frankfurt, Đức, sẽ giám sát việc thực thi các quy định mới.
Patrick Hansen, Giám đốc Chiến lược và Chính sách của Circle tại Liên minh châu Âu, đã bày tỏ ý kiến về vấn đề này trên X. Ông nhấn mạnh rằng CASPs sẽ phải tuân thủ các quy trình Biết Khách Hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML). Nếu CASPs tuân thủ các quy định này, người dùng tiền điện tử trong quốc gia có thể sử dụng các nền tảng này để mua hàng hóa và dịch vụ bằng tiền điện tử, nhưng chỉ nếu giá trị giao dịch vượt quá 1000 EUR.
Bước đi này có thể tăng cường các giao dịch tiền điện tử nhỏ trong Liên minh châu Âu, mang lại lợi ích cho các công ty thanh toán tiền điện tử như Strike, mà gần đây đã mở rộng dịch vụ cho khách hàng châu Âu. Tuy nhiên, Hansen làm rõ rằng yêu cầu này đã tồn tại thông qua các quy định hiện có và tất cả các nhà cung cấp ví tiền và các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động trong quốc gia đều phải tuân thủ các quy định này.
Ông cũng lưu ý rằng luật sẽ được chính thức thông qua bởi Hội đồng Liên minh châu Âu và sẽ được thực thi ba năm sau. Theo Hansen, phiên bản cuối cùng của luật là một “kết quả tích cực” cho ngành tiền điện tử, đặc biệt khi hầu hết hoạt động trong một khu vực mơ hồ.
 sẽ được chính phủ theo dõi theo các luật mới được Quốc hội châu Âu thông qua.){kind=link}