Sen. Elizabeth Warren nhấn mạnh về nguy cơ của các vụ lừa đảo tiền điện tử nhắm vào các nhà đầu tư cao tuổi.

0
198

Tổng Thống Nghị sĩ Elizabeth Warren đã đề xuất một dự luật mới có tên “Luật Chống Rửa Tiền Tài Sản Kỹ Thuật Số.” Dự luật này nhằm đối phó với các hoạt động gian lận tài chính liên quan đến tiền điện tử và đang tạo ra cuộc tranh luận phức tạp về cách cân bằng giữa quy định và sáng tạo trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số.

Trong một buổi điều trần vào ngày 16 tháng 11, Nghị sĩ Elizabeth Warren đã thể hiện mối lo ngại về vai trò của tiền điện tử trong các hoạt động gian lận tài chính, đặc biệt là những vụ liên quan đến các nhà đầu tư cao tuổi. Điều này liên quan chặt chẽ đến việc trình bày của bà về dự luật Luật Chống Rửa Tiền Tài Sản Kỹ Thuật Số, mục tiêu là hạn chế những hoạt động gian lận như vậy.

Trong buổi điều trần, Steve Weisman, một giảng viên cấp cao tại Đại học Bentley, đã nhấn mạnh tính nặng của tính giấu tên trong tiền điện tử và tại sao nó có thể dẫn đến việc sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động phi pháp. Ông lưu ý rằng trong khi các công cụ trộn tiền điện tử có thể hữu ích cho mục tiêu bảo mật hợp pháp, chúng cũng có thể tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động tội phạm.

Sự phức tạp này đã được thể hiện qua vụ tấn công ransomware vào Colonial Pipeline, trong đó việc sử dụng các công cụ trộn tiền đã gây khó khăn trong việc theo dõi các giao dịch tài chính.

Dự luật của Warren đề xuất tăng cường khả năng của các cơ quan quản lý để theo dõi các hoạt động liên quan đến tiền điện tử đáng ngờ và đưa ra biện pháp chống lại những kẻ lừa đảo. Nghị sĩ đã nhấn mạnh tính cấp bách của việc thi hành các quy định để chống sự gia tăng của tội phạm liên quan đến tiền điện tử.

Tuy nhiên, dự luật này đã gây ra sự tranh cãi, đặc biệt sau khi có thông tin về việc Hamas sử dụng tiền điện tử để tài trợ các hoạt động tại Israel. Một số thông tin này đã bị phản bác và sửa lại sau khi báo cáo ban đầu được công bố, và nó đã được sử dụng như một ví dụ về việc biểu đạt sai lệch về vai trò của tiền điện tử số – cryptocurrencytrong tài chính phi pháp. Các nhà lãnh đạo trong ngành công nghiệp tiền điện tử lý luận rằng tính khả theo dõi sẵn có của tiền điện tử thực tế ngăn chặn việc sử dụng chúng bởi các tội phạm.

Yaya Fanusie, đại diện từ Hội Đồng Tiền Điện Tử cho Sáng Tạo, đã phê phán dự luật vì áp dụng quy định tài chính truyền thống vào lĩnh vực tiền điện tử phi trung gian (defi), mà ông xem là không thích hợp và quá rộng rãi. Ngoài ra, một nhóm các chuyên gia trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số có kinh nghiệm về an ninh quốc gia đã bày tỏ lo ngại rằng dự luật, dựa trên các báo cáo phóng đại, có thể ảnh hưởng xấu đến lợi ích an ninh quốc gia của Hoa Kỳ.

Leave a Reply

Please enter your comment!
Please enter your name here