Ngành công nghiệp tiền điện tử đang đối mặt với tình huống gian lận không tưởng. Một nghiên cứu mới tiết lộ những con số ấn tượng về sự gia tăng của hoạt động gian lận phức tạp trong ngành này.
Theo báo cáo – report mới của Sumsub, năm 2023 đã chứng kiến sự chuyên nghiệp hóa ngày càng tăng của các chiến thuật gian lận, với 77% các công ty tiền điện tử ghi nhận việc xuất hiện các mô hình và kế hoạch mới. Đặc biệt, sự lợi dụng của deep fake vẫn đang tạo ra thách thức đáng kể, khi có 70% các công ty thừa nhận sự gia tăng của việc sử dụng deep fake để thực hiện các hành vi gian lận.
Hơn nữa, việc sử dụng deep fake trong ngành công nghiệp tiền điện tử đã tăng lên đến 128% so với năm trước.
Báo cáo cũng chỉ ra rằng 55% các công ty tiền điện tử đã phải đối mặt với các mất mát liên quan đến hoạt động gian lận, đồng thời ảnh hưởng đến tài chính và danh tiếng của họ. Đáng chú ý, một công ty tiền điện tử đã ghi nhận việc tạo ra hai hồ sơ thông tin giả mạo bằng trí tuệ nhân tạo, với sự tinh vi đủ để tránh bị phát hiện thông qua các phần mềm, buộc họ phải thực hiện xác minh thủ công cẩn thận.
Một sự kiện quan trọng khác trong báo cáo liên quan đến một kế hoạch lớn về gian lận đã ảnh hưởng đến người dùng ở Pháp, Ý, Bồ Đào Nha – Portugal và Tây Ban Nha. Kẻ gian lận đã cố gắng sử dụng nhiều giao dịch ngân hàng để rửa tiền, sau đó chuyển thành tiền điện tử và gửi đến các dịch vụ sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến để che đậy nguồn gốc của tiền.
Báo cáo cũng tiết lộ rằng có sự chuyển đổi từ các giải pháp xác minh dựa trên tài liệu – Non-Doc Verification sang các giải pháp xác minh không cần tài liệu đang diễn ra, với thời gian xác minh nhanh hơn, chỉ cần 38 giây hoặc thậm chí chỉ 3 giây tại một số khu vực.
Cải thiện thời gian xác minh
Sự cải thiện đáng kể trong thời gian xác minh đã là một điểm sáng trong ngành tiền điện tử từ năm 2022 đến năm 2023. Chẳng hạn, khu vực châu Âu hiện đang dẫn đầu với thời gian xác minh nhanh nhất, chỉ mất dưới 30 giây.
Tốc độ xác minh cũng đã tăng đáng kể ở châu Phi, châu Á và khu vực Latin America (Latam). Năm 2023, sự giảm đáng kể trong thời gian xác minh trung bình đã được quan sát giữa các khách hàng tiền điện tử của Sumsub. Những sự cải thiện đáng kể nhất được ghi nhận tại Brazil, Mexico và Đức.
Tuy nhiên, báo cáo cũng lưu ý rằng, khi quy trình xác minh trở nên hiệu quả hơn, nó cũng đối mặt với những thách thức mới, đặc biệt là trong việc xác minh Chứng chỉ Địa chỉ (PoA). Sự biến đổi đa dạng của các loại tài liệu xác minh ở khắp các quốc gia đã tạo ra khó khăn cho người dùng khi cần phải nộp các tài liệu liên quan.
Mặc dù có những khó khăn này, các công ty tiền điện tử đang ngày càng chuyển sang sử dụng cơ sở hạ tầng kỹ thuật tiên tiến và hợp tác với các nhà cung cấp có kinh nghiệm trong việc quản lý tài liệu để đảm bảo tỷ lệ xác minh qua mạng cao hơn.
Điều này được giải thích bởi sự khó khăn của các nhà cung cấp kiểm tra khách hàng (KYC) truyền thống trong việc xác định các phương pháp gian lận tiên tiến, và sự cần thiết của việc sử dụng các giải pháp công nghệ mạnh mẽ và tiên tiến.
Hơn nữa, các nhà phân tích tại Sumsub cho rằng, để đối phó với những phương pháp gian lận tiên tiến này, các giải pháp chống gian lận hiện đại sử dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo là không thể thiếu. Các giải pháp này hiển thị giá trị của họ trong việc phát hiện sản phẩm giả mạo sâu, tìm kiếm các mẫu tài liệu thông qua phân tích tương đồng và tự động từ chối các đơn xin không hợp lệ
