Thị trường vốn hóa của đồng tiền USD Coin (USDC) hiện đang ở mức thấp nhất trong vòng hai năm qua. Các chuyên gia phân tích cho rằng USDC vẫn chưa hoàn toàn hồi phục sau khi tách khỏi đồng đô la vào đầu năm.

Dữ liệu từ CoinGecko cho thấy giá trị thị trường của USDC mới đây đạt khoảng 26 tỷ đô la, đây là mức thấp nhất kể từ tháng 7 năm 2021 khi đạt 25,1 tỷ đô la.

Mặc dù vẫn là đồng tiền điện tử ổn định lớn thứ sáu theo vốn hóa thị trường, USDC đã bị tụt xa hơn so với đối thủ lớn nhất của nó, Tether (USDT), có giá trị thị trường lên đến 82,7 tỷ đô la.

Chỉ cách đây một năm, vốn hóa thị trường của USDC là 56 tỷ đô la, khi đó nó đứng thứ hai trong danh sách các đồng tiền ổn định lớn. Tuy nhiên, vào tháng 3 năm 2023, trong bối cảnh khủng hoảng ngân hàng vùng và sự sụp đổ của Silicon Valley Bank (SVB), USDC đã mất giá trị đô la sau khi tiết lộ Circle giữ hơn 3 tỷ đô la dự trữ tại SVB.

Một số chuyên gia theo dõi thị trường tiền điện tử cho rằng việc giảm giá của USDC cũng có thể liên quan đến việc tăng lãi suất, khiến việc giữ USDC trở nên đắt hơn so với việc giữ các công cụ tài chính tương tự.

Evgeny Gaevoy, CEO của Wintermute, cũng đã gần đây nhấn mạnh sự khác biệt trong mô hình phát hành giữa USDC và USDT có thể đã ảnh hưởng đến vốn hóa thị trường của USDC.

Đồng tiền ổn định này đang giảm giá thị trường ngay cả khi công ty phát hành, Circle, đã bán một phần nhỏ cổ phần của họ tại sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase (COIN).

Theo thông tin từ crypto.news, vào ngày 21 tháng 8, Coinbase đã ký thỏa thuận chiến lược với Circle dẫn đến giải thể của Centre – hiệp hội thành viên thành lập năm 2019, trách nhiệm quản lý và phát hành USDC. Quyết định giải thể này dựa trên sự tăng cường rõ ràng của quy định cho đồng tiền ổn định tại Hoa Kỳ.

Sau thỏa thuận, Circle sẽ hoàn toàn chịu trách nhiệm về việc phát hành, cung cấp và quản lý USDC. Thỏa thuận cũng quy định rằng hai công ty sẽ chia sẻ lợi nhuận từ tài sản đảm bảo của USDC một cách công bằng, được giữ bên ngoài các nền tảng của họ.

Hơn nữa, Circle đã tiết lộ rằng trong vài tuần tới, họ sẽ tích hợp USDC vào sáu chuỗi khối mới. Đồng tiền ổn định này đã có mặt trên Ethereum (ETH), Solana (SOL), Algorand (ALGO), Avalanche (AVAX) và nhiều nền tảng khác.

Bộ Kế toán Hoa Kỳ gần đây đã ra mắt một bản dự thảo chứa các điều chỉnh thuế mới dành cho lĩnh vực tiền mã hóa.

Trong các sửa đổi đề xuất, một phần quan trọng là việc giới thiệu mẫu biểu 1099 cho các giao dịch tiền mã hóa. Hướng dẫn mới cũng làm rõ nghĩa vụ thuế đối với những người tham gia khai thác tài sản số.

Dự luật đề xuất có vẻ như sẽ miễn thuế cho người tham gia khai thác tài sản số, nhưng nó cũng có thể gây ảnh hưởng đến các sàn giao dịch tiền mã hóa. Điều này đã tạo ra sự phản đối từ phía ngành công nghiệp, đặc biệt là từ các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính phi tập trung vào DeFi.

Một biểu mẫu thuế được cá nhân hóa

Tùy chỉnh biểu mẫu thuế cá nhân cho từng người.
Các quy định mới được giới thiệu nhằm đáp ứng Đạo luật Đầu tư Hạ tầng và Việc làm năm 2021, nhằm mục tiêu làm rõ yêu cầu báo cáo thuế đối với ngành tiền mã hóa đang phát triển với tốc độ nhanh chóng.

Bản tài liệu này, công bố vào ngày 25 tháng 8, thể hiện các nhiệm vụ mà các sàn giao dịch tiền mã hóa chủ yếu phải thực hiện, cùng với những người xử lý thanh toán và nhà cung cấp ví lưu trữ. Các nền tảng giao dịch phi tập trung cũng sẽ có trách nhiệm báo cáo.

Dự luật đề xuất đề cập đến việc giới thiệu biểu mẫu thuế cá nhân hóa, có tên gọi 1099-DA, dành riêng cho giao dịch tiền mã hóa. Mục tiêu của biểu mẫu này là tối ưu hóa quy trình báo cáo và giải quyết các sự nhầm lẫn liên quan đến tính thích hợp của các biểu mẫu thuế hiện có đối với tiền mã hóa.

Dự thảo còn nêu rõ vấn đề khác, đó là định nghĩa của thuật ngữ “môi giới” trong ngành tiền mã hóa. Khái niệm này bao gồm nền tảng giao dịch tài sản số, người xử lý thanh toán, nhà cung cấp ví lưu trữ và các tổ chức thường xuyên tạo điều kiện cho việc đổi mã thông báo tiền mã hóa.

Miles Deutscher, một nhà phân tích tiền mã hóa, là một trong số những người đã lên án các quy định mới.

Dự luật miễn trừ người tham gia khai thác tài sản số khỏi yêu cầu báo cáo, nhưng không áp dụng cho các nền tảng DeFi. Điều này có thể dẫn đến việc Uniswap, 1inch, Curve, MetaMask và các nền tảng khác bị phân loại như các môi giới, và buộc họ phải thực hiện các thủ tục Xác minh danh tính (KYC).

Dự luật đề xuất đối mặt với sự phê phán

Phản ứng chỉ trích đối với dự luật đề xuất Không chỉ Miles Deutscher, mà còn nhiều cá nhân khác cũng đang tiến hành xem xét kỹ về dự luật này.

Miller Whitehouse-Levine, Giám đốc điều hành của Quỹ Giáo dục DeFi, đã thể hiện sự lo ngại về sự phạm vi mở rộng của dự luật đề xuất, miêu tả nó là “mơ hồ” và “tự phủ nhận”.

Các nhà phê phán cũng đã chú ý rằng các dịch vụ như Metamask, các sàn giao dịch phi tập trung như Uniswap và các hợp đồng thông minh đa chữ ký có thể phải tuân theo các quy định báo cáo mới này, đồng thời yêu cầu thiết lập các quy định mới liên quan đến xác minh danh tính của khách hàng.

Kristin Smith, CEO của Hiệp hội Blockchain, đã đề cao tầm quan trọng của việc tuân thủ thuế trong các giao dịch tài sản số. Mặc dù cô nhận thức về tiềm năng lợi ích cho người dùng tiền mã hóa, nhưng cô cũng kêu gọi việc thi hành các quy định thuế cẩn thận để phản ánh các đặc điểm độc đáo của hệ sinh thái tiền mã hóa.

Patrick McHenry, Chủ tịch của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện, đã chỉ trích chính quyền của Tổng thống Biden vì đưa ngành công nghiệp tài sản số vào tình thế nguy hiểm thông qua các quy định thuế tiền mã hóa mới đề xuất. Ông đã phê phán dự luật đề xuất vì thiếu sự rõ ràng và một kế hoạch khung chặt chẽ, và nhấn mạnh sự cần thiết của việc có các quy tắc rõ ràng, cụ thể và được điều chỉnh một cách thích hợp.

What’s next?

Các bước tiếp theo trong quá trình này là như sau:

• Bộ Kế toán Hoa Kỳ đã mở cửa để thu thập ý kiến ​​của công chúng về dự luật cho đến ngày 30 tháng 10.
• Các cuộc thảo luận công khai đã được lên kế hoạch diễn ra vào ngày 7 và 8 tháng 11.
• Trong giai đoạn này, các bên liên quan trong ngành và các chuyên gia có thể tham gia bằng cách đưa ra ý kiến ​​của họ và cung cấp thông tin đầu vào.
• Những ý kiến, đề xuất và thông tin từ các cuộc thảo luận và ý kiến ​​công chúng có thể ảnh hưởng đến quy trình hoàn thiện và điều chỉnh các quy định.
• Qua các bước này, chính phủ có thể thu thập các quan điểm khác nhau và cân nhắc các yếu tố khác nhau trước khi đưa ra các quyết định cuối cùng về quy định thuế tiền mã hóa.

Tổng cộng, quá trình này tạo cơ hội cho sự tham gia và đóng góp của cộng đồng và các chuyên gia, giúp chính phủ xem xét một cách toàn diện trước khi đưa ra các quyết định cuối cùng về quy định liên quan đến thuế tiền mã hóa.

Sàn giao dịch tiền điện tử HashKey Group sẽ chính thức ra mắt dịch vụ giao dịch Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) cho khách hàng tại Hồng Kông vào ngày 28 tháng 8.

Ông Weng Xiaoqi, Giám đốc điều hành của HashKey, đã tiết lộ trong cuộc phỏng vấn với phương tiện truyền thông địa phương rằng sàn giao dịch sẽ bắt đầu cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử cho người dùng cá nhân. Công ty đã hoàn thành quá trình xin cấp phép vào tháng 7 và đã nhận được sự chấp thuận từ Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông (SFC) vào đầu tháng này.

Theo ông Weng, HashKey đã quyết định bắt đầu với BTC và ETH do hai loại tiền này có lưu thông lớn nhất và mức độ rủi ro thấp nhất. HashKey cũng đang xem xét khả năng cung cấp sản phẩm đòn bẩy và tài sản phái sinh nếu Securities and Futures Commission – SFC cấp phép cho việc này.

Sàn giao dịch đang trong quá trình đàm phán với một số ngân hàng lớn tại Hồng Kông để tích hợp các loại tiền tệ pháp định như đồng đô la Hồng Kông (HKD) và đô la Mỹ, tạo điều kiện thuận lợi cho người dùng trong việc giao dịch.

HashKey cũng đang tiến hành cuộc trò chuyện với một số công ty môi giới tại Hồng Kông để phát triển các dịch vụ liên quan đến giao dịch tiền điện tử của họ.

Sàn giao dịch cũng sẽ triển khai hệ thống đánh giá nhà đầu tư dựa trên thông tin Khách hàng hiểu biết (KYC) để đánh giá kinh nghiệm của nhà đầu tư. Hệ thống này sẽ áp đặt hạn chế đối với hoạt động giao dịch ban đầu của những người mới tham gia, trong khi cho phép những nhà giao dịch tiền điện tử có kinh nghiệm linh hoạt hơn. Sàn giao dịch cũng sẽ cung cấp cảnh báo về rủi ro và giới hạn hoạt động giao dịch nếu khách hàng cấp quá 30% vốn cho tiền điện tử.

Để ngăn người dùng từ các quốc gia cấm giao dịch tiền điện tử, HashKey chỉ sẽ chấp nhận thẻ ngân hàng cho các giao dịch.

Thông báo này đến sau khi HashKey trở thành sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên được SFC chấp thuận cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử cho người dùng cá nhân. Công ty đã trước đó nhận được giấy phép loại 1 theo quy định chứng khoán của Hồng Kông, và sau đó, họ đã đạt được giấy phép loại 7, cho phép họ cung cấp dịch vụ giao dịch tự động cho cả khách hàng cá nhân và tổ chức. Không chỉ HashKey, mà SFC cũng đã cho phép sàn giao dịch OSL khác có trụ sở tại thành phố cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử cho BTC và ETH.

Mẫu halving của Bitcoin mang thông điệp rõ ràng về sự quan trọng của Quý 4 đối với cộng đồng đầu tư.

Filbfilb, một chuyên gia phân tích thị trường, đã thực hiện một phân tích về mẫu phân chia nửa (halving) của Bitcoin và dự báo một Quý 4 sôi động cho hoạt động giá BTC.

Chu kỳ phân chia nửa của Bitcoin luôn thu hút sự chú ý, đặc biệt là khi tiến tới cuối năm 2023, khi các chuyên gia trong lĩnh vực đang chú trọng theo dõi một sự thay đổi đáng kể trong hành vi giá BTC. Điều này đã khơi dậy sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư thông minh, họ đang tận dụng tình hình này để tự chuẩn bị cho một gia tăng đáng kể về giá trị.

Có dấu hiệu cho thấy giá Bitcoin có khả năng duy trì mức biên độ trong giai đoạn tới, đặc biệt là trong Quý 4 năm 2023. Filbfilb, người đã có danh tiếng trong việc phân tích thị trường và cũng là một trong những người sáng lập Decentrader – nền tảng phân tích tiền điện tử – đã đưa ra dự đoán này.

Theo lời khuyên được chia sẻ trong một chuỗi trên mạng xã hội (trước đây là Twitter), Filbfilb cho rằng người theo dõi nên chuẩn bị tinh thần cho sự trì trệ trong giá của BTC vào cuối năm, mặc dù trong Quý 1 đã có một tăng trưởng ấn tượng lên đến 70% cho Bitcoin.

Mẫu chu kỳ phân chia nửa của Bitcoin nói lên điều gì?

Chu kỳ phân chia nửa của Bitcoin mang thông điệp quan trọng. Dù tình hình hiện tại của Bitcoin không làm người ủng hộ cảm thấy lạc quan, Filbfilb đã nhận thấy một sự khác biệt nhỏ trong hoạt động giá trong chu kỳ phân chia nửa hiện tại so với những chu kỳ trước.

Với hơn 1.200 ngày kể từ lần phân chia nửa cuối cùng, thời gian thường có sự hợp nhất, Bitcoin đang trong giai đoạn này. Dựa trên việc so sánh các biểu đồ khác nhau, Filbfilb dự đoán các thợ đào có thể sẽ bắt đầu đẩy giá lên khi sự kiện phân chia nửa của Bitcoin đến gần – một mô hình đã xuất hiện xung quanh 1.276 ngày sau mỗi lần phân chia trước.

Mục tiêu của các thợ đào là đảm bảo giá vượt qua chi phí biên trước khi sự kiện phân chia nửa diễn ra, không kể họ có hợp tác hay không. Điều này thường xảy ra vì họ muốn đẩy giá lên trước khi doanh thu giảm một nửa. Filbfilb cũng cho rằng tác động này, cùng với sự quan tâm của nhà đầu tư thông minh đối với tác động tích cực có thể của sự kiện phân chia nửa Bitcoin, đã tăng cường thị trường.

Dự đoán này dẫn đến một hạn chót tiềm năng vào đầu tháng 11 cho những hành vi này trở nên rõ ràng. Theo Filbfilb, quý 4 được xem là quan trọng với Bitcoin, khi anh dự đoán nguồn cung hạn chế và dòng vốn mới đổ vào do việc đặt cược.

Filbfilb kết luận bằng dự đoán một quý 4 sôi động cho Bitcoin. Trong giai đoạn này, sự tương tác giữa các mẫu chu kỳ lịch sử và động thái thị trường hiện đại có thể định hình một kết thúc thú vị cho năm. Người đầu tư thông thái và những người đam mê Bitcoin, nếu họ lắng nghe tín hiệu này, có thể tìm thấy cơ hội để tận dụng những biến đổi tiềm năng trong thị trường tiền điện tử.

Mặc dù phân tích của Filbfilb mang lại cái nhìn thông thái về hướng giá tiềm năng của Bitcoin, cần luôn nhận thức về tính biến động và sự không thể dự đoán trong thị trường tiền điện tử. Người sử dụng luôn cần thực hiện nghiên cứu, xem xét cẩn thận và đánh giá rủi ro trước khi đầu tư.

Theo dự đoán của JPMorgan, thị trường tiền điện tử đang chứng kiến sự kết thúc của chuỗi thời gian bán tháo gần đây, và dự báo khả năng giảm quy mô của sự điều chỉnh cũng như tiềm năng ổn định trong tương lai gần.

Cuộc suy thoái gần đây trên thị trường tiền điện tử đang dần tiến tới hồi kết, theo một phân tích mới từ JPMorgan Chase & Co.

Theo đánh giá của họ, việc thoái vị thế dài hạn trong lĩnh vực tiền điện tử đã gần như được giải quyết hết, và khả năng của việc điều chỉnh sâu hơn là không lớn. Mặc dù còn một số dấu hiệu còn sót lại, hành vi gần đây trên thị trường tiền điện tử cho thấy giai đoạn tháo chạy đang tiến gần tới hồi kết.

Sự tập trung vào hợp đồng tương lai Bitcoin (BTC) trên Sở giao dịch hàng hóa Chicago (CME) cho thấy thị trường đã trải qua giai đoạn điều chỉnh hầu như đã hoàn thành.

Sự tập trung này, thường được đo bằng chỉ số sự quan tâm mở cửa, biểu thị cho số lượng hợp đồng tương lai chưa giải quyết và hoạt động giao dịch, thường thể hiện khi xu hướng giá có thể yếu đi. Các nhà phân tích, bao gồm Nikolaos Panigirtzoglou, đã lưu ý rằng sự giảm dần trong chỉ số sự quan tâm mở cửa cho thấy khả năng kết thúc giai đoạn bán tháo gần đây.

Dựa trên phân tích này, nhóm JPMorgan nhận định rằng “trong thời gian tới, thị trường tiền điện tử sẽ có sự giảm từ phía dưới.”

Trong vòng hai tuần qua, giá Bitcoin đã giảm gần 12% sau một thời gian duy trì biểu đồ giao dịch ổn định trong khoảng một tháng.

Trước đó, trong mùa gần đây, thị trường tiền điện tử đã nhận được sự thúc đẩy tích cực từ một số sự kiện, như việc xem xét các đơn xin cấp phép cho các quỹ giao dịch niêm yết lần đầu liên quan đến giá thị trường Bitcoin tại Hoa Kỳ. Các sự kiện này được dẫn đầu bởi BlackRock Inc.

Ngoài ra, quyết định của tòa án ủng hộ Ripple Labs trong cuộc chiến pháp lý với Ủy ban giao dịch Chứng khoán và Tiểu hành vi (SEC) cũng đã góp phần kích thích toàn bộ thị trường.

Tuy nhiên, một phần của sự hứng thú ban đầu này đang bắt đầu giảm sút. Các nhà giao dịch đang chờ đợi quyết định về việc chấp thuận ETF Bitcoin trong tương lai và sự kháng cáo của SEC liên quan đến quyết định của tòa án về Ripple. Những kết quả này, dự kiến ​​sẽ không được công bố trước năm sau, đã tạo ra một “vòng mới của không chắc chắn pháp lý,” khiến thị trường phản ứng mạnh mẽ đối với thông tin liên quan đến vấn đề pháp lý và quy định.

Báo cáo cũng đề cập đến một số yếu tố bổ sung ảnh hưởng đến sự điều chỉnh trên thị trường. Ví dụ, thông tin về việc SpaceX của Elon Musk đã mua thêm Bitcoin trong quý gần đây và những lo ngại về tình hình kinh tế tại Trung Quốc cũng đã góp phần vào việc điều chỉnh gần đây trên thị trường tiền điện tử.

Tình hình thị trường đang dần mở rộng hơn

Sự điều chỉnh không chỉ tác động độc lập lên các loại tiền điện tử. Điều này thể hiện một phần của quá trình điều chỉnh tổng quát trong các tài sản rủi ro như cổ phiếu, một hiện tượng được thúc đẩy bởi “vị trí thấp trong công nghệ và sự gia tăng thực tế trong lãi suất tại Mỹ,” như được đề cập trong nghiên cứu.

Vào thứ Sáu của tuần trước, các tài sản rủi ro tiếp tục chịu ảnh hưởng của sự biến động sau khi Chủ tịch Ngân hàng Dự trữ Liên bang Jerome Powell bày tỏ khả năng tăng lãi suất một lần nữa nếu cần, để duy trì mức chi phí vay cao cho đến khi tình hình lạm phát thực sự tiến gần tới mục tiêu mà các nhà hoạch định chính sách đã đề ra.

Nhìn chung, thời gian tới có thể sẽ đầy ý nghĩa đối với thị trường tiền điện tử và sẽ cung cấp cái nhìn sâu hơn về những động lực đang tác động.

Các bot đã tích luỹ hơn 2 triệu đô la lợi nhuận trên nền tảng Friend.tech. Dữ liệu mới nhất về Friend.tech, một nền tảng truyền thông xã hội phi tập trung, cho thấy nó đã đóng góp hơn 20% số địa chỉ hoạt động trung bình trên Base – một nền tảng lớp 2 của Ethereum (ETH).

Theo số liệu từ Dune do Tom Wan tổng hợp, chỉ trong hai tuần gần đây, các bot tự động đã thực hiện hơn 21.800 giao dịch, thu về lợi nhuận 2,1 triệu đô la.

Những bot này hoạt động bằng cách mua các hồ sơ đăng ký mới với giá rẻ và sau đó bán chúng với giá cao hơn. Một bot cụ thể có địa chỉ “0xcc218bbd21e14944fcc121d161c9b9ae71b9cc85” đã mua 96 hồ sơ trị giá gần 260 Ethereum (ETH), tương đương khoảng 600.000 đô la lợi nhuận.

Tổng cộng, các bot đã tạo ra hơn 500.000 giao dịch. Từ ngày ra mắt vào ngày 10 tháng 8, Friend.tech, nơi cho phép người dùng mua “cổ phần” của cá nhân trên các nền tảng như Twitter, đã thu hút hơn 100.000 địa chỉ.

Thông tin bổ sung từ Dune analytics cũng cho thấy Friend.tech đã tạo ra hơn 45.000 ETH (tương đương 70 triệu đô la) trong tổng số giao dịch hơn 2 triệu kể từ khi ra mắt.

Trong vòng 24 giờ gần đây, dữ liệu từ DeFiLlama cũng cho thấy nền tảng truyền thông xã hội này đã thu được hơn 300.000 đô la phí giao dịch, mang về doanh thu 161.000 đô la.

Trước đó trong tuần, CEO của Coinbase – Brian Armstrong, đã nhấn mạnh Friend.tech có thể đóng một vai trò quan trọng trong sự phát triển và chấp nhận của nền tảng Base.

Số liệu từ Dune Analytics xác nhận rằng 20% địa chỉ hoạt động trên nền tảng Base đã tương tác với Friend.tech.

Gần đây, Jeremy Allaire – CEO của Circle, nhà phát hành đồng tiền điện tử USDC, đã gọi Friend.tech là một ví dụ thú vị về việc sử dụng của BusinessSocialFi.

Nền tảng truyền thông xã hội này cho phép người dùng xây dựng kết nối xã hội và trải nghiệm các tính năng như tin nhắn riêng và quyền tương tác.

Tuy nhiên, sự gia tăng phổ biến của Friend.tech cũng đang thu hút sự chú ý của các hacker. Vào ngày 21 tháng 8, có thông báo về một cuộc tấn công giả mạo. Tuy nhiên, nền tảng đã làm rõ rằng dữ liệu bị trích xuất thông qua việc cào dữ liệu, không phải là kết quả của một vi phạm bảo mật.

Binance đã thông báo rằng họ sẽ tạm ngưng cung cấp dịch vụ thẻ ghi nợ tiền điện tử tại khu vực Latin America và Trung Đông, bắt đầu từ ngày 25 tháng 8. Thẻ ghi nợ tiền điện tử cho phép người dùng thực hiện mua sắm bằng tiền điện tử, và thẻ Binance Card cho phép thanh toán các khoản chi phí hàng ngày bằng tài sản tiền điện tử.

Thông tin về việc ngưng cung cấp dịch vụ này ban đầu xuất phát từ một người dùng tại Colombia khi họ hỏi về việc sử dụng thẻ Binance Card qua dịch vụ hỗ trợ khách hàng của Binance qua X.

Binance Customer Support đã phản hồi rằng dịch vụ này sẽ tạm ngưng từ ngày 25 tháng 8.

Crypto.news đã liên hệ với Binance để tìm hiểu lý do đằng sau quyết định này. Công ty đã giải thích rằng thay đổi này chỉ ảnh hưởng ít hơn 1% số người dùng ở các khu vực cụ thể. Các người dùng ảnh hưởng có thể tiếp tục sử dụng thẻ cho đến ngày 21 tháng 9 năm 2023, tuy nhiên, tài khoản Binance toàn cầu vẫn không gặp tác động. Binance cũng đã nhấn mạnh giới thiệu Binance Pay, một giải pháp thanh toán tiền điện tử không tiếp xúc và an toàn, như một phương án thay thế cho người dùng.

Binance đã giới thiệu thẻ ghi nợ tiền điện tử vào tháng 4 năm 2020 với mục tiêu kết nối người dùng và doanh nghiệp trên toàn cầu. Tuy công ty chưa tiết lộ lý do cụ thể tại sao họ quyết định dừng cung cấp dịch vụ thẻ tiền điện tử tại khu vực Latin America và Trung Đông.

Vào tháng 9 tới, quan hệ đối tác giữa Mastercard và Binance sẽ chấm dứt. Công tác hợp tác giữa hai công ty này nhằm cung cấp dịch vụ thẻ tiền điện tử tại Argentina, Brazil, Colombia và Bahrain sẽ kết thúc vào ngày 22 tháng 9.

Thẻ Binance cho phép người dùng sử dụng tiền tệ thông thường như USD để mua sắm, và việc này được đảm bảo bởi số dư tiền điện tử của họ trên sàn Binance.

Việc chấm dứt mối quan hệ này không ảnh hưởng đến các mối quan hệ đối tác thẻ tiền điện tử khác của Mastercard, ví dụ như mối quan hệ với sàn giao dịch tiền điện tử Gemini.

Tuy Mastercard chưa công bố lý do cụ thể cho việc chấm dứt hợp tác với Binance, công ty tuân theo chính sách tiến hành đánh giá kỹ lưỡng và theo dõi liên tục tất cả các mối quan hệ đối tác liên quan đến tiền điện tử.

Trong khi Binance chưa đưa ra tuyên bố chính thức về tình hình này, tài khoản hỗ trợ khách hàng trên nền tảng của họ đã đề cập đến việc ngưng cung cấp dịch vụ thẻ trong một số khu vực như Châu Mỹ Latinh và Trung Đông.

Bây giờ, Binance đang đối mặt với nhiều vấn đề pháp lý và quy định trên khắp thế giới. Uỷ ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã khởi kiện sàn giao dịch này và CEO của nó, Changpeng Zhao, với cáo buộc thực hiện các hành vi gian lận.

FBI đã xác định sáu địa chỉ Bitcoin mà cho rằng có liên quan đến Nhóm Lazarus, một nhóm hacker được cho là được tài trợ bởi CHDCND Triều Tiên.

Theo Cục điều tra Liên bang Hoa Kỳ, hơn 1.500 BTC, tương đương gần 41 triệu đô la, đã được chuyển từ một số vụ đánh cắp tiền điện tử đến sáu địa chỉ ví Bitcoin.

Các chuyên gia cũng đề xuất rằng các thực thể tư bản cần xem xét dữ liệu blockchain liên quan đến các địa chỉ này và tăng cường cảnh giác để ngăn chặn giao dịch trực tiếp hoặc tạo ra từ những địa chỉ này. Thông tin này được cung cấp thông qua tuyên bố trong thông cáo báo chí của FBI.

Dưới đây là danh sách các địa chỉ ví Bitcoin mà Nhóm Lazarus đã nắm giữ BTC bị đánh cắp:

1. 3LU8wRu4ZnXP4UM8Yo6kkTiGHM9BubgyiG
2. 39idqitN9tYNmq3wYanwg3MitFB5TZCjWu
3. 3AAUBbKJorvNhEUFhKnep9YTwmZECxE4Nk
4. 3PjNaSeP8GzLjGeu51JR19Q2Lu8W2Te9oc
5. 3NbdrezMzAVVfXv5MTQJn4hWqKhYCTCJoB
6. 34VXKa5upLWVYMXmgid6bFM4BaQXHxSUoL

Nhóm Lazarus đã liên kết với nhiều vụ hack tiền điện tử nổi tiếng, bao gồm các cuộc tấn công vào Harmony Bridge, Atomic Wallet và Ronin Bridge của Sky Mavis, cùng với nhiều vụ khác.

Công ty bảo mật blockchain Elliptic đã tiến hành nghiên cứu và cho thấy rằng nhóm hacker được tài trợ bởi CHDCND Triều Tiên đã đánh cắp hơn 2 tỷ đô la giá trị tiền điện tử từ năm 2017 đến 2022. Trong số này, phần lớn các mục tiêu bị tấn công ở Nhật Bản, chiếm 30% tổng giá trị mất mát, ước tính khoảng 721 triệu đô la.

Chỉ riêng trong năm 2022, Nhóm Lazarus đã đánh cắp gần 1 tỷ đô la giá trị tài sản số.

Binance, nền tảng giao dịch tiền điện tử hàng đầu về khối lượng giao dịch, đang đối mặt với cáo buộc vi phạm các biện pháp trừng phạt được áp đặt tại Nga. Cụ thể, có những thông tin cho rằng Binance đã có liên kết với các công ty bị Nga trừng phạt.

Binance đang bị chú ý?

Binance đang nằm trong tâm điểm chú ý. Một bài báo đăng ngày 22 tháng 8 trên Wall Street Journal (WSJ) đã nêu rõ rằng, mặc dù Binance tuyên bố tuân thủ và không liên quan đến các thực thể bị trừng phạt, sàn giao dịch vẫn tiếp tục hoạt động tích cực tại Nga.

Từ tháng 4 năm 2022, Binance đã bắt đầu hạn chế hoạt động tại Nga. Tuy nhiên, bài báo của WSJ đã chỉ ra rằng, dựa trên dữ liệu về các giao dịch tiền điện tử liên quan đến đồng ruble, thu thập từ các nguồn bên ngoài, có thông tin cho rằng khách hàng có thể gửi tiền từ các ngân hàng bị trừng phạt ở Nga thông qua một số lớp trung gian.

Theo cáo buộc, Binance vẫn tiếp tục hỗ trợ giao dịch đồng ruble peer-to-peer (P2P) cho tiền điện tử.

Có thông tin cho rằng thông qua ảnh chụp màn hình người dùng và tin nhắn trong nhóm trò chuyện chính thức, Binance đã hợp tác với các ngân hàng bị trừng phạt để thực hiện điều này.

Thư viện dịch vụ trực tuyến của Binance gần đây cũng đã tiết lộ rằng họ cung cấp cho khách hàng Nga quyền truy cập vào việc xử lý thanh toán thông qua ít nhất năm ngân hàng bị trừng phạt, bao gồm cả Rosbank và Rinkoff Bank.

Vào cuối tháng 7, Rosbank đã thông báo rằng nền tảng P2P công khai của Binance cho thấy hàng trăm nhà giao dịch đang sử dụng nó để mua bán đồng ruble và đổi lấy USDT trong các giao dịch trị giá gần 1 triệu đô la.

Bài báo cũng tiết lộ rằng trong nhóm trò chuyện Telegram chính thức của Binance dành cho khách hàng Nga, nhiều người dùng đã thảo luận về việc sử dụng Rosbank và Rinkoff Bank để thực hiện các giao dịch P2P thông qua Binance.

Trong khi đó, một người phát ngôn của Binance đã phủ nhận các cáo buộc này, khẳng định một cách không thể chối cãi rằng công ty tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp lý đã được thiết lập. Đại diện của họ cho biết, Binance không có bất kỳ liên kết nào với các ngân hàng bị trừng phạt, dù ở Nga hoặc bất kỳ nơi nào khác, liên quan đến dịch vụ P2P của họ.

Digital ruble

Những yêu cầu điều tra này xuất phát sau các biện pháp trừng phạt của Hoa Kỳ đối với lĩnh vực tài chính Nga, như đã đề cập trong một bài báo vào tháng 2. Các biện pháp này tập trung vào nhiều tổ chức tài chính Nga, bao gồm cả một ngân hàng lớn.

Nga đang lên kế hoạch thực hiện cuộc thử nghiệm đồng ruble kỹ thuật số với người tiêu dùng vào tháng 8. Chương trình thử nghiệm này có thể là một bước tiến quan trọng trong việc hiện đại hóa cơ sở hạ tầng tài chính của họ. Đây cũng là một phần của chiến lược để đối phó với sự gia tăng của các đồng tiền tư nhân, như là trường hợp của Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.