Dự thảo luật mới đề xuất nhằm quy định nghiêm ngặt cho các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) đang được Hội đồng Thượng viện Hoa Kỳ xem xét. Được biết đến với tên gọi “Dự thảo Luật Nâng cao An ninh Quốc gia về Tài sản Tiền điện tử năm 2023,” dự thảo luật này nhận được sự ủng hộ đa phương.
Mục tiêu chính của dự thảo luật là thực thi các biện pháp chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt đối với các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi). Điều này đòi hỏi các giao thức DeFi áp dụng các quy định tương tự như ngân hàng cho người dùng của họ. Qua việc yêu cầu tuân thủ quy định này, dự kiến sẽ tăng cường tính minh bạch, an toàn và đáng tin cậy trong lĩnh vực tiền điện tử.
Tuy nhiên, quy định này cũng đánh giá cao tính đa dạng và tinh thần đổi mới của ngành công nghiệp tiền điện tử. Trong quá trình xem xét, Hội đồng Thượng viện Hoa Kỳ sẽ cân nhắc đến các yếu tố liên quan, như sự thúc đẩy sự phát triển bền vững, khả năng tiếp cận tài chính cho đại đa số dân số và khả năng thúc đẩy sự cạnh tranh trong ngành.
Quy định về DeFi
Dự thảo luật mới về DeFi nhằm quy định các giao thức DeFi và ứng dụng phi tập trung cho phép người dùng tham gia vay, cho vay và giao dịch tiền điện tử thông qua hợp đồng thông minh. Mặc dù hoạt động trên các chuỗi khối không cần phép, nhưng dự thảo luật đã đưa ra các yêu cầu và nghĩa vụ mới đối với những người điều hành các giao thức DeFi hoặc cung cấp giao diện thân thiện với người dùng cho các hợp đồng thông minh phức tạp.
Theo dự thảo luật, nếu một giao thức DeFi không có sự kiểm soát trung tâm, các tổ chức đầu tư hơn 25 triệu đô la vào việc phát triển nó sẽ chịu trách nhiệm tuân thủ các yêu cầu quy định, bao gồm:
- Tiến hành kiểm tra khách hàng.
- Thực hiện các chương trình chống rửa tiền (AML).
- Báo cáo kịp thời các hoạt động đáng ngờ cho cơ quan chức năng.
- Chặn quyền truy cập cho các cá nhân bị áp sanctions.
Ngoài ra, dự thảo luật đề xuất yêu cầu xác minh danh tính cho các quầy tiền điện tử, nhằm tăng cường sự kiểm tra kỹ lưỡng đối với các nhà cung cấp dịch vụ này. Đồng thời, nó mở rộng thẩm quyền của Bộ Kế hoạch và Tài chính để chống rửa tiền trong các lĩnh vực tài chính không thông thường, bao gồm cả tài sản tiền điện tử. Mục tiêu của luật này là tăng cường tính minh bạch và an toàn trong lĩnh vực DeFi, đồng thời đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền.
SEC và quy định tiền điện tử
Cuộc thảo luận về quy định DeFi đã thu hút sự quan tâm của Ủy ban Chứng khoán và quy định Hoa Kỳ (SEC). Vào tháng 4, Chủ tịch Gary Gensler của SEC đã bày tỏ quan ngại về nhiều nền tảng tiền điện tử hoạt động như sàn giao dịch chứng khoán không đăng ký. Ông nhấn mạnh việc thực thi quy định hiện hành đối với các nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử, bao gồm cả DeFi, như được đề cập trong một tóm tắt thông tin của SEC.
Gary Gensler cũng đã rõ ràng khẳng định rằng tự gọi mình là một nền tảng DeFi không miễn trừ công ty đó khỏi việc tuân thủ luật chứng khoán.
Ủy ban SEC đã cam kết cung cấp thêm thông tin và tiếp tục các cuộc thảo luận trước cuộc họp. Điều này được thực hiện để đáp ứng yêu cầu từ các nhà tham gia thị trường, họ mong muốn được rõ ràng về các thay đổi đề xuất và tác động của chúng đối với tài sản tiền điện tử và DeFi.
Mặc dù SEC không có ý định đưa ra một định nghĩa chính thức cho DeFi trong quy định, cơ quan này sẽ đánh giá từng trường hợp dựa trên bản chất của hoạt động liên quan. Dự thảo luật mới này cho thấy sự cần thiết phân biệt rõ ràng giữa các sàn giao dịch và giao thức DeFi khi được quy định, đồng thời chú thích về những phát triển gần đây trong lĩnh vực này.