Trong 12 tháng qua, tài chính phi tập trung(DeFi) đã bùng nổ từ một thử nghiệm đơn thuần thành một ngành công nghiệp trị giá hàng tỷ đô la với hàng loạt ứng dụng để tiết kiệm, đầu tư, phái sinh, quyền chọn và bảo hiểm. Tổng giá trị bị khóa (TVL), số liệu quan trọng đo lường lượng vốn bị khóa trong DeFi, đã tăng hơn 20 lần để đạt mức 14 tỷ đô la vào cuối năm 2020 và có cảm giác rằng điều này chỉ mới bắt đầu.
Vì vậy, không cần quảng cáo thêm, chúng ta hãy đi thẳng vào một số xu hướng có khả năng thúc đẩy DeFi trong năm tới.
1. DeFi còn sống! Hay Defi đã chết?
Trong năm 2020, hai xu hướng diễn ra đồng thời trong không gian blockchain. Mặt khác, tài chính phi tập trung (DeFi) đã phát triển từ một thử nghiệm thành một tài sản khổng lồ với hơn 14 tỷ đô la giá trị bị khóa. Khi các dự án DeFi như Uniswap, Maker, Aave, Yearn và Compound đang trở thành các giao thức trị giá hàng tỷ đô la, thì cũng có sự bùng nổ về các sự cố bảo mật cao cấp làm lộ ra nhiều lỗ hổng của DeFi. Những người nông dân DeFi vào năm 2020 cảm thấy một số phận hiển hiện khi họ tìm kiếm đất đai màu mỡ và sự giàu có liên quan trong sự thúc đẩy lãnh thổ ngày càng mở rộng trên Ethereum.
Không có gì lạ khi các nhà đầu tư nắm bắt FOMO lao vào các ứng dụng thử nghiệm, không được kiểm tra với kỳ vọng kiếm được lợi nhuận điên rồ, chỉ để mất tiền của họ trong các vụ hack đáng tiếc. Nhiều vụ vi phạm và khai thác hợp đồng thông minh có cấu hình cao đã mang lại lợi ích to lớn cho tin tặc và những người kinh doanh chênh lệch giá với những người khác. Cái tên ‘tài chính suy thoái’ bắt đầu gắn liền với những ứng dụng hoạt động ở phía tây hoang dã của DeFi, nơi mà sức hấp dẫn của lợi nhuận cực cao thường lấn át sự thận trọng thông thường.
Nhận thức được rằng phương pháp tiếp cận tài chính ‘degen’ là không bền vững nếu không muốn nói là hoàn toàn hủy hoại, các nhà lãnh đạo ngành DeFi như Kevin Owocki, Giám đốc điều hành của Gitcoin, đang chuyển hướng theo hướng thực hành tốt nhất có thể tăng độ bền lâu dài của không gian. Động thái này từ ‘tài chính thoái hóa’ sang ‘tái tạo tài chính’, khuyến khích trách nhiệm tài chính, tiêu chuẩn cao về bảo mật hợp đồng thông minh và một hệ sinh thái được xây dựng về lâu dài. Sự tăng trưởng trong phát triển tập trung vào bảo mật được tăng tốc, bảo hiểm DeFi và quản lý rủi ro sẽ giúp đẩy nhanh tiến độ này đối với tài chính “regen”.
Theo một cách nào đó, sự thay đổi này phản ánh sự tiến hóa tự nhiên xảy ra trong không gian blockchain từ cơn sốt ICO năm 2017 đến hệ sinh thái trưởng thành hơn ngày nay. Khi DeFi bước vào năm thứ hai được nhiều người mong đợi, các dự án nghiêm túc và các nhà đầu tư có thể đặt giá cao hơn vào tính bền vững trong khi các dự án ít ngon hơn bị đẩy ra rìa.
2. Việc áp dụng hai lớp mở ra nhiều thông lượng hơn và cuối cùng, khối lượng lớn hơn
Bí mật được giữ kín tồi tệ nhất trong DeFi và blockchain nói chung là trong điều kiện mạng hiện tại, DeFi sẽ gặp khó khăn nghiêm trọng để xử lý tải của một làn sóng người dùng chính thống. Mạng chính Ethereum, nơi hầu hết DeFi hiện đang sống, có thể được so sánh với một đường cao tốc một làn dễ bị tắc đường nghiêm trọng. Mạng chính Ethereum càng bị tắc nghẽn, thì việc tham gia đặt cược, tiết kiệm, cho vay và vay trên chuỗi càng trở nên đắt đỏ hơn. Không có gì lạ khi người dùng phải đối mặt với chi phí hơn 100 đô la để tương tác với DeFi.
Vì lý do này, nhiều sự chú ý đã tập trung vào các mạng lớp hai có thể nâng cao trần kính của DeFi bằng cách giải phóng nó khỏi những hạn chế của Ethereum. Thay vì chạy tất cả quá trình xử lý liên quan đến các ứng dụng DeFi trên một blockchain duy nhất, lớp hai cho phép các nhà phát triển giảm tải khối lượng nặng nề cho mạng lưới các chuỗi bên trong khi vẫn giữ được phần lớn tính thanh khoản trên Ethereum. Nếu Ethereum là một đường cao tốc tắc nghẽn với giao thông tắc nghẽn, hai lớp có thể được xem như một ‘làn đường’ thay thế để lái xe mà vẫn kết nối với đường cao tốc chính.
Ngoài ra, nhiều người ủng hộ Ethereum đã và đang hướng tới Ethereum 2.0. Giai đoạn 0 được khởi động vào cuối năm 2020 với một sự khởi sắc, nhưng chúng ta sẽ phải đợi vài năm trước khi quá trình di chuyển hoàn tất. Mặc dù đầy hứa hẹn, nhưng vẫn còn rất nhiều ẩn số. Các ứng dụng và người dùng sẽ chuyển sang Eth2? Eth2 có thể xử lý sự phức tạp của các ứng dụng DeFi không? Những rủi ro này đã khiến một nhóm các nhà phát triển rời bỏ Ethereum hoàn toàn sang các blockchain mới để tìm kiếm khả năng mở rộng và sự chắc chắn.
3. Sự hưng thịnh của DeFi không phải Ethereum
Khi nhìn lại, người ta có thể thấy toàn bộ lịch sử của chuỗi khối Ethereum đã xây dựng như thế nào cho đến ‘Năm DeFi‘ mà chúng ta vừa chứng kiến.
Từ những ngày hình thành hợp đồng thông minh, đến stablecoin, DAO và các sàn giao dịch phi tập trung ban đầu, phạm vi ứng dụng trong tầm tay của chúng ta ngày nay đã trở thành một tập hợp các khối xây dựng hỗ trợ nền kinh tế DeFi hiện đại. Mỗi ứng dụng mới đều tận dụng những đổi mới đi trước nó, tăng cường các dự án trên toàn diện. Trong khi Ethereum đã được hưởng lợi từ lợi thế người dẫn đầu mạnh mẽ, các hệ sinh thái và giao thức mới hơn đang áp dụng cách tiếp cận theo sau nhanh chóng trong khi quảng bá khả năng mở rộng, chi phí, tốc độ giao dịch.
Vào năm 2019 và 2020, chúng ta đã chứng kiến nhiều giao thức mới xuất hiện với sự tập trung chuyên biệt vào trường hợp sử dụng lớn nhất của blockchain. Ví dụ, Binance đang tận dụng cơ sở người dùng khổng lồ của mình để thúc đẩy lực kéo của các sản phẩm DeFi trên Binance Chain. Đồng thời, các blockchain thế hệ thứ hai như Cosmos, Polkadot, Tron, Solana, Algorand – (chỉ nêu tên một số )- đang khai sinh các nền tảng cho vay, giao dịch và thanh khoản phi tập trung của riêng họ. FTX đã tung ra sản phẩm DeFi của họ, Serum , trên Solana. Algorand đã thu hút một loạt các stablecoin vào giao thức của họ bao gồm USDT và USDC. Ngay cả Compound, Ethereum DeFi cũng đang chuẩn bị tung ra giao thức của riêng họ.
Không có con đường ngắn hạn cho khả năng mở rộng trên Ethereum 2.0, tất cả các giao thức này đang chạy đua để vượt qua Ethereum về mặt chia sẻ tâm trí của nhà phát triển và người dùng. Họ có thể đi sau Ethereum vài năm về người dùng, ứng dụng và “khối xây dựng” tài chính, nhưng họ có thể hưởng lợi từ kiến thức về những thành công và thất bại của Ethereum. Năm 2021 sẽ chứng kiến sự tăng trưởng của việc áp dụng và các ứng dụng DeFi trên các giao thức mới hơn này, nhưng liệu chúng có thành công trong việc vượt qua Ethereum hay không là một câu hỏi hoàn toàn khác.
4. Tăng tốc dòng Bitcoin vào DeFi
Đồng thời khi hệ sinh thái DeFi không phải Ethereum phát triển, sự tham gia của các tổ chức vào Bitcoin đang tăng cường cùng với sự đánh thức lại mối quan tâm bán lẻ trong không gian. Sự gia tăng vượt bậc của Bitcoin chắc chắn đã thúc đẩy ngọn lửa DeFi vào năm 2020 và sẵn sàng làm điều tương tự trong năm tới. Tất cả sự nhiệt tình (và lợi nhuận) do DeFi tạo ra đã trở lại vào Bitcoin.
Vào năm 2020, chúng ta đã chứng kiến câu chuyện thành công thực sự về giao thức chéo đầu tiên với Wrapped Bitcoin (WBTC). Không có ứng dụng thực tế cho BTC của họ, những người nắm giữ bitcoin đã vội vã ‘bọc’ tài sản của họ và tạo tài sản nhân bản tương thích với DeFi từ BTC quý giá của họ để tham gia vào sự bùng nổ DeFi. Người dẫn đầu hoàn toàn trong phong trào “Bitcoin được mã hóa” là wBTC, có 112.385 BTC bị khóa và được tham gia bởi các giải pháp khác như đồng nhân dân tệ (14.000 BTC bị khóa) và tBTC (1.700 BTC bị khóa). Bitcoin được bao bọc đã có một năm 2020 đáng kinh ngạc, nhanh chóng vượt xa Lightning Network lớp hai của Bitcoin về giá trị. Với ít hơn 2% tổng nguồn cung Bitcoin, Bitcoin mã hóa (trong tất cả các lần lặp lại tập trung và phi tập trung của nó) vẫn có một số cách để tăng và sẽ không ngạc nhiên nếu nó kết thúc vào năm 2021 với gần 5% tổng vốn hóa thị trường của BTC. Vào năm 2021,Bất kể ai đó nói gì, Bitcoin vẫn là trò chơi lớn nhất trong thị trấn và chúng ta sẽ thấy nó chuyển sang các giao thức mới hơn vào năm 2021.
5. Quy định sẽ tăng cường, ít nhất ở Hoa Kỳ
Theo sau các hành động thực thi của CFTC chống lại BitMex , chủ tịch SEC Jay Clayton – vào ngày cuối cùng làm việc và ngay trước lễ hội Giáng sinh – đã hạ gục Ripple , kiện công ty và hai giám đốc điều hành của nó vì các dịch vụ bảo mật bất hợp pháp. Hai trường hợp nổi bật này chứng minh rằng các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ đã không quên về tiền điện tử và họ gần như chắc chắn đang để mắt đến DeFi.
Mặc dù không có hành động thực thi cụ thể nào của DeFi kể từ thỏa thuận năm 2018 với người sáng lập EtherDelta , nhưng sẽ quá tự phụ nếu cho rằng các giao thức DeFi và những người sáng lập của chúng miễn nhiễm với các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ. Ủy viên SEC Hester Peirce, còn được gọi là “Mẹ tiền điện tử”, đã được trích dẫn trong một bài báo gần đây trên CoinTelegraph ,
“DeFi đã đặt ra một thách thức cho SEC theo cách tương tự như cách mà đợt bùng nổ ICO đã làm vào năm 2017. Điều khác biệt ở đây là tốc độ của DeFi thực sự đã nhanh hơn nhiều. Tôi cũng nghĩ rằng các vấn đề pháp lý khó giải quyết hơn ở phía DeFi. ”
Miền tây hoang dã của tiền điện tử có thể đã rất thú vị trong khi nó kéo dài, ít nhất là đối với một số người, nhưng khi ngành công nghiệp phát triển khối lượng nhiều hơn, nó chắc chắn sẽ thu hút nhiều sự chú ý của cơ quan quản lý hơn. DeFi, với sự phong phú về nền tảng và sự gia tăng giá trị vượt bậc, là mục tiêu rõ ràng của các nhà quản lý. Mặc dù một số ứng dụng DeFi có thể an toàn hơn khi thực thi dựa trên sự phân quyền của chúng, nhưng không gian nói chung vẫn đang được bảo vệ chờ đợi động thái tiếp theo của SEC hoặc CFTC.
Tiếp theo: Áp dụng chính thống
Mặc dù vẫn còn nhiều điều không chắc chắn cho việc DeFi hướng tới năm 2021, nhưng rõ ràng DeFi vẫn ở đây. Có thể có giao thức mới, quy định mới, mã thông báo mới, nhưng DeFi như một khái niệm đã tạo dựng được một chỗ đứng đủ vững chắc để chống chọi với những cơn gió ngược trong tương lai. Hiện tại, DeFi đã bị giới hạn chủ yếu trong một nhóm cốt lõi là những người hâm mộ blockchain, nhưng cột mốc tiếp theo sẽ là sự áp dụng chính thống vào năm 2021 và hơn thế nữa khi DeFi ngày càng kết hợp nhiều hơn với thế giới fintech truyền thống.
Saigontradecoin/Alex Topchishvili/blog.coinlist
Hãy tham gia các nhóm công đồng của chúng tôi tại:
Litecoin đã trở thành tiền điện tử lớn thứ tư theo vốn hóa thị trường sau cuộc tắm máu gần đây nhất của XRP.
Mọi thứ có vẻ không tốt cho XRP của Ripple. Sau tin tức rằng Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đưa ra các cáo buộc chính thức chống lại công ty, tiền điện tử gốc của nó đã giảm gần 70%.
Điều này cũng đã dẫn đến một sự kiện hơi bất ngờ khác khi Litecoin (LTC) chiếm vị trí của tiền điện tử lớn thứ tư theo vốn hóa thị trường.
1.1 LTC hiện là tiền điện tử lớn thứ 4 thế giới theo vốn hóa thị trường
Litecoin đã trở thành tiền điện tử lớn thứ tư tính theo tổng vốn hóa thị trường. Điều này sau một tháng phát triển tích cực đối với đồng tiền này, tăng hơn 55% trong 30 ngày qua.
Tất nhiên, việc tăng giá của LTC không phải là lý do chính cho điều đó. XRP của Ripple, vốn đã chiếm giữ vị trí này cho đến cách đây vài phút, đã giảm đáng kể 70% trong tuần qua.
Tại thời điểm viết bài này, tổng vốn hóa thị trường của LTC là 8,14 tỷ đô la, trong khi XRP đứng sau với khoảng 7,9 tỷ đô la theo dữ liệu từ CoinGecko.
1.2 Từ Tồi tệ đến Tồi tệ hơn cho XRP
Mọi thứ trở nên tồi tệ hơn đối với những người đề xuất XRP vào đầu tháng này khi cơ quan giám sát Hoa Kỳ, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, đưa ra các cáo buộc chính thức đối với Ripple.
SEC cáo buộc rằng công ty đã tiến hành một đợt chào bán chứng khoán chưa đăng ký trị giá 1,3 tỷ đô la, về cơ bản nói rằng họ coi XRP là một chứng khoán. Mặc dù Ripple đã nói rằng họ có ý định chống lại vụ kiện, nhưng thiệt hại dường như đã được thực hiện.
Nhiều sàn giao dịch, bao gồm sàn hàng đầu ở Mỹ, Coinbase đã thông báo rằng họ sẽ sớm ngừng giao dịch XRP, gây ra một cuộc tắm máu lớn cho các nhà đầu tư.
Cũng cần lưu ý rằng có một số tên tuổi lớn khác trong ngành, bao gồm Kraken, với sự tiếp xúc nghiêm túc với thị trường Hoa Kỳ, những người vẫn đang công bố kế hoạch của họ. Nếu họ theo dõi Coinbase và Bitstamp, rất có thể giá sẽ còn bị ảnh hưởng nhiều hơn.
Mặc dù nhiều người cho rằng XRP không phải là bảo mật, nhưng điều này vẫn phải được chứng minh trước tòa và một cuộc chiến pháp lý tầm cỡ này có thể dễ dàng mất nhiều năm để giải quyết.
Ngay cả khi Ripple cố gắng bác bỏ các tuyên bố và xác nhận rằng XRP không phải là một bảo mật, thì tương lai có vẻ tồi tệ nhất đối với XRP.
Saigontradecoin/cryptopotato
Hãy tham gia các nhóm công đồng của chúng tôi tại:
RAI Finance là một giao thức được thiết kế để trao đổi tài sản cross-chain phi tập trung. Tài chính phi tập trung (DeFi) đã phát triển theo cấp số nhân và các giao dịch, dịch vụ và việc sử dụng DeFi đã tăng lên đáng kể và trở nên phổ biến hơn.
Điều này có thể được chứng thực bởi TVL (Tổng giá trị đã khóa) trong các giao thức DeFi, đã tăng từ 1 tỷ USD vào tháng 6 lên 10 tỷ USD vào tháng 10.
Mặc dù DeFi cho phép các giao dịch ngang hàng và bảo mật tài sản không lưu ký, nhưng DeFi làm như vậy với chi phí thanh khoản và lựa chọn tài sản đa dạng mà các nhà cung cấp dịch vụ tập trung thường yêu thích.
RAI Finance giới thiệu điều này với khả năng mở rộng leyer-2 như một giao thức hoán đổi, cải tiến chức năng tạo thị trường tự động và hỗ trợ tài sản cross-chain, mang đến cho DeFi cả tính thanh khoản và tính đa dạng.
Điều này sẽ được tạo điều kiện thông qua RAI, một mã thông báo gốc làm lớp khuyến khích cho sự đóng góp và quản trị thanh khoản của người dùng trên các lần lặp lại kiến trúc giao thức.
2 .Về chúng tôi
RAI Finance được dẫn đầu bởi một nhóm các chuyên gia về tiền điện tử, giao dịch và tài chính phi tập trung.
Chúng tôi có quan hệ đối tác công nghệ và chiến lược với nhóm đã xây dựng các nền tảng giao dịch tiền điện tử sáng tạo như League of Traders, một nền tảng giao dịch xã hội cho phép người dùng mô phỏng các chiến lược giao dịch của các nhà giao dịch có kinh nghiệm và nổi tiếng và DEXEOS3, DEX (Sàn giao dịch phi tập trung) đầu tiên ) trên EOS.
Mục tiêu của chúng tôi là đơn giản hóa quy trình giao dịch cho người dùng bán lẻ và đưa các tài sản và tính thanh khoản mới vào DeFi.
3. Hệ sinh thái DEX hiện tại
Kể từ khi ra mắt chuỗi Ethereum, DEX đã là một sự đổi mới lớn cho phép người dùng duy trì tài sản thế chấp của tài sản kỹ thuật số của họ thay vì ủy thác điều đó cho một sàn giao dịch tập trung khi trao đổi, do đó giảm thiểu việc tiếp xúc với các lỗ hổng của một bên tập trung.
Tuy nhiên, ngay cả với sự rõ ràng lợi thế và bài học từ nhiều vụ khai thác tàn khốc của các dịch vụ tài chính tập trung (ví dụ: Kucoin Hack hơn 250 triệu đô la Mỹ), các ứng dụng DeFi vẫn phải vật lộn để gia nhập số đông khiến nó không bị cạnh tranh, chưa nói đến việc mở rộng tác động của nó sang lĩnh vực tài chính truyền thống .
Tất cả các nền tảng tập trung trong khi đó đều nắm giữ phần lớn khối lượng giao dịch và tạo tài sản.
3.1 Phí mạng không bền vững
Phí gas trên Ethereum đã tăng vọt trong suốt vài tháng qua với khối lượng giao dịch on-chain ngày càng tăng, làm giảm giá trị của các giao dịch bán lẻ có giá trị nhỏ.
Có thể thấy điều này với một giao dịch có giá trung bình từ 3-4 đô la và lên đến 15 đô la trên Uniswap trong thời gian có khối lượng on-chain cao và các sàn giao dịch dựa trên thuật toán tạo thị trường tự động (AMM) phức tạp hơn như Balancer thậm chí còn tốn nhiều tiền hơn.
Điều này có thể dẫn đến tình huống không có người tham gia mới nào vào DeFi vì chúng đã được định giá.
Để đạt được mức độ dễ dàng và được chấp nhận ngang bằng với hệ thống tài chính truyền thống, các ứng dụng DeFi cần phải xử lý một lượng giao dịch tương tự trong khi vẫn giữ mức phí thấp.
Mặc dù nhiều giải pháp đã được đưa ra để giúp Ethereum mở rộng quy mô và xử lý các giao dịch trong thời kỳ khối lượng lớn, nhưng chưa có giải pháp nào trở thành hiện thực.
3.2 Phụ thuộc vào giao thức lớp cơ sở đơn
Phần lớn các hoạt động trong DeFi và tài sản DeFi bị khóa được tìm thấy trong một chuỗi chính, Ethereum.
Điều này đặt ra một vấn đề lớn vì chuỗi khối Ethereum không thể xử lý vô số giao dịch bắt nguồn từ các ứng dụng DeFi này.
Mạng Ethereum thường xuyên bị tắc nghẽn và phí gas đã tăng vọt do sự phát triển bùng nổ của các ứng dụng DeFi này, như đã giải thích trong các phần trước.
Hơn nữa, với khả năng cho vay nhanh, ngày càng có nhiều cuộc tấn công vào các hợp đồng dễ bị tấn công (ví dụ: Eminence), dẫn đến mất niềm tin vào các ứng dụng DeFi.
3.3 Thiếu sự đa dạng giữa các loại tài sản
Các loại tài sản được hỗ trợ bởi các blockchain được giới hạn trong các tham số được xác định bởi các giao thức hiện tại.
Mã thông báo ERC20 và các giao dịch chuỗi đơn là tùy chọn được hỗ trợ chính khi nói đến các DEX dựa trên Ethereum.
Có thể thấy một ví dụ về điều này với Maker, Compound, Curve và Aave có vài tỷ đô la bị khóa trong các hợp đồng thông minh của họ nhưng chỉ hỗ trợ các tài sản ERC20 vani.
DeFi vẫn còn xa so với vô số sản phẩm và dịch vụ tài chính được tìm thấy trên thị trường truyền thống. Khi các lớp tài sản dựa trên blockchain bổ sung tiếp tục xuất hiện, sẽ cần cải thiện tính thanh khoản và thị trường để phát triển chúng.
Trong khi các cầu nối ETH từ các chuỗi khác có thể cho phép mã hóa các tài sản khác, những thách thức vẫn còn đối với khả năng mở rộng của những ý tưởng được đề xuất này.
4 Giao thức Tài chính RAI
RAI Finance là một giao thức được thiết kế để cung cấp nhiều loại tài sản hơn, số lượng thanh khoản cao hơn và nhiều quyền truy cập tài chính khác nhau cho hệ sinh thái DeFi.
Khi kết hợp với khả năng tương thích chuỗi chéo của hệ sinh thái Polkadot, bộ tính năng này cung cấp nguồn tài chính phi tập trung với các tài sản mới và tính thanh khoản cao hơn, loại bỏ sự phân mảnh trên hệ sinh thái DeFi hiện có.
Đây là bước tiếp theo để DeFi vượt qua những hạn chế hiện tại của nó.
Kiến trúc giao thức cung cấp phân lớp cho các giao dịch ngoài chuỗi an toàn với các dàn xếp trên chuỗi để cho phép tính toán phức tạp và giao dịch hiệu quả hơn mà không làm mất tính bảo mật và phân cấp của blockchain.
Sự phức tạp và tốc độ gia tăng này có thể tạo cơ hội cho việc tạo lập thị trường và giao dịch tự động vốn chỉ dành cho các sàn giao dịch tập trung theo truyền thống.
4.1 Giao dịch off-chain an toàn
RAI Finance cải thiện khả năng mở rộng của các chiến lược tạo thị trường và lợi nhuận tự động thông qua các giao dịch off-chain an toàn.
Bằng cách tận dụng Zero-knowledge Proofs để tính toán không tin cậy và bộ tích lũy mật mã để lưu trữ dữ liệu bất biến, có thể cung cấp giải pháp leyer-2 hỗ trợ khả năng mở rộng, tính minh bạch và quyền riêng tư trong các giao dịch.
Đưa hầu hết công việc ra khỏi chuỗi làm giảm chi phí và thời gian của từng giao dịch riêng lẻ và cho phép nhiều trường hợp sử dụng ngoài thị trường trước đây hơn.
Do đó, các giao dịch và tính toán cho giao dịch tự động có thể được thực hiện và xác thực ngoài chuỗi trong thời gian thực, với các khoản thanh toán cuối cùng được thực hiện on-chain
4.2 Khả năng quản lý tài sản cross-chain
Để tiếp cận nhiều loại tài sản hơn, Rai Finance sẽ được ra mắt trên một parachain và được tích hợp vào hệ sinh thái Polkadot.
Điều này cho phép giao thức tăng số lượng tài sản được hỗ trợ bằng cách sử dụng khả năng tương thích cross-chain của chuỗi chuyển tiếp Polkadot.
Khả năng tương tác phân biệt RAI Finance với nhiều giao thức thanh khoản phổ biến khác chạy trên Ethereum và chỉ giới hạn ở các mã thông báo ERC20.
Hơn nữa, khi RAI Finance phát triển, khả năng hợp đồng thông minh của hệ sinh thái Polkadot cho phép tích hợp các tài sản duy nhất và non-fungible token(NFT).
5.2 Các nhà tạo lập thị trường có chức năng không đổi
Các nhà tạo lập thị trường chức năng không đổi (CFMM) đã trở nên phổ biến trên thị trường DeFi và do đó, đã có nhiều CFMM khác nhau được triển khai trong các giao thức thanh khoản DeFi như Uniswap, Balancer và Curve.
Chúng tôi giới thiệu ngắn gọn ở đây. Đối với nhóm hai phía với số lượng tài sản dự trữ x và y, chúng tôi cố định hàm f (.,.) Và hằng số k
f (x, y) = k Đối với các nhóm sản phẩm không đổi có trọng lượng bằng nhau, chúng ta có:
(1) f (x, y) = xy (2) Đối với nhóm Balancer có hai tài sản, có thể điều chỉnh trọng số cho các tài sản dự trữ: f (x, y) = xayb (3) Đối với các nhóm Curve có một rổ gồm n tài sản, mỗi tài sản có số tiền dự trữ là xi, đặt S = Pxi và P = Πxi. Chúng ta có:
(4)
Về bản chất, để đơn giản hóa biểu thức trên, chúng ta có thể viết như sau: f (S) + g (P) = k (5) Ở đây, các hàm f và g được chọn điều chỉnh cụ thể theo các thuộc tính mà chúng ta muốn cho AMM của mình.
Các giao thức như Curve và Shell sử dụng kết hợp các quy tắc này để đưa ra các thuật toán AMM duy nhất cho các trường hợp sử dụng khác nhau. Đặc biệt, Curve đã được chứng minh là cực kỳ hiệu quả đối với các giao dịch hoán đổi stablecoin với mức trượt giá cực kỳ thấp (0,5%).
Tăng cường các tham số AMM được mô tả ở trên, cũng như thay đổi không chỉ các chức năng của S và P.
Nói chung, chúng ta có thể có vô số chức năng: f (x1, …, xn) = k (6) Một cách thay thế thú vị sẽ là để hàm f được chọn từ họ các hàm F = fi, F: i → fi trong đó tôi nắm bắt các thuộc tính của rổ tài sản theo một cách nào đó.
Ví dụ: đối với các loại tiền ổn định có độ biến động thấp (trong 3 tháng qua) thấp, chúng ta có thể có một chức năng như Curve. Mặt khác, chúng ta có thể có một chức năng nhạy cảm hơn để các chức năng sau giữ:
fi ∝ σi (7)
Trong đó σi là thước đo phương sai của nội dung được tham số hóa bởi i. Ví dụ, chúng ta có thể đặt:
σi = max (V ar (x1), …, V ar (xn)) (8)
Điều này cho phép sự trượt giá với sự biến động của các tài sản cơ bản trong nhóm.
5.3 Quy tắc tính điểm thị trường lôgarit (LMSR)
Được giới thiệu lần đầu tiên bởi Hanson vào cuối những năm 90 / đầu 2000, LMSR đưa ra quy tắc tính điểm cho các thị trường dự đoán.
Ý tưởng là thu hút thông tin từ những người tham gia và điều chỉnh điểm số / trọng số cho nội dung cho phù hợp. Tuy nhiên, quy tắc tính điểm có lịch sử lâu đời hơn từ đầu những năm 1900. Sau đây chúng tôi giới thiệu một số quy tắc tính điểm cơ bản:
Brier / bậc hai: Q (r, i) = (2ri – Xrj)^2 (9) Một quy tắc tính điểm thú vị khác là quy tắc tính điểm hình cầu:
(10)
Quy tắc tính điểm logarit do Hanson đưa ra là: L (r, i) = ln (ri) (11) Hàm chi phí logarit được cho dưới dạng:
(12)
Trong nhóm có hai nội dung (1 và 2), hàm giá tương ứng (đối với nội dung 1, chẳng hạn) cho LMSR ở trên sẽ là:
(13)
Trên thực tế, Hanson đã chỉ ra rằng bất kỳ quy tắc tính điểm thích hợp nào cũng có thể được chuyển đổi thành một nhà tạo lập thị trường.
Quy tắc tính điểm là phù hợp nếu phần thưởng kỳ vọng cao nhất nhận được bằng cách báo cáo phân phối xác suất thực.
RAI Fiannce sẽ điều chỉnh các chức năng của nhà tạo lập thị trường để nhạy cảm với các tài sản trong bất kỳ nhóm cụ thể nào. Ngoài ra, hàm có thể được chọn trong một tập hợp lớn các hàm thỏa mãn các điều kiện cho quy tắc tính điểm.
Các thuật toán khác nhau phù hợp hơn vì các tài sản cụ thể chứa các giả định khác nhau về mối quan hệ giá giữa các tài sản được báo giá. Mục tiêu của giao thức Tài chính RAI là cung cấp AMM được tối ưu hóa cho các mối quan hệ khác nhau giữa các cặp tài sản.
Tính linh hoạt của thuật toán là điều cần thiết để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro của các nhà cung cấp thanh khoản trong khi đảm bảo nhiều tài sản hơn để người dùng giao dịch hiệu quả
6 tài sản duy nhất
RAI Finance được thiết kế để hỗ trợ việc tạo ra các tài sản duy nhất hiện không tồn tại trong các nhóm thanh khoản. Chúng bao gồm và không giới hạn ở các chiến lược giao dịch mã hóa, chiến lược tạo lợi nhuận và chiến lược tài chính trong tương lai.
Các ứng dụng blockchain ngày nay bị giới hạn nghiêm
trọng bởi phạm vi các trường hợp sử dụng mà chúng có thể phục vụ. Mỗi ứng
dụng blockchain chỉ có thể truy cập trạng thái thông qua các giao diện công
khai trên cùng một chuỗi. Nếu không có quyền truy cập vào dữ liệu thế giới
thực, blockchain không thể được sử dụng cho thị trường dự đoán, bảo hiểm, kiện
tụng, quản trị hoặc bất kỳ vấn đề phối hợp nào khác hiện đang phụ thuộc vào các
tổ chức xã hội và tập đoàn
Đây còn được gọi là một vấn đề tiên tri dữ liệu (Oracle). Trong khi nhiều nỗ lực để giải quyết nó đã được thực hiện, các giải pháp hiện tại quá đắt và khó có thể hữu ích trên quy mô lớn. Paralink Network đang xây dựng một giải pháp có thể mở rộng cho vấn đề tiên tri trên Polkadot. Đội ngũ phát triển của Paralink tin rằng Polkadot là nền tảng tối ưu cho giao thức của của họ do các nguyên tắc thiết kế cơ bản của nó: khả năng tương tác chuỗi chéo và khả năng mở rộng là hai thành phần chính để làm cho Paralink an toàn, có thể mở rộng và khả thi về mặt kinh
Paralink – bằng cách sử dụng Paralink-node, giúp cho việc sử dụng dữ liệu thế giới thực trong các ứng dụng tiền điện tử trở nên phổ biến thông qua ngôn ngữ PQL dễ sử dụng, tính linh hoạt và chi phí thấp hơn so với các đối thủ cạnh tranh.
Nút Paralink
Paralink Node là một
phần mềm mã nguồn mở chịu trách nhiệm truy cập dữ liệu trong thế giới thực và
chuyển nó trở lại các hợp đồng thông minh thông qua các lệnh gọi lại.
Paralink Node có
thể được chạy như một giải pháp tự lưu trữ, cung cấp khả năng xâm nhập
dữ liệu tập trung nhưng rẻ. Lý tưởng nhất là nó được điều hành bởi các
nhóm tự tổ chức, cung cấp một dịch vụ xâm nhập mạnh mẽ. Paralink Node có
thể tìm nạp dữ liệu thế giới thực từ các RESTful HTTP API’s và đi kèm với nhiều
trình phân tích cú pháp (JSON, HTML, XML). Hỗ trợ cơ sở dữ liệu SQL và các
giao thức khác như gRPC được lên kế hoạch. Hơn nữa, có thể truy vấn trạng
thái đã xác nhận trên các blockchains công khai.
Để đáp ứng tất cả các loại ứng dụng và mang lại sự linh hoạt tối đa, Paralink cung cấp 3 mô hình bảo mật với các đặc điểm chi phí, tiện lợi và bảo mật khác nhau.
Ba mô hình bảo mật của Paralink
Ingress đơn giản
Các nút Paralink có thể được sử dụng như một sự xâm nhập đa chuỗi từ bất kỳ nguồn dữ liệu bên thứ ba nào bởi bất kỳ nhà phát triển nào. Các ưu điểm bao gồm dễ thực hiện thông qua định nghĩa PQL, rẻ và nhanh chóng và có khả năng tạo nguồn và xác nhận nhiều nguồn thông tin. Mô hình này cũng cung cấp hỗ trợ gọi lại cho tất cả các blockchain mà không cần cầu nối. Nhược điểm của mô hình này là nó đòi hỏi sự tin tưởng vào các nhà khai thác nút và chỉ phù hợp với các ứng dụng không có tác động tài chính.
Trang tin cậy
Paralink’s Simple Ingress có thể được nâng cấp nhờ kết quả PQL được ký bằng mật mã với các khóa riêng ECDSA từ các nhà cung cấp dữ liệu có uy tín. Mô hình này phù hợp với các ứng dụng Dự đoán Thị trường, Bảo hiểm, Quản trị và Cờ bạc và dễ thực hiện (PQL + Hợp đồng ủy quyền ký). Mô hình này rẻ và nhanh chóng và cho phép các nhà cung cấp dữ liệu có uy tín bán dịch vụ của họ trên Mạng Paralink. Mô hình này cũng cung cấp hỗ trợ Gọi lại cho tất cả các blockchain mà không cần cầu nối. Nhược điểm chính của mô hình này là nó tạo ra một điểm thất bại duy nhất.
Bảo mật trực tuyến
Cuối cùng, Paralink cung cấp mô hình bảo mật trên chuỗi cho các ứng dụng yêu cầu mức độ bảo mật cao nhất mà không cần phải dựa vào một nguồn sự thật duy nhất. Điều này phù hợp với Thị trường tiền tệ, Phái sinh và các ứng dụng tài chính có mức cổ phần cao khác và tương đối dễ thực hiện thông qua PQL + Số lượng người chuyển tiếp + Bridge / XCMP. Mô hình này cung cấp các đảm bảo về tính hợp lệ và tổng hợp chuỗi cũng như độ bền và chất lượng dữ liệu cao nhất. Nhược điểm của mô hình này là nó yêu cầu sử dụng cầu, tức là. Polkadot <> Ethereum, vì vậy không phải tất cả các chuỗi đều được hỗ trợ (chưa) và đắt hơn do chi phí điều phối trên chuỗi.
Mục đích của Paralink
Token là gì?
Mã
thông báo Paralink (PARA) là mã thông báo khuyến khích được sử dụng trong điều
phối và quản trị trên chuỗi. Mỗi kho lưu trữ dữ liệu cần sự đồng thuận
trên chuỗi đều có một lượng nhất định người chuyển tiếp riêng. Chủ sở hữu
PARA có thể tạo ra đủ số người chuyển tiếp bằng cách đặt mã thông báo. Sau
đó, kho lưu trữ được quản lý bởi những người nắm giữ mã thông báo của kho lưu
trữ, những người này cũng chịu trách nhiệm bầu chọn các thành viên chuyển
tiếp. Chủ sở hữu kho lưu trữ và những người chuyển tiếp dữ liệu sẽ kiếm
được mã thông báo PARA để cung cấp dịch vụ của họ. Điểm chất lượng của
người tiếp sức hoạt động kém sẽ bị phạt với mỗi yêu cầu bị bỏ qua hoặc độ lệch
lớn so với tham chiếu. Điểm kém dẫn đến xếp hạng thấp hơn, khiến người
tiếp sức không đủ điều kiện nhận phần thưởng.
Khai thác thanh khoản PARA cũng nằm trong kế hoạch – vì vậy bạn sẽ có thể kiếm được mã thông báo để cung cấp tính thanh khoản trong AMM
Bài viết trên chỉ mang tính chất cung cấp thông tin, không nên được hiểu là lời khuyên đầu tư.
Saigontradecoin là một đơn vị cung cấp thông tin và tài liệu trong lĩnh vực tài chính, crypto. Saigontradecoin không phải là đơn vị tư vấn đầu tư, và thành viên cũng không phải là khách hàng của Saigontradecoin.
Saigontradecoin sẽ không bao giờ kêu gọi thành viên đầu tư vào bất cứ dự án nào hay dịch vụ nào.
Thành viên cần tự tìm hiểu, phân tích – đánh giá dự án, tự cân nhắc tiềm năng lợi nhuận và nguy cơ rủi ro; tự đưa ra chiến lược đầu tư – giao dịch và tự chịu trách nhiệm với các quyết định đầu tư của mình.
Các nhà đầu tư có giá trị ròng cao, hoặc cá voi, đã mua Bitcoin mạnh mẽ hơn kể từ Giáng sinh, dữ liệu on-chain cho thấy.
Dữ liệu on-chain cho thấy cá voi Bitcoin ( BTC ) đã mua nhiều hơn kể từ Giáng sinh. Điều này cho thấy rằng các nhà đầu tư có giá trị ròng cao đang tiếp tục “ăn bớt nguồn cung BTC”.
Gần như không thể tách biệt các nhà đầu tư tổ chức với các nhà đầu tư cá nhân thông qua dữ liệu on-chain. Tuy nhiên, xu hướng cho thấy các nhà đầu tư có vốn lớn đang ngày càng tham gia vào thị trường Bitcoin bất chấp sự phục hồi của nó.
Những người nắm giữ nguồn cung lớn Bitcoin. Nguồn: Santiment
Tại sao cá voi tiếp tục mua nhiều
Bitcoin hơn?
Theo các nhà phân tích tại Santiment, khoảng 647 triệu đô la
Bitcoin có khả năng được chuyển từ các địa chỉ nhỏ sang các địa chỉ lớn.
Các địa chỉ nắm giữ trên 1.000 BTC trở lên được nhiều nhà phân
tích coi là cá voi, vì 1.000 BTC tương đương với hơn 27 triệu đô la theo giá
hiện tại là 27.100 đô la. Các nhà phân tích đã viết :
“Trong 48 giờ qua kể từ Giáng sinh, các địa chỉ
#Bitcoin có 1.000 USD BTC trở lên hiện sở hữu nhiều hơn 0,13% nguồn cung mà các
địa chỉ nhỏ hơn đã làm trước đây. Đây là khoảng 24.158 mã thông báo, tương
đương với 647,7 triệu đô la tại thời điểm viết bài này ”.
Bitcoin đã tăng gần gấp ba lần kể từ giữa năm 2020 và đà tăng của
BTC được cho là bị hạn chế trong tương lai gần.
Tuy nhiên, hầu hết các điểm dữ liệu trên chuỗi đều cho thấy ít cá
voi được bán trên các sàn giao dịch lớn. Ki Young Ju, Giám đốc điều hành
tại CryptoQuant, cho biết :
“Cá voi BTC dường như cạn kiệt để bán. Ngày càng ít cá voi gửi tiền vào sàn giao dịch. Tôi nghĩ đợt tăng giá này sẽ tiếp tục khi các nhà đầu tư tổ chức tiếp tục mua và Tỷ lệ cá voi trao đổi giữ dưới 85%. ”
Tỷ lệ cá voi giao dịch Bitcoin. Nguồn: CryptoQuant
Có hai lý do chính khiến cá voi có
thể tích lũy Bitcoin ở phạm vi giá hiện tại.
Đầu tiên, bất chấp cuộc biểu tình quá mức của Bitcoin, cá voi có thể tin rằng rào cản tâm lý ở mức 30.000 USD sẽ bị phá vỡ. Nếu vậy, dữ liệu quyền chọn cho thấy 36.000 đô la có thể là một mục tiêu trong ngắn hạn.
Thứ hai, không có lý do chắc chắn nào để dự đoán một đợt điều chỉnh lớn sắp tới, ngoài gap CME và funding rate của thị trường future cao.
Nhưng nếu Bitcoin hợp nhất sau mỗi đợt tăng, như đã thấy trong hai ngày qua, thì tỷ lệ tài trợ có thể sẽ bình thường hóa. Khi điều đó xảy ra, thị trường phái sinh sẽ bớt nóng, nâng cao xác suất của một đợt tăng mới.
Một nhà giao dịch có biệt danh là “Byzantine General” nói rằng thị trường hiện đang đưa ra những tín hiệu trái ngược nhau. Cả những người nắm giữ hợp đồng long và short đều đang tỏ ra tích cực. Anh ấy nói :
“Những tín hiệu mâu thuẫn như vậy xảy ra, cả long và short đều hung hằng”
Kịch bản có thể xảy ra trong ngắn
hạn là hợp nhất nhiều hơn
Thông thường, giá Bitcoin trên Coinbase cao hơn Binance và các sàn
giao dịch dựa trên Tether khác. Tuy nhiên, trong tuần qua, Bitcoin đã được
giao dịch thấp hơn một chút trên Coinbase, khoảng $ 20 đến $ 30.
Mặc dù khoảng cách chênh lệch là nhỏ, nhưng nó cho thấy rằng Hoa
Kỳ, quốc gia đã thúc đẩy đà tăng của Bitcoin trong suốt tháng 12, có thể thấy
nhu cầu của người mua chậm lại. Nhưng thị trường châu Á và thị trường phái
sinh đang chứng kiến sự gia tăng nhu cầu của người mua.
Xem xét rằng nhu cầu đối với Bitcoin trên thị trường giao ngay của Hoa Kỳ dường như đang hạ nhiệt, Bitcoin có thể củng cố lâu hơn với mức độ biến động thấp hơn.
Saigontradecoin/ccointelegraph
Hãy tham gia các nhóm công đồng của chúng tôi tại:
Sàn giao dịch tiền điện tử Binance đã thông báo về việc ra mắt các hợp đồng quyền chọn Bitcoin “kiểu châu Âu” trên nền tảng giao dịch của mình.
Sàn giao dịch tiền điện tử Binance được thiết lập để mở rộng danh mục giao dịch tiền điện tử của mình với việc ra mắt hợp đồng quyền chọn Bitcoin (BTC ) theo phong cách châu Âu .
Được công bố vào ngày 28 tháng 12, sự ra mắt sau một thử nghiệm testnet thành công được thực hiện vào tháng 11. Thông cáo báo chí cũng tiết lộ rằng hợp đồng quyền chọn mới sẽ được định giá và thanh toán bằng Tether ( USDT ).
Là một phần của thông báo, Binance đã xác định sự thèm muốn ngày càng tăng đối với các quyền chọn BTC là lý do để ra mắt sản phẩm mới. Đầu tháng 12, các tùy chọn Bitcoin đã vượt mốc 1 tỷ đô la lần đầu tiên với tổng số hợp đồng mở gần như đạt mốc 6 tỷ đô la.
Bình luận về sự ra mắt, Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao nói rằng Bitcoin gần đây đã đạt 28.000 đô la nhấn mạnh mức đầu tư ngày càng tăng vào tiền điện tử, nói thêm:
“Sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử một phần tốt là do sự kết hợp của nhiều yếu tố, bao gồm giáo dục công cộng rộng rãi hơn và sự quan tâm của thể chế, sự đổi mới trong các giao thức DeFi và hợp đồng thông minh, và sự phát triển của thị trường phái sinh mạnh mẽ.”
Trở lại vào tháng 4, Binance đã tham gia vào các sàn giao dịch đang mở rộng triển khai giao dịch quyền chọn Bitcoin với sự ra mắt của các hợp đồng quyền chọn BTC kiểu Mỹ . Sự khác biệt chính giữa các định dạng của Mỹ và Châu Âu là các nhà giao dịch chỉ có thể thực hiện định dạng sau khi hợp đồng hết hạn.
Lần lặp lại các quyền chọn Bitcoin trước đây của Binance cũng bị chỉ trích là phiến diện vì người dùng không thể “viết” các quyền chọn và “bỏ túi phí bảo hiểm”. Do đó, các quyền chọn Binance thường đắt hơn do không có khả năng thực hiện chênh lệch giá.
Thông báo về quyền chọn BTC châu Âu là thông báo mới nhất từ Binance trong một tháng 12 bận rộn. Sàn giao dịch gần đây đã bắt đầu cung cấp Segregated Witness, hoặc SegWit, hỗ trợ tiền gửi Bitcoin .
Saigontradecoin/ccointelegraph
Hãy tham gia các nhóm công đồng của chúng tôi tại:
Các cụm cá voi Bitcoin cho thấy $ 23,409 như một khu vực hỗ trợ chính, có nghĩa là cuộc biểu tình đang diễn ra có một sàn mạnh.
Các cụm cá voi Bitcoin ( BTC ) cho thấy mức 23.409 đô la đã trở thành một khu vực tập trung cho các nhà giao dịch lớn. Điều này chỉ ra rằng xu hướng tăng giá đang diễn ra được thúc đẩy bởi cá voi tiếp tục tích lũy trên 23.000 đô la.
Các cụm cá voi hình thành khi cá voi mua Bitcoin và không di chuyển lượng BTC nắm giữ của chúng khỏi giá mua. Các cụm rất hữu ích trong việc xác định mức hỗ trợ của Bitcoin, đặc biệt là khi thị trường biến động nhanh chóng.
Các cụm cá voi Bitcoin. Nguồn: Whalemap.io
“Sẽ không thấp hơn $ 23.409”
Theo các nhà phân tích tại Whalemap, một công ty phân tích dữ liệu theo dõi
hoạt động của cá voi Bitcoin, BTC đã hình thành một sàn mạnh trong phạm vi $
23,000 đến $ 23,500. Họ nói :
“Một khoản lỗ lớn đáng ngạc nhiên đang diễn ra theo chuỗi ở mức giá
19k. Khi điều này xảy ra trong điều kiện tăng giá BTC mang lại cho chúng
ta những đợt phục hồi tốt đẹp (10k -> 20k lần trước). Chúng tôi cũng có
nhiều hỗ trợ mạnh mẽ ở các mức giá gần đây… Sẽ không thấp hơn $ 23.409 ”.
Điều quan là Bitcoin phải thiết lập các vùng hỗ trợ vững chắc trong một đợt tăng giá do rủi ro điều chỉnh đột ngột. Nếu các cụm cá voi xuất hiện ở các mức giá cao, như 23.409 đô la, thì cá voi có khả năng đặt giá cao hơn một chút và duy trì đà tăng của Bitcoin.
Peter Brandt, một nhà giao dịch lâu năm, đã xác định chính xác đường parabol của Bitcoin có từ tháng 10 như một khu vực quan trọng cần theo dõi.
Biểu đồ giá BTC / USD hàng ngày với các đường xu hướng. Nguồn: TradingView.com, Peter Brandt
Đường biểu thị 24.000 đô la là vùng hỗ trợ quan trọng, có nghĩa là BTC cần
phải ở trên nó để ngăn chặn sự sụt giảm lớn. Brandt đã viết :
“Bitcoin $ BTC đang tăng theo đường parabol từ mức thấp nhất của ngày 20 tháng 9. Tôi cho rằng đường cong này sẽ bị vi phạm vào một thời điểm nào đó, nhưng không tạo ra sự suy giảm 80%.
Đường cong màu xanh lá cây là một mức tăng của parabol lớn hơn từ mức thấp nhất của tháng 12 năm 2018 và tháng 3 năm 2020. Đây là động lực của thị trường tăng giá ”.
Trong ngắn hạn, các cụm cá voi và đường xu hướng parabol cho thấy rằng $
23.409 và $ 24.000 là hai mức quan trọng mà Bitcoin phải giữ.
Dưới 24.000 đô la, khả năng tăng tốc điều chỉnh, điều này có thể trở nên
tồi tệ hơn nếu các khu vực hỗ trợ cụm cá voi bị phá vỡ.
BTC sẽ tăng tới ở đâu?
Các nhà giao dịch thường tin rằng Bitcoin có thể tăng lên hai mức: 30.000
đô la và 36.000 đô la. Dự đoán thứ hai đã trở thành một dự đoán phổ biến
trong ngắn hạn bởi vì thị trường quyền chọn cho thấy khả năng cao là $ 36,000
được đánh vào những tháng sắp tới. Tất nhiên, trước đây là một cấp độ tâm
lý then chốt.
Một nhà giao dịch có biệt danh là “Byzantine General” nói rằng anh ta dự
đoán Bitcoin sẽ đạt mức 30.000 đô la. Anh ấy giải thích rằng 30.000 đô la
là mức “mở rộng tỷ lệ vàng” và cũng có các lệnh bán trên Coinbase và
Bitfinex. Anh ấy nói :
“Tôi nghĩ rằng đợt tăng này đứng đầu trong trung hạn khoảng 30k. Đó là
phần mở rộng tỷ lệ vàng. Cũng xảy ra ở nơi CB & Finex có chất béo yêu
cầu đặt xung quanh. “
Vào ngày 27 tháng 12, Bitcoin ngay lập tức chứng kiến sự biến động lớn, cuối cùng giảm 6,5% trong vòng vài giờ sau khi giá đạt mức 28.200 đô la trên các sàn giao dịch lớn. Do các khu vực kháng cự với việc quét lệnh bán lớn sẽ gặp phải sự thoái lui lớn, khu vực 30.000 đô la có thể đưa ra một rào cản ngắn hạn chính đối với Bitcoin.
Saigontradecoin/cointelegraph
Hãy tham gia các nhóm công đồng của chúng tôi tại:
Các tài sản Bitcoin
đang được lưu ký tiếp tục phát triển trong bối cảnh sự quan tâm của các tổ chức
đối với ngành công nghiệp tiền điện tử ngày càng tăng.
Tóm lại
Bitcoin đang được lưu ký đang phát triển trong bối cảnh các nhà đầu tư tổ chức ngày càng quan tâm.
Cả BitGo và Grayscale hiện nắm giữ tài sản tiền điện tử trị giá 16 tỷ đô la.
Sự quan tâm từ các nhà đầu tư tổ chức đã tăng lên khi Michael Saylor công bố khoản đầu tư Bitcoin đầu tiên của MicroStrategy vào mùa hè.
Tiền kỹ thuật số BitGo hiện nắm giữ 16 tỷ đô la tài sản kỹ thuật số đang được lưu ký, nó đã công bố ngày hôm qua. Một công ty khác cũng đạt được con số tương tự một ngày sau đó: Grayscale , công ty đầu tư tài sản tiền điện tử cho các quỹ tín thác được giao dịch công khai của mình.
Các nhà đầu tư tổ chức đã đổ xô vào thị trường tiền điện tử trong năm nay. Dẫn đầu cáo buộc là MicroStrategy của Michael Saylor, công ty tình báo kinh doanh của Mỹ đã mua số Bitcoin trị giá 425 triệu đô la vào tháng 8 và tháng 9.
Hiện tại, MicroStrategy sở hữu số Bitcoin trị giá hơn 1 tỷ đô la và các công ty cung cấp dịch vụ đầu tư và lưu ký tiền điện tử hiện đang có nhu cầu.
Mike Belshe, Giám đốc điều hành của Bitgo, cho biết, “Chúng tôi
nhận thấy sự quan tâm chưa từng có từ các nhà đầu tư tổ chức do tác động kinh
tế của đại dịch cũng như hiệu suất phi thường của Bitcoin.”
Tiền điện tử hàng đầu đã phá vỡ mức giá cao nhất mọi thời đại mới là hơn 24.000 đô la trong tháng này, sau khi cuối cùng đã phá vỡ 20.000 đô la vào ngày 16 tháng 12 năm 2020 .
Đối với Grayscale, Grayscale Bitcoin Trust cho phép các nhà đầu tư giao dịch cổ phần trong các quỹ tín thác nắm giữ lượng lớn Bitcoin. Các ủy thác này giao dịch trên thị trường chứng khoán.
Theo bybt.com ,
một trang web theo dõi việc nắm giữ Grayscale, Grayscale Investment Holdings
hiện nắm giữ khối tài sản trị giá 16 tỷ USD đang được quản lý.
Hơn nữa, Trust còn nắm giữ tổng cộng gần 550.000 (13,91 tỷ USD) Bitcoin, chiếm khoảng 70% tổng số Bitcoin được nắm giữ bởi các công ty giao dịch công khai theo Kho bạc Bitcoin .
BitGo quản lý tất cả 115.000 Bitcoin (2,6 tỷ đô la) được giữ để đổi lấy WBTC, một mã thông báo ERC-20 đại diện cho Bitcoin. BitGo cũng hoạt động như một nhà môi giới chính cho các nhà đầu tư tổ chức.
Sự tập trung của BitGo vào các nhà đầu tư tổ chức bắt đầu vào
năm 2013 với việc ra mắt ví đa chữ ký của BitGo. Kể từ đó, BitGo đã ra mắt
BitGo Trust Company, một công ty giám sát đủ điều kiện được thiết kế để thu hút
các tài sản kỹ thuật số trong ngành.
Đã có những cuộc thảo luận về khả năng PayPal mua BitGo trong một vài tháng, nhưng theo Fortune , thỏa thuận đó hiện đã dừng lại. “BitGo là một công ty độc lập và chưa bị mua lại,” Belshe nói với Decrypt.
Saigontradecoin/decrypto
Hãy tham gia các nhóm công đồng của chúng tôi tại:
Các chuyên gia trong công nghệ
blockchain và không gian tiền điện tử đặt câu hỏi: DeFi đã có tác động gì vào
năm 2020 và chúng ta có thể mong đợi điều gì vào năm 2021?
Việc tìm ra thời điểm mà tài chính phi tập trung bắt đầu hầu như luôn luôn kết thúc trong một cuộc tranh luận hùng biện.
Một số người cho rằng phát minh của Bitcoin ( BTC ) một thập kỷ trước đã đánh dấu sự khởi đầu của nó, vì tiền điện tử chính là tiền kỹ thuật số ngang hàng đầu tiên và đại diện cho cốt lõi khái niệm làm nền tảng cho DeFi.
Những người khác nói – và sẽ đúng về mặt kỹ thuật khi làm như vậy – DeFi đã bắt đầu trở lại vào tháng 12 năm 2017, khi giao thức dựa trên Ethereum MakerDAO được ra mắt, tiếp theo là Compound Finance và Uniswap, được phát hành lần lượt vào tháng 9 và tháng 11 năm 2018.
Mặt khác, sẽ không quá khi nói rằng sự đi lên thực sự của DeFi bắt đầu vào năm nay.
Sự gia tăng của DeFi về tổng giá trị bị khóa – bắt đầu từ mùa hè năm nay và vượt qua 16 tỷ đô la trong tháng này – chắc chắn đã khiến lĩnh vực này trở thành một trong những chủ đề được thảo luận nhiều nhất của năm 2020.
Và, đúng như dự đoán, có những người ủng hộ nó và những người chỉ trích.
Mặc dù là một trong những chủ đề nóng nhất trong năm nay, một số người vẫn cho rằng DeFi chủ yếu vẫn là một công cụ tài chính thích hợp trong thế giới tài chính toàn cầu.
Sự tăng trưởng nhanh chóng của dòng tiền chảy vào không gian không có gì đáng ngạc nhiên khiến một số người so sánh DeFi với sự bùng nổ cung cấp coin ban đầu vào năm 2017, dự đoán khả năng thất bại của nó .
Trong khi đó, những người khác cho rằng nhiều dự án trong ngành không thực sự phi tập trung và không đại diện cho ý tưởng thực sự của DeFi.
Các mối quan tâm khác bị ràng buộc chặt chẽ với phí giao dịch trên mạng Ethereum, đã đạt mức cao nhất nhiều lần trong năm nay, khiến tính bền vững lâu dài của mạng bị nghi ngờ.
Nhưng sẽ không đúng nếu chỉ đổ lỗi cho DeFi vì phí gas cao , vì chúng cũng bị ảnh hưởng bởi cách các tổ chức lưu trữ và bảo mật tài sản kỹ thuật số. Một trong những giải pháp có thể là mở khóa kho báu trị giá 250 tỷ đô la của Bitcoin cho các sản phẩm DeFi.
Mặc dù khái niệm về DeFi đầy hứa hẹn, nhưng cũng có một số cạm bẫy , rủi ro tài chính rõ ràng và một số rủi ro kỹ thuật . Có vẻ như chỉ cần cơ sở hạ tầng cơ bản cho hầu hết các ứng dụng phi tập trung được cải thiện .
Về lâu dài, tài chính phi tập trung có khả năng thay đổi thế giới của chúng ta, nơi 1,7 tỷ người vẫn thiếu khả năng tiếp cận với các dịch vụ tài chính truyền thống.
Để quay trở lại các cuộc tranh luận hùng biện về nguồn gốc của tài chính phi tập trung, có thể nói rằng DeFi đang hoàn thành công việc mà Bitcoin đã bắt đầu , trở thành bước thứ hai trong quá trình phát triển phi tập trung, với tiềm năng giải quyết vấn đề bao gồm tài chính .
Khi năm 2020 kết thúc, Đã liên hệ với các chuyên gia trong công nghệ blockchain và tiền điện tử để lấy ý kiến của họ về “năm DeFi”.
DeFi đã ảnh hưởng như thế nào đến ngành công nghiệp tiền điện tử vào năm 2020 và chúng ta nên mong đợi điều gì từ không gian DeFi vào năm 2021?
Brendan Blumer, Giám đốc điều
hành tại Block.one:
“Tài chính phi tập trung chắc chắn là một trong những tính năng thu hút nhiều tiêu đề nhất của năm.
Các quỹ hàng tỷ đô la đã đổ vào hệ sinh thái nhấn mạnh sự quan tâm rộng rãi đối với DeFi; tuy nhiên, sự gia tăng sự chú ý này cũng đã làm gia tăng sự hoài nghi từ các nhà quản lý, những người muốn hiểu các giới hạn và khả năng tồn tại của các ứng dụng DeFi.
Tại Block.one, chúng tôi tin rằng cần phải có sự phát triển từ DeFi để đạt được kết nối bền vững với nền kinh tế kế thừa và tạo ra một hệ thống tài chính cởi mở hơn.
Chúng tôi gọi nó là Tài chính có thể lập trình mở, hoặc ProFi. Chúng tôi nghĩ về ProFi giống như một cầu nối từ tính minh bạch và tính toàn vẹn của blockchain EOS đến thế giới tài chính được quản lý.
Điểm khác biệt chính giữa DeFi và ProFi là các doanh nghiệp ProFi kết hợp quyền truy cập dựa trên rủi ro, được phép vào các giao dịch dựa trên các quy định và tuân thủ.
Các khuôn khổ quy định và tuân thủ tiền điện tử đang hình thành và trưởng thành nhanh chóng. Những người chiến thắng thực sự trong nền kinh tế kỹ thuật số sẽ là những người có suy nghĩ dài hạn và dành thời gian để đảm bảo sản phẩm của họ đáp ứng các yêu cầu về dịch vụ chuyên nghiệp và thẩm quyền. ”
Brian Brooks, quyền kiểm soát
đơn vị tiền tệ của Văn phòng kiểm soát tiền tệ của Bộ Tài chính Hoa Kỳ:
“Phi tập trung là một trong hai động lực lớn định hình lại các dịch vụ tài chính. Cùng với việc tách ba hoạt động ngân hàng cốt lõi truyền thống là cho vay, thanh toán và nhận tiền gửi, sự phân cấp đang thay đổi cách chúng ta sử dụng các dịch vụ tài chính và cách hoạt động của các ngân hàng.
Quan điểm của tôi là chúng tôi vẫn đang ở trong quý đầu tiên của một trận đấu dài hơn và nhiều lợi ích và tiến bộ lớn nhất vẫn còn ở phía trước. ”
Da Hongfei, người sáng lập Neo,
người sáng lập và Giám đốc điều hành của Onchain:
“Mặc dù các giải pháp tài chính được hỗ trợ bởi blockchain không phải là mới, nhưng chúng tôi đã chứng kiến những đột phá thú vị và sáng tạo trong DeFi trong năm nay, từ các giao thức mới thú vị đến cầu nối tài sản cross-chain được cải thiện.
Trong tương lai, tôi tin rằng rõ ràng blockchain đã chấp nhận cả tính phi tập trung và khả năng tương tác và tôi tin rằng cả hai sẽ nhanh chóng phát triển trong năm tới.
Thông qua các giao thức tiên tiến về khả năng tương tác như Poly Network, chúng tôi đang xây dựng nền tảng cho nền kinh tế thông minh của tương lai, một thế giới thực sự toàn cầu hóa và không có ranh giới ”.
Dan Simerman, người đứng đầu
quan hệ tài chính tại Iota Foundation:
“Tôi đồng ý rằng năm 2020 là một ‘năm DeFi’, chủ yếu vì các dự án DeFi chiếm ưu thế về mặt cải tiến và phát triển kỹ thuật. Tôi cũng sẽ nói rằng DeFi đã cho thế giới tiền điện tử thấy rằng sự đổi mới vẫn có thể xảy ra và các dự án mới vẫn có thể khởi động thanh khoản, tài trợ và sự tham gia theo những cách mới.
Sau khi cơn sốt ICO năm 2017 kết thúc, người ta cho rằng các dự án mới sẽ khó tìm được chỗ đứng của mình trong một thị trường ưu tiên nguồn vốn tư nhân hơn là sự đổi mới từ nguồn lực cộng đồng. Nhờ các công cụ được tạo ra trong bong bóng DeFi, chúng ta sẽ thấy nhiều đổi mới hơn trong những tháng tới.
Vào năm 2021, chúng ta sẽ thấy một số đổi mới cốt lõi, như cho vay và khai thác thanh khoản, được đưa vào các ứng dụng mà chúng ta sẽ không coi là ‘tài chính’.
Các doanh nhân, nhà phát triển và các công ty muốn chọn một blockchain sẽ mong đợi các thành phần cốt lõi này có sẵn như một phần của hộp công cụ DApp của họ.
Những gì chúng tôi coi là công cụ tài chính cấp tiến vào năm 2020 sẽ trở thành yêu cầu thực tế đối với việc lựa chọn hệ sinh thái và blockchain vào năm 2021. Thậm chí, chúng tôi có thể thấy một số đổi mới cốt lõi trong DeFi đang tiến vào thế giới tài chính tập trung.”
Denelle Dixon, CEO và giám đốc
điều hành của Stellar Development Foundation:
“Tôi đã thấy sự tập trung ngày càng tăng và sự gia tăng các tiêu đề về DeFi trong toàn ngành của chúng tôi vào năm 2020.
Nhưng ngay cả khi thuật ngữ này phổ biến ngày nay, tôi nghĩ DeFi có ý nghĩa rất nhiều đối với mọi người và dịch theo nhiều cách khác nhau các dự án mới nổi.
Do đó, tôi gặp khó khăn trong việc phân loại năm nói chung là năm DeFi, nhưng tôi nghĩ rằng cơn sốt DeFi đã mang lại rất nhiều tính năng và mối quan tâm mới cho blockchain và tiền điện tử, điều này rất tốt cho toàn bộ ngành. Trên Stellar, có rất nhiều thứ bạn có thể làm trong lĩnh vực DeFi.
Tuy nhiên, tôi nghĩ rằng điều này đặt ra những cân nhắc quan trọng đối với tất cả chúng ta về lý do tại sao DeFi lại là tâm điểm chú ý và liệu chúng tôi có thể thực hiện những điều chỉnh nào để đảm bảo đáp ứng những nhu cầu đó hay không. “
Emin Gün Sirer, Giám đốc điều
hành của AvaLabs, giáo sư tại Đại học Cornell, đồng giám đốc IC3:
“DeFi trên Ethereum đã tăng vọt trong năm nay, thiết lập một cộng đồng ứng dụng và người dùng sôi động.
Tuy nhiên, đồng thời, các vụ hack và lừa đảo mà chúng tôi đã thấy nhấn mạnh rằng còn bao nhiêu việc để làm khó cộng đồng, trong khi khối lượng khổng lồ đã cho thấy giới hạn của DeFi trên Ethereum 1.0.
Sự tắc nghẽn mạng đã đẩy phí lên mức cao mới, dẫn đến rủi ro hệ thống với rất nhiều thị trường được thúc đẩy bởi đòn bẩy cao và cho vay thế chấp.
Trong trường hợp biến động giá – điều mà hệ thống thường có thể được hấp thụ – chúng tôi đã thấy hiệu ứng domino của việc thanh lý được kích hoạt bởi vì người dùng không thể đăng tài sản thế chấp hoặc thoát khỏi vị thế của họ.
Vấn đề chính ở đây là lớp một mà hoạt động DeFi đang diễn ra quá tắc nghẽn. Tôi tin rằng sự ra mắt của các lớp mới, có thể mở rộng, chẳng hạn như Avalanche, sẽ thay đổi điều này. Chúng tôi sẽ bắt đầu thấy DeFi mở rộng hơn nữa.
Heath Tarbert, chủ tịch kiêm
giám đốc điều hành của Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ:
“DeFi là một xu hướng toàn cầu đang phát triển và sự xuất hiện của nó làm nổi bật cách thức đổi mới tiếp tục tái tạo không gian dịch vụ tài chính.
Bằng cách kết hợp nhiều công nghệ để cung cấp các dịch vụ tài chính theo những cách mới, DeFi có khả năng cung cấp một cách để mở rộng khả năng tiếp cận thị trường tài chính cho nhiều cá nhân và tổ chức hơn.
Đó là một cách mới để xem xét tài chính thúc đẩy và phản ánh những cách thức mới mà tất cả chúng ta tương tác.
Chúng ta không thể chỉ nghĩ đến cách trước đó là đến một
ngân hàng hoặc một nhà môi giới mà bạn biết trong nhiều năm, đặc biệt nếu bạn
đang muốn mở rộng khả năng tiếp cận thị trường tài chính và các dịch vụ tài
chính. Trong lịch sử, sự đổi mới đã thúc đẩy thị trường của chúng ta tiến
lên và là yếu tố quyết định thành công của họ.
Tôi nghĩ, với tư cách là cơ quan quản lý, chúng ta nên mong đợi DeFi sẽ phát triển và phát triển. Mỗi cơ quan quản lý sẽ cần phải làm việc để xác định cách DeFi chạm vào quyền tài phán của riêng họ.
Trong trường hợp không có quy định, ngành công nghiệp sẽ cần tìm ra cách đảm bảo tính toàn vẹn của thị trường và bảo vệ người tiêu dùng – tất cả các lĩnh vực mà các cơ quan quản lý sẽ tập trung vào trong tương lai. ”
Jimmy Song, giảng viên tại Lập
trình Blockchain:
“Theo như phương tiện lừa đảo mới, hoàn toàn đúng. Chúng tôi chưa thấy những trò gian lận như thế này gia tăng kể từ ICO năm 2017–2018.
Tất nhiên, điều này không có gì mới vì các altcoin từ năm 2011 và doanh số bán mã thông báo từ 2013–2014 đã được chứng thực. Về việc nó bổ sung bất cứ thứ gì có lợi cho hệ sinh thái, tôi thực sự nghi ngờ.
Nếu ba năm kể từ bây giờ, DeFi hóa ra không phải là một trò chơi có tổng bằng 0 mang lại lợi ích cho những người tạo ra các mã thông báo, tôi sẽ xem xét lại.
Tôi hy vọng năm 2021 sẽ giống như vậy, vì mọi người sẽ gặp
khó khăn khi biết rằng tất cả những thứ này chỉ hữu ích ở mức tối thiểu. Tôi
kỳ vọng năm 2022 sẽ là năm mà nó cuối cùng cũng phải dừng lại. “
Joseph Lubin, người đồng sáng
lập Ethereum, người sáng lập ConsenSys:
“Việc giá trị do các giao thức DeFi tăng từ 675 triệu đô la lên gần 15 tỷ đô la trong một năm là bằng chứng cho thấy DeFi, hay như tôi đề cập đến, ‘tài chính phi tập trung mở’, đang có một năm thành công.
Tuy nhiên, đây không chỉ là một trường hợp sử dụng thú vị mới cho tiền điện tử – nó là sự kết hợp của toàn bộ hệ sinh thái tài chính phi tập trung có các bộ phận cấu thành đã hoạt động trong vài năm nay.
Nhiều người trong không gian của chúng tôi gọi đây là các khối lego hoặc các hệ thống nguồn mở có thể kết hợp cho phép các ứng dụng tài chính phức tạp hơn, bất kỳ ai cũng có thể truy cập được.
Nó bắt đầu với một stablecoin được bảo đảm bằng tài sản thế chấp (DAI), vay và cho vay các stablecoin này và các cách để giao dịch hiệu quả mà không cần thông qua trao đổi tập trung (các nhà tạo lập thị trường tự động như Uniswap và 1inch). Chúng tôi hiện đang thấy các giao thức bảo hiểm,
Ví và cổng thông tin của chúng tôi tới bất kỳ ứng dụng DeFi nào, MetaMask, đã cải thiện trải nghiệm người dùng của nó trong vài năm qua, giúp mọi người dễ dàng chuyển đổi giữa các tài khoản và chỉ cấp quyền cho các ứng dụng và trang web mà bạn tin tưởng.
Ứng dụng dành cho thiết bị di động của họ cũng đang giúp các ứng dụng DeFi dễ dàng thu hút đối tượng rộng hơn, ưu tiên thiết bị di động, theo một số ước tính , gần 2 tỷ người, hoặc khoảng 60% dân số kết nối internet.
Hơn 65% người dùng MetaMask Mobile beta sống bên ngoài Bắc Mỹ và Châu Âu, nơi thiết bị di động phổ biến. Chúng tôi đã nghe từ người dùng rằng việc sử dụng MetaMask Mobile sẽ rất tiện lợi cho các cá nhân trao đổi mã thông báo tiền điện tử, bán tác phẩm NFT và kiếm lãi từ việc cung cấp tài sản thế chấp – tất cả đều từ điện thoại di động.
ConsenSys bắt đầu khi không có hệ sinh thái thực sự, không có cơ sở hạ tầng và không có công cụ dành cho nhà phát triển.
Giờ đây, các công cụ dành cho nhà phát triển của chúng tôi như Truffle phục vụ hàng triệu nhà phát triển muốn xây dựng các ứng dụng của riêng họ.
Infura hỗ trợ hơn 130.000 nhà phát triển bằng cách cung cấp cơ sở hạ tầng đám mây được tối ưu hóa cho nút, giúp triển khai các ứng dụng mà không cần chạy cơ sở hạ tầng dễ dàng hơn.
Và với hàng triệu đô la đang thực hiện, nhóm kiểm toán của chúng tôi, ConsenSys Diligence đang đảm bảo rằng các hợp đồng thông minh được kiểm tra và an toàn trước khi triển khai.
Tất cả những điều này đang góp phần vào sự phát triển của DeFi, vì nhà phát triển dễ dàng tạo ra một dự án dựa trên một hệ sinh thái mã nguồn mở sôi động hơn.
Một xu hướng mà tôi dự đoán sẽ tăng lên vào năm 2021 là tiền tổ chức và các nhà giao dịch chuyên nghiệp sẽ ngày càng muốn tiếp xúc với DeFi.
Vì lý do đó, chúng tôi đã xây dựng một phiên bản thể chế của MetaMask và đang bắt đầu cho những người giám sát và nhà giao dịch chuyên nghiệp tích hợp MetaMask vào công nghệ của họ để họ có thể tiếp xúc một cách liền mạch.
Tôi nghĩ rằng xu hướng kinh tế vĩ mô của lãi suất thấp (và thậm chí âm) trên toàn cầu sẽ là DeFi sẽ ngày càng phù hợp với những người bình thường.
Không chỉ những người đam mê công nghệ và tài chính mới thấy điều này thú vị. Nếu tài khoản ngân hàng cung cấp nhiều tính năng khác nhau giúp cho việc vay và cho vay dễ dàng hơn, cho phép nhiều người tham gia vào thị trường tăng giá và thậm chí mang lại nhiều lợi nhuận hơn, chúng ta có thể thấy nhiều người chuyển sang đường đua tài chính phi tập trung hơn.
Miễn là thế giới tài chính kế thừa tiếp tục phá vỡ, mọi người sẽ bị đẩy theo hướng của chúng ta.
Tôi cũng đang theo dõi cách chơi game sẽ hoạt động như một
chất xúc tác để giới thiệu NFT dựa trên Ethereum cho người tiêu dùng. ”
Mance Harmon, đồng sáng lập và
CEO của Hedera Hashgraph và Swirlds Inc.:
“Sự nổi lên của DeFi vào năm 2020 đã tạo cơ sở cho các
doanh nghiệp nhúng tài chính hợp phần trực tiếp vào quy trình kinh doanh của
họ. Trong khi bong bóng DeFi năm 2020 trông giống với cơn sốt ICO năm
2017, các nguyên tắc cơ bản của phong trào DeFi sẽ thay đổi bộ mặt tài chính
trong tương lai.
DeFi sẽ làm cho các hoạt động tài chính truyền thống nhanh
hơn và ít tốn kém hơn, trong các doanh nghiệp, chính phủ và cá nhân. Nó sẽ
biến đổi mọi giao dịch tài chính mà chúng tôi thực hiện với tư cách là tổ chức,
cũng như trong cuộc sống cá nhân của chúng tôi ”.
Meltem Demirors, giám đốc chiến
lược tại CoinShares:
“Phần lớn ngành tài chính dựa trên hai khái niệm cốt lõi – chứng khoán hóa và cho vay.
Ngành công nghiệp tiền điện tử đã tham gia vào chứng khoán hóa và cho vay kể từ những ngày đầu tiên, với sự ra đời của các đồng tiền màu cho Bitcoin và tiêu chuẩn ERC-20, giúp điều này dễ tiếp cận hơn và cho phép chứng khoán hóa thông qua mã hóa và sự phát triển của hoạt động cho vay được hỗ trợ bằng tài sản thị trường, nơi những người nắm giữ Bitcoin và các loại tiền điện tử có tính thanh khoản cao khác có thể sử dụng tài sản nắm giữ của họ để truy cập tiền mặt và có thêm đòn bẩy.
Vào năm 2020, chứng khoán hóa và đòn bẩy đã tìm thấy các phương tiện mới dưới dạng DeFi, thực hiện hiệu quả các hoạt động này vốn được điều phối bởi các trung gian đáng tin cậy như ngân hàng, nhà môi giới và quản lý tài sản và đã chuyển chúng sang mạng ngang hàng, blockchain- phương tiện bản địa.
DeFi là một bước trong hành trình mà nhiều người trong chúng ta trong ngành đã xem như một điều tất yếu – rằng chứng khoán hóa, cho vay và nhiều chức năng tài chính cốt lõi do các ngân hàng và các tổ chức trung gian khác thực hiện có thể được chuyển thành các tiền điện tử có độ tin cậy thấp.
Với hàng triệu người trên khắp thế giới đang sở hữu hàng tỷ USD tài sản tiền điện tử, việc thị trường phát triển xung quanh việc làm cho những tài sản này trở nên hiệu quả về mặt tài chính là điều không thể tránh khỏi. Chúng tôi đã đầu tư thời gian, năng lượng và vốn vào DeFi và mong muốn tiếp tục làm như vậy vào năm 2021.
Các tổ chức chưa hoàn toàn sẵn sàng cho DeFi, nhưng đừng nhầm lẫn – họ sẽ tìm cách tái tạo mô hình kinh doanh hiện tại của mình (và các khoản doanh thu liên quan) bằng cách sử dụng tiền điện tử làm tài sản thế chấp.
Chúng tôi hy vọng sẽ thấy nhiều áp lực pháp lý hơn, và do đó có nhiều dự án ẩn danh do nhà phát triển sáng lập, cũng như sự xuất hiện của các stablecoin không có bất kỳ điểm kiểm soát nào, như Empty Set Dollar (ESD) hoặc Basis Cash (BAC), hai những nhà lãnh đạo đầu tiên trong không gian này.
Chúng tôi kỳ vọng sẽ thấy nhiều tài sản hơn được “Wrapped”, tức là được chứng khoán hóa và cung cấp dưới dạng tài sản thế chấp on-chain và chúng tôi mong muốn thấy một thị trường lãi suất mạnh mẽ hơn bắt đầu định giá rủi ro và thời gian trên không gian DeFi.
Vào cuối ngày, đòn bẩy là một liều thuốc độc quyền, và ngành công nghiệp này sẽ tiếp tục đổi mới để giữ cho dòng vốn chảy tự do.
Nếu không có quyền truy cập vào máy in tiền, sự đổi mới sẽ tiếp tục thúc đẩy tính thanh khoản trong hệ sinh thái giao dịch, nơi nhu cầu tiền mặt và đòn bẩy tiếp tục vượt cung, điều này sẽ thúc đẩy quá trình chứng khoán hóa tài sản và mã hóa khi các công ty bắt đầu khám phá nhiều loại tài sản thế chấp bí mật hơn và thế chấp hoặc thậm chí có khả năng cho vay không có bảo đảm. ”
Michael Zochowski, người đứng
đầu DeFi tại Ripple:
“Năm 2020 có thể không phải là ‘Năm của DeFi’, nhưng nó chắc chắn đóng vai trò là bữa tiệc sắp ra mắt.
Trong cộng đồng tiền điện tử, DeFi là chủ đề được bàn tán sôi nổi nhất khi chúng tôi bắt đầu thấy tiềm năng của nó, nhưng chúng tôi vẫn chưa thấy nó nhảy lên xu hướng chủ đạo, vì hầu hết người dùng hiện tại là những người đã tham gia vào tiền điện tử.
Để DeFi thoát khỏi bong bóng, chúng ta cần phải chứng kiến mối quan hệ hợp tác chiến lược với một công ty chơi thông thường như một tổ chức tài chính hoặc fintech.
Lịch sử sẽ lặp lại – giống như chúng ta đã thấy với sự bùng nổ của altcoin vào năm 2017–2018, nhiều dự án sẽ hoàn thành, hợp nhất hoặc được mua lại, bao gồm một số trong số những đứa con của năm 2020, như chúng ta đã thấy.
Những người có tiện ích thực sự sẽ giành được vị trí trong tiền điện tử. Thành công nhất có thể sẽ là các ứng dụng đơn giản hơn sao chép các dịch vụ tài chính cơ bản, như tài sản Wrapped và các sàn giao dịch phi tập trung.
Các nền tảng DeFi mới sẽ đạt được sức hút vì ngày càng rõ ràng rằng hiệu suất và chi phí cần phải cải thiện đáng kể. Mong đợi nhiều dự án sidechain hơn, cầu nối giữa các mạng và hợp đồng thông minh xây dựng động lực trên các mạng mới – khi các hệ thống mới này xuất hiện khả năng tương tác và hiệu quả sẽ tăng lên.
Với Eth2 vẫn còn nhiều năm nữa, tôi dự đoán ít nhất 25% giá trị được triển khai trong DeFi vào cuối năm 2021 sẽ nằm trên các mạng bên cạnh Ethereum, với động lực mạnh mẽ sẽ diễn ra vào năm 2022 nếu Ethereum tụt lại xa hơn trong kế hoạch nâng cấp của nó. ”
Mike Belshe, Giám đốc điều hành
tại BitGo:
“Đây là năm DeFi đã trở thành một cái tên quen thuộc, hoặc ít nhất là một thuật ngữ được công nhận trong hầu hết các giới tài chính. BitGo đã tham gia vào DeFI trong một thời gian dài và một trong những sản phẩm của chúng tôi – Wrapped Bitcoin (WBTC) – đã xuất hiện vào tháng 1 năm 2020 và hiện được sử dụng rộng rãi trên DeFi.
Trong vòng chưa đầy một năm, vốn hóa thị trường của WBTC đã tăng lên 1,6 tỷ USD.
BitGo có vai trò là người giám sát duy nhất cho WBTC. Điều
này có nghĩa là chúng tôi đảm bảo mọi Bitcoin được gửi vào WBTC. Đối với
mỗi 1 WBTC, có 1 BTC nằm trong kho tiền của BitGo được lưu trữ an toàn.
Sức mạnh cốt lõi của WBTC là tính minh bạch và khả năng xác
minh của hệ thống, kết hợp với hồ sơ theo dõi bảo mật của BitGo, đã cho phép nó
thu hút người dùng tổ chức và bán lẻ của DeFi và xây dựng một lượng thanh khoản
đáng kể với vốn hóa thị trường tiếp tục tăng.
Chúng tôi tin tưởng rằng các ứng dụng DeFi và các trường hợp sử dụng sẽ tiếp tục đạt được động lực vào năm 2021.
Chúng tôi sẽ thấy những đổi mới từ cho vay phi tập trung đến thế chấp và bảo hiểm có thể được xây dựng trên cơ sở hạ tầng DeFi ngay cả khi không có sự tham gia của chúng tôi.
Cộng đồng blockchain đa dạng xác định các trường hợp sử dụng thú vị vượt xa những gì công nghệ ban đầu được thiết kế. Tiềm năng phát triển mới không bị ràng buộc này là lý do tại sao chúng tôi rất đam mê xây dựng trong không gian này. “
Paul Brody, hiệu trưởng và nhà
lãnh đạo đổi mới toàn cầu về công nghệ blockchain tại Ernst & Young:
“DeFi thật tuyệt vời và thú vị vì sự thật về các hợp đồng
thông minh là hầu hết chúng đều không thông minh lắm. Về mặt lịch sử,
chúng chỉ hơn một chút đăng ký quyền sở hữu tài sản. Với sự xuất hiện của
DeFi, chúng tôi đã chuyển từ việc có nhiều thứ sang việc thực hiện và vì vậy
chúng tôi đang tiến gần hơn đến việc thực sự hoàn thành mục tiêu của các hợp
đồng thông minh.
Giờ đây, chúng ta đang bước vào kỷ nguyên thú vị và đáng sợ
khi các hợp đồng thông minh sẽ di chuyển tài sản và tiền bạc theo những cách tự
động, chúng sẽ bị tấn công và khai thác, và chúng ta sẽ học cách quản lý những
rủi ro đó trong khi tạo ra giá trị. Chúng ta đã thấy một chút về điều này,
nhưng vào năm 2021, nó sẽ còn tiến xa hơn nữa.
Hy vọng của tôi vào năm 2021 không chỉ là chúng ta sẽ thấy các hợp đồng DeFi “trưởng thành” mà còn thấy sự chuyển đổi từ DApp sang một thứ mà chúng ta đang gọi là Zapp – ứng dụng không có kiến thức – phiên bản DApps tập trung vào quyền riêng tư có thể được sử dụng bởi các doanh nghiệp.
Tôi nghĩ rằng chúng ta cũng sẽ thấy một cách tiếp cận nghiêm túc hơn đối với kiểm toán và bảo mật.
Cuối cùng, tôi hy vọng vào năm 2021 rằng chúng ta sẽ thấy sự xuất hiện của các ứng dụng phi tập trung ngoài tài chính.
Các hoạt động phi tập trung, hệ thống kinh doanh và cơ sở hạ tầng đều đi trước chúng tôi, sử dụng các khái niệm lần đầu tiên được triển khai trong DeFi và áp dụng chúng cho một loạt các dịch vụ và hệ thống rộng lớn hơn nhiều, từ hàng tồn kho đến sản xuất đến mua sắm. ”
Roger Ver, chủ tịch điều hành
tại Bitcoin.com:
“Giống như tiền điện tử nói chung, DeFi chỉ mới bắt đầu. Đó chỉ là một lĩnh vực nữa mà phát minh của Satoshi Nakamoto đã kích hoạt.
Tiền điện tử, mã thông báo, huy động vốn từ cộng đồng phi
tập trung như Flipstarter, ICO và nhiều hơn thế nữa hiện có thể thực hiện được. Hệ
sinh thái vẫn chỉ mới bắt đầu, và tất cả chúng ta đều may mắn là một phần của
nó. ”
Samson Mow, giám đốc chiến lược tại Blockstream:
“Năm 2020 là một năm DeFi nếu chúng ta xác định một năm dựa
trên các vụ hack và thất bại. Giống như Ethereum, DeFi đã làm giàu cho một
số người trong cuộc và khiến nhiều người khác mất tiền. Tôi hy vọng rằng
năm 2021 sẽ giống như vậy ”.
Scott Freeman, đồng sáng lập và
đối tác tại JST Capital:
“Năm 2020 là một năm đáng chú ý đối với tất cả tiền điện tử, không chỉ DeFi. Điều đó đang được nói, chúng tôi nhận thấy sự phát triển thể chế trong DeFi là đáng chú ý và thậm chí có thể đáng ngạc nhiên hơn so với việc áp dụng Bitcoin của tổ chức
. Chúng tôi cũng đã thấy thanh khoản được cải thiện đáng kể trên các sàn giao dịch và nền tảng cho vay phi tập trung.
Chúng tôi hy vọng năm 2021 sẽ chứng kiến sự tăng trưởng
liên tục trong DeFi khi chúng tôi thấy nhiều dự án theo định hướng giải pháp
hơn thay vì công nghệ thú vị nhằm tìm kiếm vấn đề cần giải quyết ”.
Những trích dẫn này đã được chỉnh sửa và cô đọng.
Saigontradecoin/cryptopotato
Hãy tham gia các nhóm công đồng của chúng tôi tại:
Một báo cáo mới cho thấy số lượng địa chỉ hoạt động của Bitcoin đã tăng hơn 105%.
Tóm lại
Số lượng địa chỉ Bitcoin đang hoạt động đã tăng trong năm nay — 105%.
Coin Metrics giải quyết vấn đề này đối với các nhà đầu tư tổ chức tham gia vào tiền điện tử.
Trang web dữ liệu tiền điện tử tin rằng năm 2021 sẽ là một năm mạnh mẽ hơn của Bitcoin.
Theo dữ liệu của Coin Metrics, số lượng địa chỉ Bitcoin đang
hoạt động đã tăng hơn 105% trong năm nay.
Trong báo cáo ‘State of the Network’ mới nhất , được phát hành hôm nay , trang web dữ liệu tiền điện tử cho biết số lượng địa chỉ hoạt động trong năm nay đã tăng gấp đôi, đạt 1,2 triệu.
On December 10th, in another sign of institutional adoption, insurance company MassMutual announced a $100 million purchase of BTC. Less than a week later, on December 16th, BTC surged past $20,000, three years after it reached its 2017 peak of $19,640. pic.twitter.com/DDmLGqeTk6
Tại sao điều này lại quan trọng? Đó là
bằng chứng của một thị trường lành mạnh. Tốt nhất kể từ năm 2017. Nhiều
địa chỉ hoạt động hơn có nghĩa là nhiều người đang sử dụng tiền điện tử hơn —
hoặc ít nhất là mua nó.
Coin Metrics đưa thành công của Bitcoin trong năm nay xuống do
các nhà đầu tư tổ chức tràn ngập thị trường, với Square, MicroStrategy và
PayPal đều bị mắc kẹt.
“Ngay
sau khi [các nhà đầu tư tổ chức đầu tư] giá Bitcoin bắt đầu tăng,” báo cáo cho
biết. “Trong một thế giới đang thay đổi nhanh chóng, Bitcoin ngày càng
được coi là hàng rào chống lại lạm phát và dạng vàng kỹ thuật số”.
Coin Metrics cũng cho rằng hơn 300 tỷ đô la đã được thêm vào vốn hóa thị trường của Bitcoin trong năm nay và số lượng địa chỉ nắm giữ ít nhất 0,01 BTC đã tăng hơn 700.000.
Trang web nói thêm rằng tiền điện tử lớn nhất theo vốn hóa thị
trường sẽ tiếp tục tăng trong năm tới.
Báo cáo cho biết: “Theo nhiều khía cạnh, bitcoin đang ở vị trí mạnh nhất của nó nhưng sẽ kết thúc vào năm 2020. “Khi động lực tiếp tục được xây dựng, bitcoin đang trên đà đạt đến những đỉnh cao chưa từng có vào năm 2021.”
Saigontradecoin/decrypto
Hãy tham gia các nhóm công đồng của chúng tôi tại:
