Bitcoin đã giảm 1,4% trong 24 giờ qua khi tiền điện tử thất bại ở mức 9.150 đô la và quay đầu đi xuống.
Bitcoin đang vật lộn bên dưới $ 8,960, nếu đóng cửa ngày trên giá này thì nó sẽ vượt lên trên $ 9.000 nhẹ nhàng.
Bitcoin sụt giảm 1,4% trong 24 giờ giao dịch vừa qua khi tiền điện tử thực hiện nỗ lực đẩy giá cao hơn nhưng không thể vượt qua khu vực $ 9.160. Bitcoin đã giảm từ $ 9.160 xuống dưới $ 9.000 và đạt đến mức hiện tại mà nó đang giao dịch ở mức khoảng $ 8,860.
Bitcoin bây giờ chỉ còn 9 ngày nữa là đến sự kiện giảm một nửa phần thưởng khối. Phần thưởng khối sẽ giảm từ 12,5 BTC mỗi khối xuống chỉ còn 6,25 BTC mỗi khối gây áp lực lên các công ty khai thác để kiếm lợi nhuận. Điều này cũng sẽ làm giảm nguồn cung vào các sàn giao dịch từ các công ty khai thác khi họ chỉ có một nữa so bitcoin có thể bán ra so với trước đây.
Tuy nhiên, giá BTC thường bùng nổ trong thời gian trước khi giảm một nửa khối và cả sau sự kiện và do đó chúng ta có thể hy vọng BTC sẽ vượt qua ngưỡng kháng cự mạnh hiện tại ở mức $ 8,960 trong vài ngày tới.
Nhìn vào biểu đồ hàng ngày ở trên, chúng ta có thể thấy rằng trong phiên giao dịch ngày hôm qua, BTC đã không thể đóng cửa trên ngưỡng kháng cự $ 8,960, đây là mức kháng cự tính theo Fibre mở rộng 1.618%. Giá bitcoin đã vật lộn để phá vỡ khu vực này trong 5 ngày giao dịch vừa qua.
Trong phiên hôm nay, đồng xu đã cố gắng đẩy cao hơn khi nó đạt mức 9.160 đô la, tuy nhiên, ngay sau đó đã có một lực bán mạnh mẽ đẩy giá xuống thấp hơn nhưng cũng chỉ tới mức $ 8,712 thì đã có lự mua giật lên.
Dự đoán ngắn hạn: BULLISH
Bitcoin vẫn tăng giá tại thời điểm này và sẽ vẫn giữ được xu hướng tăng cho đến khi nó giảm xuống dưới $ 8.140. Khi đó giá sẽ giảm xuống dưới $ 7.000 để chuyển sang xu hướng giảm giá.
Nếu bên bán đẩy giá thấp hơn, mức hỗ trợ đầu tiên nằm ở mức $ 8,500. Bên dưới vùng này, hỗ trợ tiếp theo ở mức 8.292 đô la và 8.000 đô la.
Ngược lại về hướng tăng giá nếu vùng $ 8,959 bị phá vỡ lên trên thì mức kháng cự tiếp theo nằm ở mức $ 9.090. Trên mức này chúng ta có mức 9400$ và 9600$.
SPDR Gold Trust là một trong số những quỹ tín thác (ETF) SPDR điều hành bởi State Street Global Advisors – một bộ phận của State Street Corporation, tập đoàn quản lý tài sản lớn thứ hai thế giới.
SPDR trước đây có tên là Street Tracks Gold Trust và đến ngày 20/5/2008, quỹ này đã được đổi tên thành SPDR Gold Trust.
Mỗi động thái mua vào và bán ra của các cổ đông này đều có ảnh hưởng mạnh lên thị trường vàng thế giới. Nhiều ý kiến còn cho rằng, giá vàng biến động mạnh trong quý III/2011 chủ yếu do bàn tay chèo lái của các “phù thủy” tỷ phú, hơn là những tác động của cuộc khủng hoảng nợ công châu Âu và Mỹ.
Bạn có thể theo dõi hành vi mua bán của SPDR theo hướng dẫn dưới đây
Hãy cũng tìm hiểu tất cả những cách để thêm vàng vào danh mục đầu tư của bạn.
Hầu hết mọi nhà đầu tư tập trung phần lớn danh mục của họ vào 3 loại tài sản: cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt. Mặc dù bạn vẫn có thể thành công bằng cách tập trung vào những loại tài sản này, một vài nhà đầu tư khác lại chọn cách thêm vào những loại tài sản khác để làm đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Trong cả ngàn năm qua, vàng đã được sử dụng như một vật lưu trữ giá trị, được dùng để đúc tiền hay làm trang sức, cho đến việc sử dụng trong ngành nha khoa hay công nghiệp điện tử. Với danh tiếng về khả năng duy trì giá trị trong những giai đoạn xu hướng kinh tế vĩ mô bất lợi như lạm phát gia tăng và bất ổn chính trị, vàng đã có những giai đoạn tăng trưởng vượt trội so với các loại tài sản đầu tư khác.
Có rất nhiều cách để đầu tư vào vàng, nhưng một trong những cách phổ biến nhất chính là mua cổ phần (hay chứng chỉ quỹ) của các Quỹ hoán đổi danh mục (ETF). Việc này giúp nhà đầu tư có cơ hội nắm giữ một phần nhỏ trong mỗi khoản đầu tư của quỹ, đồng thời giúp đa dạng hóa khoản đầu tư vào vàng trong danh mục của nhà đầu tư mà không cần phải bỏ ra một lượng lớn vốn. Các quỹ hoán đổi danh mục Vàng đã thu hút một phần đáng kể trong số hàng nghìn tỷ dollars được đổ vào thị trường của các quỹ hoán đổi danh mục nói chung. Chi phí thấp cộng với cách tiếp cận linh hoạt chính là những yếu tố khiến việc bỏ tiền vào các quỹ hoán đổi danh mục trở thành một công cụ hữu ích giúp các nhà đầu tư thêm vàng vào danh mục của họ.
Dưới đây là danh sách của một vài Quỹ hoán đổi danh mục Vàng lớn nhất trên thị trường, cùng với miêu tả chi tiết về cách tiếp cận của họ cũng như điểm mạnh, điểm yếu. Nhưng đầu tiên, hãy cùng nhìn vào bức tranh tổng quát để thấy được tại sao các quỹ này lại trở nên phổ biến và cách mà những nhà đầu tư vàng sử dụng chúng để tạo ra những cách tiếp cận khác nhau giúp tạo ra lợi nhuận từ kim loại quý này.
Cách mà các Quỹ hoán đổi danh mục trở thành thị trường hàng nghìn tỷ
Để hiểu được điều này, chúng ta phải hiểu được chính xác những quỹ này là gì. ETF là những công ty đầu tư được quy định bán cổ phần cho các nhà đầu tư và sau đó gom số tiền thu được lại rồi bỏ chúng vào các khối đầu tư chung (common pools). Sau đó mỗi quỹ này sẽ lấy một nhóm cùng số tiền trong đó mang đi đầu tư theo đúng như mục đích đầu tư đã được đề ra cho quỹ đó. Các quỹ ETF thường chọn cách tiếp cận đầu tư thụ động, điều đó có nghĩa rằng thay vì chủ động đưa ra các quyết định về khoản đầu tư nào có khả năng thành công cao hơn thì họ chỉ cần theo dõi các chỉ số đã được định trước để biết được đầu tư vào đâu và đầu tư bao nhiêu tiền. Các chỉ số ETF này có mục tiêu là mang về lợi nhuận bằng với chỉ số cơ sở tham chiếu mà nó theo dõi, mặc dù chi phí hoạt động của những quỹ này thường có một độ trễ nhẹ so với mức lợi nhuận lý thuyết của chỉ số cơ sở.
Các quỹ hoán đổi danh mục đã trở nên phổ biến hơn bởi nhiều lý do. Nhưng lý do quan trọng nhất chính là việc những quỹ này cho phép nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục của mình dù họ không có nhiều vốn. Trong phần lớn mọi trường hợp, chỉ với số tiền chưa đến $100 thì nhà đầu tư đã có thể mua 1 cổ phiếu của một ETF và được tiếp cận với hàng trăm, thậm chí là hàng nghìn khoản đầu tư thuộc ETF đó. Việc này giúp cho nhà đầu tư không phải xem xét, lựa chọn một vài khoản đầu tư cụ thể trong một ngành/lĩnh vực nào đó, và theo đó nó sẽ giảm đi rủi ro nếu nhà đầu tư chọn phải một cổ phiếu thua lỗ và phải chịu mất vốn một cách thê thảm. Tóm lại, ETF bảo vệ nhà đầu tư khỏi những cú thua lỗ khi đầu tư vào một cổ phiếu cụ thể, miễn là những cổ phiếu khác cùng trong danh mục của ETF đó không gặp phải những rủi ro tương tự.
Các quỹ hoán đổi danh mục còn phổ biến bởi vì trên thị trường hiện giờ tồn tại rất nhiều quỹ như vậy và mỗi quỹ đều có mục tiêu khác nhau. Bạn có thể tìm thấy ETF cho bất kể loại tài sản nào, không chỉ bao gồm cổ phiếu và trái phiếu mà còn có hàng hóa, ngoại tệ và rất nhiều các khoản đầu tư ít phổ biến hơn. Các quỹ ETF cũng khác nhau về phạm vi hoạt động, một vài quỹ thì tập trung vào các thị trường ngách, trong khi những quỹ khác thì lại cố gắng để mang đến càng nhiều khoản đầu tư khác nhau miễn là chúng đáp ứng tiêu chí của quỹ. Sẽ rất dễ dàng để bạn có thể tìm thấy một quỹ ETF phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình bởi vì ngoài kia có đến hàng ngàn quỹ như vậy cho bạn chọn lựa.
Một đặc tính khác của ETF là chi phí của chúng thường ở mức hợp lý. Tất cả việc mà một người quản lý quỹ ETF phải làm là bắt kịp hiệu suất của một chỉ số cơ sở, khiến quỹ này không cần thiết phải nghiên cứu tốn kém hay nỗ lực để tăng cường lợi nhuận. Điều này dẫn đến việc các quỹ ETF có chi phí thấp hơn nhiều so với các quỹ tương hỗ truyền thống sử dụng phương pháp quản lý chủ động. Mặc dù đúng là ETF được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán, hầu hết các nhà môi giới đều tính phí hoa hồng khi mua hoặc bán chứng chỉ quỹ của ETF. Nhưng gần đây thì xu hướng đang dần ủng hộ việc giao dịch ETF miễn phí, và ngày càng nhiều nhà môi giới đang tìm cách để khuyến khích khách hàng của họ tham gia đầu tư ETF.
Bên cạnh đó, các quỹ ETF còn có một số lợi thế về thuế khiến chúng được ưa chuộng hơn các quỹ tương hỗ truyền thống. Điều quan trọng nhất là không giống các quỹ tương hỗ, các quỹ hoán đổi danh mục gần như không bao giờ phải khai báo các khoản lãi vốn phải chịu thuế (taxable distributions of capital gains). Điều đó cho phép bạn chọn thời điểm thích hợp để hiện thực hóa lợi nhuận sự tăng giá của chứng chỉ quỹ ETF bằng cách bán chúng.
Cuối cùng, các nhà đầu tư có thể giao dịch cổ phiếu ETF tự do hơn rất nhiều so với các quỹ tương hỗ. Bất cứ khi nào thị trường chứng khoán mở cửa giao dịch, bạn có thể mua hoặc bán cổ phiếu ETF, nhưng với một quỹ tương hỗ, bạn chỉ có thể mua hoặc bán một lần vào cuối ngày giao dịch. Điều đó mang lại cho các nhà đầu tư ETF nhiều thời gian hơn để phản ứng với các điều kiện thay đổi trên thị trường, thay vì buộc phải đợi đến cuối ngày – khi những động thái lớn có thể đã xảy ra rồi.
Tại sao Vàng lại là một khoản đầu tư hấp dẫn?
Sức hấp dẫn của vàng như một khoản đầu tư đã bắt nguồn từ rất lâu trong lịch sử. Kể từ thời của các nền văn minh cổ đại, vàng đã được sử dụng để làm trang sức và tiền xu, một phần vì vẻ đẹp và một phần vì sự khan hiếm. Là một phương tiện thương mại, vàng có các thuộc tính thuận lợi để làm tiền tệ giao dịch như là sự khan hiếm và gọn nhẹ, vì ngay cả một lượng nhỏ kim loại màu vàng này cũng đủ giá trị để mua một số lượng đáng kể của nhiều loại hàng hóa khác. Rất khó để làm giả vàng một cách hoàn hảo, vì các đặc tính đặc biệt như độ mềm và độ sáng tương đối của nó không được bắt gặp ở nhiều kim loại và các vật liệu khác.
Qua thời gian, cung và cầu của vàng đã thay đổi đáng kể. Về phía cung, những tiến bộ trong công nghệ khai thác đã giúp việc khai thác vàng từ lòng đất trở nên dễ dàng và rẻ hơn, làm tăng lượng vàng được giao dịch trên thị trường. Tuy nhiên, gia tăng dân số cũng dẫn đến gia tăng nhu cầu cho vàng để sử dụng làm đồ trang sức cá nhân. Hơn nữa, nhu cầu sử dụng vàng trong công nghiệp, bao gồm nha khoa và làm vật liệu dẫn điện trong các thiết bị điện tử cao cấp, cũng đang tăng dần và mở rộng theo thời gian. Mặc dù tiền xu vàng không còn được lưu hành trong các giao dịch hàng ngày, nhu cầu đầu tư vàng thỏi (thỏi vàng nguyên chất được thiết kế dành riêng cho mục đích đầu tư) cũng đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì nhu cầu và giữ giá của kim loại quý này ở mức cao. Với việc thị trường hàng hóa xử lý các giao dịch mua và bán liên quan đến số lượng lớn vàng, giá vàng thay đổi gần như liên tục vì số tiền mà người mua sẵn sàng trả và người bán sẵn sàng chấp nhận liên tục biến động.
Vậy đầu tư vào vàng qua ETF có lợi thế gì so với đầu tư vào vàng qua các kênh khác?
ETF vàng chỉ là một cách mà các nhà đầu tư có thể bỏ tiền vào thị trường vàng. Các lựa chọn khác có thể kể đến mua trực tiếp vàng thỏi, đầu tư vào các hợp đồng tương lai được giao dịch trên các sàn giao dịch chuyên biệt và cho người mua quyền có một lượng vàng nhất định được giao cho họ với giá đã được thỏa thuận trước vào một ngày cụ thể trong tương lai, hoặc mua cổ phiếu của các công ty kinh doanh vàng.
Mỗi phương án đầu tư ở trên đều có ưu và nhược điểm. Mua vàng thỏi thông qua một đại lý có lợi thế là bạn sẽ được nắm giữ vàng vật chất thực tế, nhưng chi phí liên quan đến mua, bán và lưu trữ vàng vật chất khiến phương án này trở nên kém lý tưởng, đặc biệt là đối với những người muốn mua và bán thường xuyên hơn. Hợp đồng tương lai thì cung cấp những lợi thế và bất lợi của một khoản đầu tư có sử dụng đòn bẩy, cho phép bạn kiểm soát lượng vàng lớn với số vốn tương đối ít. Tuy vậy, rất khó để có được vị thế khiêm tốn trên thị trường tương lai, bởi vì hầu hết các sàn giao dịch tương lai đều đặt kích cỡ hợp đồng vào khoảng 50 đến 100 ounces vàng – trị giá khoảng $60,000 đến $120,000 theo giá hiện tại. Các cổ phiếu riêng lẻ trong ngành kinh doanh vàng cho phép bạn điều chỉnh mức độ rủi ro của danh mục một cách rất chính xác, với khoản lãi tiềm năng rất lớn nếu bạn chọn một công ty tốt nhưng rủi ro cũng lớn không kém nếu bạn chọn sai.
Các quỹ ETF vàng có lợi thế là cho phép các nhà đầu tư bỏ một lượng vốn nhỏ mà vẫn hoạt động hiệu quả, thêm vào đó là sự đa dạng của các quỹ ETF trong thị trường vàng cung cấp một số lựa chọn hấp dẫn cho những người muốn đầu tư vào kim loại này. Giao dịch thuận tiện và chi phí tương đối thấp so với các đại lý vàng vật chất cũng là lợi thế quan trọng của các quỹ ETF vàng.
Hai loại Quỹ hoán đổi danh mục Vàng chính (Gold ETF)
Ngay cả khi bạn đã quyết định rằng các quỹ ETF vàng là cách tốt nhất để đầu tư vào thị trường này thì bạn vẫn còn phải đưa ra một lựa chọn khác. ETF vàng thường rơi vào hai loại lớn:
Một số quỹ ETF vàng tập trung vào các khía cạnh hàng hóa của vàng, tìm cách theo dõi sự thay đổi giá của chính kim loại này. Các quỹ ETF này thường thêm vàng vào danh mục đầu tư bằng cách nằm giữ vàng thỏi hoặc tham gia vào các hợp đồng tương lai.
Các quỹ ETF vàng khác đầu tư vào các công ty chuyên về vàng. Chúng bao gồm cả cổ phiếu của các công ty khai thác vàng, trực tiếp khai thác kim loại này từ các mỏ khai thác của họ; và cổ phiếu của các công ty “gold streaming”, chính là các công ty cung cấp tài chính cho các công ty khai thác vàng để đổi lấy quyền mua một phần sản lượng của mỏ khai thác với giá chiết khấu.
Đào sâu vào hai loại ETF trên, bạn sẽ tìm thấy nhiều biến thể khác nhau nữa. Ví dụ, một số quỹ ETF tập trung vào các công ty khai thác vàng có tài sản (mỏ khai thác) ở một khu vực địa lý nhất định nào đó. Những quỹ khác lại tập trung vào các công ty có quy mô khác nhau, ví dụ một số chỉ nắm giữ các công ty khai thác lớn nhất thế giới trong khi những quỹ khác tìm kiếm các công ty nhỏ đang phát triển với triển vọng đầy hứa hẹn.
Tuy nhiên, có những điều mà mọi nhà đầu tư ETF vàng nên xem xét. Chúng bao gồm:
Nhìn chung, quỹ nào có quy mô càng lớn thì chi phí khi đầu tư vào nó sẽ càng rẻ. Các quỹ ETF lớn thường có chi phí thấp hơn – phí hàng năm mà quỹ thu để trả cho chi phí hoạt động của họ – và chi phí liên quan đến việc mua và bán cổ phiếu trên các sàn giao dịch chứng khoán cũng thường khiêm tốn hơn. Các quỹ ETF nhỏ, kém thanh khoản có thể rất khó để giao dịch hiệu quả do phải chịu chi phí giao dịch lớn hơn nhiều, dẫn đến lấn bù vào phần lợi nhuận mà bạn kiếm được.
Cổ phiếu của các công ty khai thác và công ty cấp vốn cho khai thác (gold streaming companies) không phải lúc nào cũng khớp với sự dịch chuyển của giá của vàng. Đôi khi, chúng thậm chí còn di chuyển theo hướng ngược lại, đặc biệt là nếu xảy ra một sự cố cụ thể liên quan trực tiếp đến công ty như tai nạn mỏ hoặc đình công ảnh hưởng đến khả năng sản xuất vàng của thợ mỏ. Để đầu tư vào cổ phiếu các công ty vàng – hoặc các quỹ ETF sở hữu chúng – bạn phải nhận thức được sự khác biệt này.
Một quỹ ETF nắm giữ cổ phiếu của các công ty khai thác vàng cũng có thể cung cấp nhiều đòn bẩy hơn cho một đơn vị thay đổi của giá vàng, so sánh với một quỹ ETF nằm giữ vàng thuần túy. Lý do có liên quan tới lợi nhuận mà các công ty khai thác vàng kiếm được. Nếu giá vàng tăng từ $1,000 lên $1,100 mỗi ounce, một nhà đầu tư thuộc quỹ ETF nắm giữ vàng thuần túy có thể kỳ vọng lợi nhuận 10%. Nhưng nếu một công ty khai thác trả $900 mỗi ounce để sản xuất vàng thì mức tăng giá vàng tương tự lợi nhuận tiềm năng sẽ tăng gấp đôi từ $100/ounce lên $200/ounce. Điều đó có thể làm cho các cổ phiếu ETF khai thác vàng biến động mạnh hơn nhiều so với các ETF nắm giữ vàng thuần túy.
Không có một quỹ ETF nào là hoàn hảo cho một nhà đầu tư vàng, nhưng các quỹ ETF khác nhau sẽ thu hút các nhà đầu tư khác nhau, tùy thuộc vào sở thích của họ về các vấn đề được thảo luận ở trên. Các quỹ ETF vàng sau đây trải khắp thị trường vàng và mỗi quỹ đều có cách tiếp cận riêng để giúp các nhà đầu tư của họ tìm kiếm lợi nhuận từ vàng.
Top 4 quỹ ETF cho Vàng
Gold ETF
Assets Under Management
Expense Ratio
3-Year Avg Annual Return
SPDR Gold Trust (NYSEMKT:GLD)
$29.7 billion
0.40%
4.6%
iShares Gold Trust (NYSEMKT:IAU)
$10.8 billion
0.25%
5%
Van Eck Vectors Gold Miners (NYSEMKT:GDX)
$9.22 billion
0.53%
22.7%
Van Eck Vectors Junior Gold Miners (NYSEMKT:GDXJ)
$4.64 billion
0.54%
38%
Hai “người khổng lồ” trong trị trường quỹ ETF nắm giữ vàng thỏi
Ngành công nghiệp quỹ ETF vàng bị chi phối bởi hai quỹ khá giống nhau, tập trung vào việc sở hữu vàng thỏi thay vì đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác và sản xuất vàng. SPDR Gold Trust bắt đầu hoạt động từ năm 2004 và từ lâu đã nắm giữ vị trí kẻ dẫn đầu trong ngành công nghiệp này, nắm giữ 24 triệu ounces vàng thỏi tạo nên cơ sở cho việc định giá cổ phiếu của quỹ ETF này. Ban đầu, mỗi cổ phiếu của SPDR Gold tương ứng với khoảng một phần mười ounce vàng, nhưng theo thời gian, nhu cầu thanh toán chi phí quỹ, tổng cộng 0.4% mỗi năm, đã giảm số tiền đó xuống còn khoảng 0,0946 ounces vàng mỗi cổ phiếu. Hiện tại,có hơn 250 triệu cổ phiếu của SPDR ETF đang lưu hành.
Trong khi đó, iShares Gold Trust nắm giữ vị trí số 2 trong thị trường này với lượng nắm giữ gần 8.8 triệu ounces vàng. Chi phí thấp hơn vào khoảng 0.25% của quỹ đã mang lại cho iShares ETF lợi thế về chi phí so với đối thủ SPDR và cổ phiếu của nó được thiết kế để tương ứng với giá trị khoảng một phần một trăm của một ounce vàng thay vì một phần mười của một ounce. Sự sụt giảm tương tự về giá trị kể từ khi thành lập năm 2005 đã dẫn đến mỗi cổ phiếu thực sự tương ứng với khoảng 0.0096 ounces vàng. Mặc dù khối lượng cổ phiếu giao dịch trung bình hàng ngày của quỹ iShares cao hơn SPDR, nhưng tổng khối lượng dollar của các giao dịch cho SPDR ETF cao hơn 6 lần so với của iShares.
Cả SPDR và iShares ETF đã làm rất tốt việc theo dõi giá vàng trong lịch sử hoạt động. Tính thanh khoản cao hơn của SPDR ETF khiến cho nó trở thành lựa chọn hấp dẫn hơn với các nhà giao dịch thường xuyên của quỹ, trong khi chi phí thấp hơn của iShares ETF mang lại lợi thế cho các nhà đầu tư mua và nắm giữ vàng dài hạn.
Hai cách để đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng
Đối với các nhà đầu tư vàng ưa thích cổ phiếu của các công ty khai thác vàng hơn là nắm giữ vàng thỏi vật chất, hai quỹ ETF của VanEck Vectors đang nắm giữ vị trí dẫn đầu trong ngành công nghiệp ETF vàng. Chọn lựa giữa hai quỹ này tùy thuộc vào sở thích của bạn về quy mô của công ty khai thác vàng mà bạn muốn đầu tư.
Lớn hơn trong số hai quỹ ETF này, VanEck Vectors Gold Miners ETF theo dõi chỉ số của những công ty lớn trong ngành khai thác vàng toàn cầu. Để đủ điều kiện đưa vào chỉ số này, một công ty phải có được ít nhất một nửa tổng doanh thu đến từ hoạt động khai thác vàng hoặc các hoạt động liên quan.
Bạn sẽ tìm thấy hàng tá cổ phiếu như vậy trong danh mục đầu tư của VanEck Vectors Gold Miners ETF, bao gồm các công ty khai thác khổng lồ Newmont Mining (NYSE: NEM) và Barrick Gold (NYSE: GOLD). Các nhà đầu tư thuộc quỹ này cũng được tiếp cận với các công ty “gold streaming” như Franco-Nevada (TSX: FNV) đại diện cho vị thế lớn thứ ba trong danh mục đầu tư của quỹ tính đến tháng 10 năm 2018. Khoảng hai phần ba tài sản của quỹ được đầu tư vào cổ phiếu của các công ty ở Bắc Mỹ, với phần lớn tài sản còn lại được phân chia giữa các quốc gia giàu tài nguyên của Úc và Nam Phi. Ngay cả khi phân bổ đáng kể cho các công ty lớn, vốn hóa thị trường trung bình của các cổ phiếu khai thác và “gold streaming” trong danh mục đầu tư của quỹ chỉ ở mức hơn 7 tỷ USD, cho thấy còn rất nhiều công ty nhỏ hơn đang hoạt động trong ngành khai thác vàng toàn cầu.
Trong khi đó, VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF có một cách tiếp cận thị trường rất khác. Chỉ số mà nó theo dõi bao gồm các công ty vốn hóa nhỏ tham gia chủ yếu vào khai thác vàng và bạc. Với mục tiêu đầu tư này, quỹ theo dõi các công ty nhỏ hơn, vẫn đang trong giai đoạn thăm dò hoặc mới phát triển. Điều này làm gia tăng mức độ rủi ro, nhưng bên cạnh đó tiềm năng lợi nhuận cho nhà đầu tư cũng cao hơn rất nhiều.
VanEck Junior ETF hiện có 70 cổ phiếu khác nhau, khiến nó đa dạng hóa hơn so với VanEck Vectors Gold Miners. Mặc dù vậy, nhiều nhà đầu tư đã khá quen thuộc với các khoản đầu tư lớn của quỹ, bao gồm các công ty Australia’s Northern Star Resources, South Africa’s Anglogold Ashanti (NYSE:AU) và Canadian Miner Yamana Gold (NYSE:AUY). Nhìn chung, quỹ ETF này có sự cân bằng hơn, với chỉ một nửa tài sản đầu tư ở Bắc Mỹ và tỷ lệ lớn hơn cho các công ty ở Úc, Nam Phi và một phần thuộc các thị trường mới nổi. Vốn hóa thị trường trung bình của các cổ phiếu trong quỹ ETF này chỉ là 1.7 tỷ USD, mang lại cho quỹ này một đặc tính khác hẳn so với quỹ VanEck còn lại.
Vậy đầu tư vàng qua ETF có phù hợp với bạn không?
Cuối cùng, đáng để nhắc lại rằng các quỹ ETF vàng có thể biến động cực kỳ mạnh và khó lường. Lợi nhuận ba năm được đưa ra ở trên cho VanEck ETF cho thấy cổ phiếu khai thác vàng mạnh như thế nào khi bạn nhìn vào lợi nhuận kể từ năm 2015. Nhưng trong năm 2019, các khoản lỗ của VanEck ETF đã tăng lên đáng kể so với các quỹ ETF vàng vật chất, và điều tương tự cũng xảy ra với lợi nhuận tính từ năm 2013.
Nhiều nhà đầu tư không bận tâm đến việc thêm các khoản đầu tư hàng hóa vào danh mục đầu tư của họ, bởi vì lịch sử thị trường đã chứng minh rằng sự pha trộn giữa cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt là đủ để có thể cho phép bạn tận hưởng lợi nhuận của đầu tư dài hạn mà vẫn có thể điều chỉnh mức độ rủi ro cụ thể theo sức chịu đựng và mục tiêu tài chính cá nhân. Tuy nhiên, nếu ý tưởng đầu tư vào vàng có sức hấp dẫn đặc biệt với bạn – hoặc nếu bạn thích sự đa dạng hóa mà một tài sản có uy tín về độ an toàn và bảo mật có thể mang lại – thì bạn nên cân nhắc xem liệu có nên dành chỗ cho các quỹ ETF vàng trong danh mục đầu tư của mình. Không nhiều nhà đầu tư sẽ bỏ tất cả tiền của họ vào các quỹ ETF vàng, nhưng biết được đặc điểm của chúng có thể giúp bạn quyết định độ lớn của khoản đầu tư sao cho phù hợp với bạn.
Crypto.com là một công ty tiền điện tử bắt đầu chuyên cung cấp thẻ thanh toán do VISA cung cấp vào năm 2017.
Nội dung chính
Crypto.com cung cấp thẻ phần thưởng hấp dẫn được hỗ trợ bởi VISA và ứng dụng thanh toán.
Các tính năng cạnh tranh khác của Crypto.com bao gồm giao dịch, cho vay, vay và đặt cược.
Nhà đầu tư có hai mã thông báo để lựa chọn: MCO và CRO. Cả hai đều cung cấp các lợi ích khác nhau.
Crypto.com đang đưa tiền điện tử tiếp cận người dùng cổ điển bằng cách giúp mọi người dễ dàng giao dịch, vay và thanh toán bằng tiền điện tử.
Crypto.com được biết đến nhiều nhất với thẻ Visa MCO, cung cấp một khoản hoàn lại tiền 5% bằng tiền điện tử. Ngoài ra, công ty cung cấp một loạt các dịch vụ hướng đến tiền điện tử:
Thẻ thanh toán: Người dùng có thể chọn một trong số năm thẻ thưởng được VISA hỗ trợ.
Giao dịch: Nhà đầu tư có thể mua và bán 50 đồng tiền trên Crypto.com hoặc giao dịch 35 cặp tiền điện tử trên Sàn giao dịch Crypto.com.
Ứng dụng dành cho thiết bị di động: Người dùng có thể tải xuống một ứng dụng di động được tích hợp với thẻ và trao đổi của Crypto.com.
Hạn mức tín dụng: Người dùng có thể vay stablecoin với tỷ lệ cho vay trên 50% giá trị .
Thu nhập: Người dùng có thể đặt cọc tiền và kiếm được 2-16% trên giá trị ký gửi.
Xử lý thanh toán: Người bán có thể chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử thông qua Crypto.com.
Tóm tắt mã thông báo MCO
Crypto.com (trước đây gọi là Monaco) có hai mã thông báo: MCO và Crypto.com Coin, (CRO). Cả hai mã thông báo hiện đang dựa trên tiêu chuẩn ERC-20 của Ethereum và xếp hạng cao trên CoinMarketCap dựa trên vốn hóa thị trường.
MCO chủ yếu nhắm vào người dùng cuối của Crypto.com, những người có thể kiếm được phần thưởng với một tỷ lệ nhất định bằng cách đặt cược mã thông báo. MCO đã có sẵn từ năm 2017, ICO đã huy động được 26,7 triệu đô la
Trong tổng nguồn cung, 30% đã được bán cho cộng đồng, 25% được giữ lại bởi những người sáng lập của công ty, 10% được giữ bởi công ty và 30% được giữ làm mã thông báo dự trữ.
CRO là mã thông báo mới nhất của Crypto.com. Nó chủ yếu được dùng như một phương tiện thanh toán trên blockchain bản địa của công ty. Mặc dù, có một số lợi ích khi đặt cược CRO trên Sàn giao dịch Crypto.com, chẳng hạn như giảm phí giao dịch.
Vì mã thông báo ERC-20, MCO và CRO có thể được giữ trong bất kỳ ví tương thích ERC-20 nào, bao gồm ví phần cứng Trezor và Ledger, và các giao diện như MetaMask và MyEtherWallet.
Thẻ thanh toán và ứng dụng
Sản phẩm chủ lực của Crypto.com là thẻ ghi nợ trả trước được VISA hỗ trợ. Các thẻ này hợp pháp như các thẻ trả trước khác, ngoại trừ chúng thân thiện với tiền điện tử hơn rất nhiều.
Chủ thẻ có thể quản lý số dư của mình thông qua ứng dụng di động của Crypto.com , bằng cách thêm tiền điện tử hoặc bằng cách gửi tiền fiat.
Ngoài ra, chủ thẻ nhận được mã thông báo MCO với mỗi lần mua mà họ thực hiện. Những người nắm giữ và sở hữu một lượng MCO lớn hơn sẽ nhận được phần thưởng cao hơn và quyền truy cập nhiều hơn vào lợi ích của đối tác.
Năm tầng thẻ của Crypto.com được hiển thị bên dưới:
Phần thưởng MCO, tương đương với hoàn lại tiền trên thẻ tín dụng truyền thống, có tính cạnh tranh cao trong một ngành mà 1% đến 2% là tiêu chuẩn.
Để truy cập vào các cấp thẻ cao cấp, cần phải mua (hoặc kiếm được) số tiền được liệt kê của MCO và cổ phần cá cược. Mặc dù thẻ có thể sử dụng được ngay lập tức sau khi được mở khóa, MCO đã bị khóa trong sáu tháng. Vào cuối sáu tháng này, các mã thông báo MCO được đặt cược được trả lại cho chủ thẻ.
Để có quyền truy cập vào cấp thẻ thứ ba với phần thưởng 3%, cần phải khóa $ 2,500 trong MCO trong sáu tháng. Điều này tương đương với khoảng 100 đô la tiền lãi bị mất nếu các mã thông báo tương tự được gửi vàoCrypto.com Kiếm tiền.
Nhưng những lợi ích hấp dẫn của thẻ sẽ khiến nó có giá trị đối với nhiều người. Hoàn tiền cho các đăng ký Netflix và Spotify sẽ nhanh chóng thu lại khoản đầu tư ban đầu vào tiền lãi bị mất.
Một lợi ích khác là những thẻ này không có phí thường được liên kết với thẻ trả trước. Không có yêu cầu số dư tối thiểu, phí hàng năm hoặc phí giao dịch quốc tế. Cũng không có phí sử dụng ATM hoặc rút tiền.
Thẻ đi kèm với các lợi ích quảng cáo khác. Ví dụ, Crypto.com đang cung cấp 10% khoản hoàn tiền cho các cửa hàng tạp hóa và thực phẩm cho các thẻ 50 MCO và phần thưởng 5% cho đến cuối tháng Sáu.
Thẻ MCO luôn được cập nhật và thanh toán với fiat, không phải bằng tiền điện tử. Điều đó nói rằng, những gì Crypto.com cung cấp là tiền điện tử cạnh tranh, tiện lợi và dễ dàng chuyển sang tiền điện tử, cũng như truy cập vào nhiều dịch vụ tài chính liên quan đến tiền điện tử trong giao diện dễ sử dụng.
Hiện tại, những thẻ này có sẵn ở Singapore, Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu. Khách hàng bên ngoài các khu vực đó vẫn có thể sử dụng các dịch vụ khác của Crypto.com.
Trao đổi tiền điện tử
Vào tháng 11 năm 2019 , Crypto.com đã đưa ra một trao đổi tại chỗ.
Nền tảng giao dịch hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử lớn, bao gồm Bitcoin , Ethereum, XRP , Litecoin , EOS , Stellar Lumens , MCO và CRO, và một số token và stablecoin khác.
Trao đổi của Crypto.com hứa hẹn các tính năng như thanh khoản sâu, phí giao dịch cạnh tranh và bảo mật cấp tổ chức, cộng với mức giá đặc biệt cho người dùng giữ mã thông báo CRO.
Crypto.com cũng điều hành dịch vụ The Syndicate. Nền tảng gây quỹ này cho phép chủ sở hữu CRO mua mã thông báo chọn lọc với giá chiết khấu, trong khi Crypto.com quyên tặng tiền thu được cho dự án tiền điện tử có liên quan.
Tín dụng và cho vay
Crypto.com cho phép người vay, vay các khoản tiền hoặc hạn mức tín dụng bằng cách gửi nhiều loại token khác nhau, bao gồm Bitcoin, Ethereum, CRO và MCO.
Dịch vụ này cung cấp tỷ lệ cho vay trên giá trị 50%. Ví dụ: nếu ai đó gửi Bitcoin trị giá 1.000 đô la, họ có thể nhận được khoản tín dụng 500 đô la. Họ cũng có thể chọn nhận dòng tín dụng của mình bằng bốn loại tiền ổn định khác nhau, bao gồm Tether và USDC .
Người vay phải trả lãi 8-12% hàng năm dựa trên số tiền MCO họ đã đặt.
Crypto.com hứa hẹn những hạn chế tối thiểu: không kiểm tra tín dụng, không có thời hạn hoàn trả và tín dụng tức thời. Tuy nhiên, tiền gửi ban đầu của một người có thể được thanh lý tùy thuộc vào điều kiện thị trường.
Thu nhập và đặt cược
Tính năng Kiếm tiền của Crypto.com cho phép người dùng đầu tư hơn 20 loại tiền điện tử khác nhau, bao gồm Bitcoin, Ethereum, Litecoin và Tether.
Người dùng có thể kiếm được 2% -16% mỗi năm tùy thuộc vào số lượng mã thông báo họ gửi, số lượng mã thông báo MCO mà họ sở hữu và thời hạn của hợp đồng kiếm tiền mà họ đăng ký.
Với cổ phần MCO, các tỷ lệ này là một số mức cao nhất trong ngành khi so sánh với BlockFi, Celsius và Nexo. Crypto.com riêng biệt cung cấp phần thưởng đặt cược thông qua trao đổi của nó . Tính năng này trả lãi hàng ngày và giảm phí giao dịch, nhưng nó chỉ tương thích với mã thông báo CRO.
Xử lý thanh toán tiền điện tử
Crypto.com Pay cho phép các doanh nghiệp và thương nhân chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử trong cửa hàng trực tuyến của họ.
Dịch vụ này cung cấp cho thương nhân 0% phí xử lý đối với các khoản thanh toán được thanh toán bằng tiền điện tử hoặc 0,5% phí cho các khoản thanh toán được thanh toán bằng tiền tệ fiat. Điều này thể hiện việc giảm khoảng 80% cho phí thanh toán 2-3% mà hầu hết các bộ xử lý thanh toán cung cấp.
Người tiêu dùng cũng có thể sử dụng Crypto.com Pay để mua hàng tại các cửa hàng chọn . Ví dụ: công ty ví phần cứng Ledger và một số cửa hàng WooC Commerce chấp nhận thanh toán qua Crypto.com.
Các tính năng khác của Crypto.com
Crypto.com cũng có một số tính năng khác đang được tiến hành.
Những cải tiến lớn trên lộ trình của Crypto.com bao gồm nhiều loại giao dịch tiền điện tử hơn, chẳng hạn như giao dịch ký quỹ, giao dịch phái sinh, giao dịch OTC và hoán đổi mã thông báo phi tập trung.
Công ty cũng có kế hoạch tích hợp Crypto.com Pay vào nhiều trang web hơn, thêm nhiều tính năng hơn vào thẻ của mình và giới thiệu hỗ trợ cho Mỹ Latinh và các khu vực khác.
Trong khi đó, Crypto.com đang chạy các chiến dịch như các cuộc thi giao dịch, câu đố và các chương trình khuyến mãi khác để phân phối tiền điện tử miễn phí cho người tham gia. Vào năm 2020, công ty đã cung cấp phần thưởng khi mua hàng tạp hóa dùng để cứu trợ từ COVID-19.
Cuối cùng, Crypto.com có kế hoạch ra mắt blockchain của riêng mình , nhằm mục đích cung cấp các giao dịch nhanh, tăng cường quyền riêng tư và vai trò có lợi cho các nhà khai thác nút. Blockchain hiện đang trong giai đoạn thử nghiệm.
Tóm tắt các tính năng của Crypto.com
Crypto.com đã đi một chặng đường dài kể từ khi bắt đầu vào năm 2016. Các ứng dụng chính của nó bao gồm :
Sự đa dạng của các dịch vụ:Crypto.com chủ yếu cung cấp các phần thưởng và công cụ thanh toán bằng tiền điện tử, nhưng nó đang nhanh chóng mở rộng dòng sản phẩm của mình để cung cấp các tính năng mới.
Mô hình Freemium: Người dùng thường cần phải giữ MCO hoặc CRO để nhận được các ưu đãi và mức giá tốt nhất, nhưng trang web thường cung cấp các tùy chọn miễn phí cạnh tranh.
Mô hình mã thông báo : Mặc dù có một số trùng lặp giữa mã thông báo MCO và CRO, mỗi mã có ứng dụng riêng biệt, vì vậy người dùng nên đầu tư cẩn thận.
Tính khả dụng: Các tính năng của Crypto.com không có sẵn trên toàn cầu và người dùng nên kiểm tra những dịch vụ nào có sẵn trong khu vực của họ trước khi đăng ký.
Vai trò của nhà điều hành nút: Mặc dù hầu hết người dùng nên sử dụng phần thưởng cổ phần đơn giản, các nhà đầu tư lớn hơn sẽ sớm có thể thực sự tham gia vào chuỗi khối Crypto.com bằng cách chạy một nút, kiếm lãi theo cách đó.
Crypto.com, nói chung, là một trong những công ty tham vọng nhất trong blockchain với phạm vi dịch vụ họ cung cấp. Họ cũng cung cấp một trong những thẻ thưởng hấp dẫn nhất, không chỉ có tiền điện tử, mà trong số tất cả các thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ.
Với các tính năng này, những người tìm kiếm một nơi duy nhất để kiếm, vay và chi tiêu tiền điện tử nên xem xét những gì Crypto.com cung cấp.
Digitex Futures Exchange cho phép các nhà giao dịch mua và bán hợp đồng tương lai trên các tài sản kỹ thuật số, hàng hóa và các công cụ tài chính khác nhau. Tất cả các giao dịch là miễn phí, DGTX, mã thông báo nhận được giá trị vì các nhà giao dịch trên nền tảng phải có số dư DGTX để đặt giao dịch và cũng có thể giành được hoặc mất DGTX của họ.
Tại sao là Digitex?
Nhóm đã thông báo rằng họ đang có kế hoạch ra mắt Mainnet DFE của họ vào ngày 27 tháng Tư. Nền tảng trao đổi sẽ được kiểm tra bởi 20 nhà giao dịch trước khi được mở ra cho cộng đồng tiền điện tử lớn hơn vào một ngày sau đó. Việc trao đổi cũng sẽ điều hành một giải thưởng hàng ngày là 20.000 DGTX, sẽ tăng thêm 1000 DGTX với mỗi nhà giao dịch mới được đưa lên cho đến khi tối đa 100.000 DGTX. Nhóm nghiên cứu phác thảo các chi tiết khởi chạy ở đây
( DGTX đang giao dịch trên các sàn nhỏ trong đó có HitBtc do đó Saigontradecoin không khuyến khích giao dịch DGTX )
2. Mã thông báo FTX (FTT)
Mã thông báo FTT, là mã thông báo chính thức của sàn giao dịch phái sinh tiền điện tử FTX. Tương tự như các mã thông báo trao đổi khác, FTT cho phép chủ sở hữu được giảm phí giao dịch và chênh lệch OTC chặt chẽ hơn. Mã thông báo cũng được sử dụng làm tài sản thế chấp trên FTX và trao đổi mua lại và đốt FTT bằng 33% tất cả các khoản phí được tạo trên thị trường FTX với chủ sở hữu mã thông báo có thể nhận được lợi ích xã hội hóa.
Tại sao là mã thông báo FTX?
Sàn giao dịch gần đây đã ra mắt các mã thông báo đòn bẩy BVOL và iBVOL vào ngày 23 tháng 4. FTX cũng vừa ra mắt Dầu thô tương lai, và các hợp đồng dầu tương lai sẽ hết hạn với giá giao ngay của dầu WTI cộng thêm 100 đô la. FTX đã thêm 100 đô la vào giá trị của mỗi hợp đồng để bảo vệ các nhà giao dịch tránh được sự biến động âm của giá giao ngay. Bạn có thể tìm hiểu thêm về Tương lai Dầu tại đây .
Constellation DAG, là một hệ thống phân tán chia tỷ lệ theo chiều ngang với mỗi nút bổ sung vào mạng. Nó không hoạt động trên blockchain, mà thay vào đó sử dụng kiến trúc đồ thị theo chu kỳ (DAG) có hướng.
Tại sao lại là DAG?
Nhóm dự kiến sẽ tiến hành hoán đổi mã thông báo với mã thông báo ERC20 chuyển sang DAG Hypernet Mainnet vào ngày 29 tháng 4 lúc 06:00 sáng UTC. Điều này được dự kiến xảy ra ở khối Ethereum có chiều cao 9966936. Để chuẩn bị cho việc hoán đổi, mã thông báo DAG ERC20 sẽ bị hủy bỏ khỏi Idex vào ngày 28 tháng 4. Nhóm cũng đã khuyến nghị chủ sở hữu DAG rút mã thông báo từ các trao đổi trước ngày 28 tháng 4. nhóm phác thảo quá trình trao đổi cho tất cả các thành viên cộng đồng và các nhà khai thác nút trong bài Medium chính thức của họ .
Ngày 23 tháng 4 năm 2020 giá bitcoin tăng 5,44% từ 7020$ lên mức cao nhất là 7738$ và đóng cửa tại 7482$. Như vậy giá đóng cửa đã cao hơn hai đỉnh liền kề phía trước nó. Với khối lượng giao dịch đạt 43,500,782,316 đô la tăng 30,8% so với ngày 22 tháng 4. Đây là một tín hiệu tuyệt với cho chiều tăng giá.
Vì thế khả năng tăng giá vẫn được duy trì trên đồ thị ngày.
Vùng kháng cự của BTC nằm ở 7900$ – 8100$. Xa hơn nữa là vùng 9100$ – 9200$.
Vùng hỗ trợ gần của giá BTC là 7300 – 7350$. Vùng xa hơn là 6750$
Quỹ Dầu khí Hoa Kỳ ® LP (USO) là một quỹ đầu tư được huy động vốn để đầu tư vào diễn biến giá hàng ngày của dầu thô ngọt, nhẹ (“WTI”) của West Texas. USO phát hành chứng chỉ quỹ niêm yết NYSE Arca.
Mục tiêu đầu tư của USO chính là những thay đổi hàng ngày về tỷ lệ phần trăm của chứng chỉ quỹ. Chứng chỉ quỹ này lại phản ánh những thay đổi hàng ngày về tỷ lệ phần trăm của giá dầu thô nhẹ, giao tại Cushing, Oklahoma, được tính bằng giá thay đổi hàng ngày của hợp đồng tương lai dầu chuẩn USO, trừ chi phí của USO.
Điểm chuẩn của USO là hợp đồng tương lai dầu thô hàng tháng được giao dịch trên NYMEX. Nếu hợp đồng tương lai gần tới hạn thanh lý thì USO phải bán hoặc hoán đổi sang các hợp đồng tương tai các tháng tiếp theo để tránh phải nhận dầu mỏ vật chất. Hợp đồng dầu thô là WTI nhẹ, dầu thô ngọt được giao cho Cushing, Oklahoma.
USO đầu tư chủ yếu vào các hợp đồng tương lai dầu thô được liệt kê và các hợp đồng tương lai liên quan đến dầu khác, và cũng có thể đầu tư vào các hợp đồng chuyển tiếp và hoán đổi. Các khoản đầu tư này sẽ được thế chấp bằng tiền mặt, các khoản tương đương tiền phù hợp với qui định của chính phủ Hoa Kỳ với các kỳ hạn từ hai năm trở xuống.
Tổng quát
Mục đích : Tìm cách kiếm lời từ hiệu suất của dầu thô ngọt, nhẹ của West Texas Middle (WTI) .
Chiến lược đầu tư: USO nắm giữ các hợp đồng tương lai NYMEX gần tháng về dầu thô WTI.
Tài sản ròng : 1,6 tỷ đô la (tính đến ngày 3/13/20)
Tỷ lệ chi phí : 0,84%
Hiệu suất YTD : -33,9%
Ngày thành lập : 10 tháng 4 năm 2006
Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày: $ 330 triệu
Phí quản lý
0,45%
Tổng tỷ lệ chi phí
0,73%
Gia tăng thương mại
$ 0,01
Người quản lý
Ngân hàng New York Mellon
Nhà phân phối
Nhà phân phối ALPS, Inc.
Công sự
Quỹ hàng hóa Hoa Kỳ, LLC
NAV lịch sử
Dữ liệu hiệu suất được trích dẫn ở trên đại diện cho hiệu suất trong quá khứ. không phản ánh hiệu suất của tương lai.
Với suy nghĩ này, nhiều nhà phân tích trên toàn thế giới tin rằng nó có thể kích hoạt một đợt tăng giá lớn và chuyển đổi tài chính như chúng ta biết.
ETH 2.0 sẽ ra mắt giai đoạn đầu tiên chỉ trong vài tháng. Với suy nghĩ này, nhiều nhà phân tích trên toàn thế giới tin rằng nó có thể kích hoạt một đợt tăng giá lớn và chuyển đổi tài chính như chúng ta biết.
Một trong những đối tác của MetaCartel Ventures DAO, Adam Cochran đã đưa ra lập luận của mình về lý do tại sao dự án mới này lại chứng tỏ là sự thay đổi lớn nhất trong xã hội đối với nền kinh tế.
Viết trong một bài đăng trên blog, Cochran gợi ý rằng việc đặt cược ( Defi ) có thể làm cạn kiệt nguồn cung ETH. Ông cũng tin rằng phần thưởng đặt cược đáng tin cậy lên tới 5% sẽ mang lại thêm vốn cho nhà đầu tư ( quay vòng mua ETH ) cho đến khi khoảng 30% tổng nguồn cung bị khóa. Cơ chế ghi đĩa sắp tới cũng sẽ có một phần đóng vai trò làm giảm nguồn cung trên thị trường.
Cochran tiếp tục đưa ra lập luận rằng cú sốc cung sẽ tạo ra FOMO ở nhiều nhà đầu tư, những người rất có thể sẽ mua trong số các nhà đầu tư nhỏ lẻ không quan tâm đến phân tích kỹ thuật và nền tảng mà chỉ thấy tăng giá thì mua vào’.
Tuy nhiên, điều này sẽ khác với năm 2017 về tiền điện tử bùng nổ trên toàn thế giới. Nỗi sợ bị bỏ lỡ này có thể được kích hoạt hơn nữa do người mới tham gia thị trường dễ dàng mua tiền điện tử bằng tiền Fiat trên các nền tảng như Binance. Ông nói thêm:
Lần này không có điểm dừng, điều đó có nghĩa là những người dùng này có thể cùng lúc thực hiện FOMO. Tất cả chỉ là một tiêu đề điên rồ của MSNBC về sự tăng trưởng của Ethereum để nhắc nhở họ về tài khoản Coinbase của họ và các nhà đầu tư bán lẻ tạo ra một sự hỗn loạn.
Sẽ rất thú vị để xem tình huống này diễn ra như thế nào. Đối với tin tức về vấn đề này.
Cho dù bạn chỉ mới bắt đầu giao dịch hay là một “Trader” lão làng nhưng bạn đang muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư với nhiều loại tài sản khác nhau, vào nhiều khung thời gian giao dịch khác nhau. Bạn muốn thử nghiệm nhiều chiến lược đầu tư và cách chơi chứng khoán khác nhau. Tận dụng cả thị trường lên và xuống.
Vậy tại sao bạn không thử tìm hiểu về CFD – một dạng công cụ phái sinh với rất nhiều ưu điểm hấp dẫn. Chúng ta cùng tìm hiểu nhé!
Nội dung chính
1. CFD là gì? >
2. Thuật ngữ giao dịch CFD >
3. Giao dịch CFD hoạt động như thế nào? >
4. Giờ giao dịch các loại CFD >
5. Ưu thế giao dịch bằng CFD >
6. Nhược điểm của CFD >
7. Chi phí giao dịch CFD như thế nào? >
8. Tip chân thành cho bạn >
9. Kết thúc >
1. CFD là gì?
CFD – hợp đồng chênh lệch là một loại thỏa thuận giữa 2 bên “người mua” và “người bán”. Giá thỏa thuận dựa trên giá tài sản.
Kết thúc thỏa thuận là khi bên mua đã quyết định đóng vị trí, như vậy thì người bán sẽ phải trả lại chênh lệch giữa giá mở và giá đóng. Nếu giá xuống thì người mua lại phải trả lại chênh lệch cho người bán.
CFD là một hình thức giao dịch phái sinh phổ biến, cung cấp cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư cơ hội để kiếm lợi từ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản cơ bản.
Hình 2: Giao dịch CFD trên thị trường giảm
Cho dù bạn mới bắt đầu giao dịch hay là một Trader lão làng nhưng bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư với nhiều loại tài sản khác nhau vào nhiều khung thời gian giao dịch khác nhau. Bạn muốn thử nghiệm nhiều chiến lược đầu tư và cách chơi chứng khoán khác nhau, cũng như tận dụng cả thị trường lên và xuống.
Giao dịch CFDcho phép bạn dự đoán mức tăng hoặc giảm về giá của thị trường tài chính toàn cầu siêu chuyển động (hoặc công cụ) như ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền điện tử, tiền tệ và kho bạc, với mức lợi nhuận hoặc thua lỗ phụ thuộc vào mức độ dự đoán chính xác của bạn. CFD được giao dịch phạm vi rộng trên hơn 4000 thị trường toàn cầu.
2. Thuật ngữ giao dịch CFD
Hình 3: Sức mạnh của đòn bẩy
2.1 Đòn bẩy( Leverage) là gì?
Giao dịch CFD có tính đòn bẩy, nghĩa là bạn có thể đạt được giao dịch ở một vị thế lớn mà không phải cam kết toàn bộ chi phí ngay từ đầu. Giả sử bạn muốn mở một vị trí tương đương với 500 cổ phiếu của Apple. Đối với một giao dịch tiêu chuẩn, điều đó có nghĩa là bạn phải chi trả toàn bộ chi phí cho số cổ phiếu ban đầu. Nhưng mặt khác, với một hợp đồng chênh lệch, bạn chỉ phải trả 5% giá trị.
Mặc dù đòn bẩy cho phép bạn dàn trãi số vốn của mình ra, nhưng điều quan trọng cần lưu ý là khoản lãi hoặc lỗ của bạn vẫn sẽ được tính trên toàn bộ quy mô tại vị trí của bạn.
Trong ví dụ của chúng tôi, sẽ cho thấy sự khác biệt về giá của 500 cổ phiếu Apple, từ thời điểm bạn mở cho đến thời điểm bạn đóng giao dịch. Điều đó có nghĩa là cả lợi nhuận và thua lỗ đều có thể được phóng to cực lớn so với chi phí của bạn bỏ ra và tổn thất có thể vượt quá số tiền gửi vào.
Vì lý do đó, quan trọng bạn phải chú ý đến tỷ lệ đòn bẩy và đảm bảo rằng bạn đang giao dịch với các phương tiện của mình.
2.2 Ký quỹ (Margin) là gì?
Ký quỹ là số tiền cần đến để tiến hành một thương vụ đòn bẩy, trong đó tính đến các mức chênh lệch, đòn bẩy và quy đổi tiền tệ.
Giả sử bạn muốn đầu tư $1.000 vào cổ phiếu Apple ở tỉ lệ đòn bẩy 1:10. Tiền ký quỹ sẽ là 10%, nghĩa là bạn sẽ cần đầu tư $100. Nếu giá cổ phiếu hiện tại của Apple là $136, bạn sẽ nhận được tương đương 7,35 cổ phiếu của Apple.
Hình 4: Mức ký quỹ và Đòn bẩy sử dụng
Đòn bẩy và ký quỹ có mối liên hệ chặt chẽ với nhau vì khi mức ký quỹ càng cao thì mức đòn bẩy được sử dụng càng thấp. Nghĩa là, số tiền mà các nhà giao dịch ký quỹ có càng nhiều thì số tiền họ cần phải mượn từ nhà môi giới càng ít. Bạn có thể xem yêu cầu ký quỹ tương xứng và mức đòn bẩy được nêu rõ ở bảng dưới đây:
2.3 Nghiệp vụ bảo đảm (Hedging)
Nghiệp vụ đảm bảo là một khoản đầu tư nhằm bảo vệ tài chính của bạn khỏi tình huống rủi ro. Nghiệp vụ đảm bảo được thực hiện để giảm thiểu hoặc đền bù một khi tài sản của bạn bị mất giá trị. Nó cũng giới hạn tổn thất của bạn ở mức đã biết nếu tài sản mất giá trị. Nó tương tự như bảo hiểm nhà.
Bạn trả một khoản cố định mỗi tháng. Nếu một đám cháy quét sạch tất cả giá trị căn nhà của bạn, thì tổn thất của bạn là số tiền duy nhất được biết của khoản khấu trừ.
Ví dụ: nếu bạn tin rằng một số cổ phiếu ABC Limited trong danh mục đầu tư của bạn có thể bị giảm giá trị trong thời gian ngắn do báo cáo thu nhập đáng thất vọng, bạn có thể bù đắp một số tổn thất tiềm năng bằng cách mở một giao dịch ngắn (Short sales) trên thị trường thông qua giao dịch CFD .
Nếu bạn đã quyết định phòng ngừa rủi ro theo cách này, bất kỳ sự sụt giảm nào về giá trị của cổ phiếu ABC Limited trong danh mục đầu tư của bạn sẽ được bù đắp bằng khoản lãi trong giao dịch CFD ngắn hạn của bạn.
2.4 Long Position và Short Position
Hình 5: chọn vị thế mua/bán
Long Position-vị thế mua/Lệnh mua. Là lệnh mở ra để mua một công cụ giao dịch nào đó (Buy). Điều này có nghĩa là tài sản sẽ tăng hoặc được xem là tăng về mặt giá trị theo thời gian của hợp đồng.
Trong giao dịch dài hạn, vì có khả năng dự báo cao hơn nên sẽ cho phép các nhà giao dịch hành động theo các động thái của thị trường giá thấp hơn. Giao dịch thường kéo dài từ nhiều tháng đến hơn một năm.
Hình 6: Short Position-vị thế bán/Lệnh bán
Short Position-vị thế bán/Lệnh bán công cụ giao dịch .Nó xảy ra khi người giao dịch cảm thấy sẽ có sự sụt giảm về giá trị tài sản và một lượt bán ra được chọn, tuy nhiên người giao dịch có thể có ý định mua lại hợp đồng ở giai đoạn sau.
Giao dịch ngắn hạn cho phép đạt lợi nhuận từ các khoảng thời gian ngắn thậm chí lên đến từng phút. Hạn chế chi phí tài chính là một lợi thế trong giao dịch ngắn hạn.3. Giao dịch CFD hoạt động như thế nào?
Vị trí mua CFD cổ phiếu A– ví dụ hợp đồng thu lời.
Khi có hi vọng rằng cổ phiếu Asẽ sớm tăng giá, nhà đầu tư gửi vào tài khoản giao dịch của mình với số tiền $1000. Tiền bảo đảm(Margin) cho cổ phiếu với CFD bằng 2,5%, tức là tỷ lệ đòn bẩy 1:40.
Trader có thể tăng số tiền đầu tư tiềm năng của mình lên tới $ 40.000. Giả sử giá cổ phiếu A khi mua CFD là $10, và khi giá tăng lên $2 thì trader đóng vị trí.
Mở vị trí
Báo giá A:
$9,99/10,00
Tiền gửi:
$1000
Giá cổ phiếu A:
$10,00
Hợp đồng:
Mua 3000 đơn vị với giá $10,00
Giá trị hợp đồng:
$30.000,00
Phí:*
-$60,00
Đóng hợp đồng
Báo giá A:
$12,00/12,01
Giá cổ phiếu A:
$12,00
Hợp đồng:
Bán 3000 đơn vị với giá $12,00
Giá trị hợp đồng:
$36.000,00
Phí:*
-$60,00
Lợi nhuận từ hợp đồng:
$6.000,00
Tổng lợi nhuận từ hợp đồng:
$5880,00
*Số liệu trong bảng phía trên chỉ là số liệu tham khảo.
BTC/USD CFD (Bitcoin giao nhau với đồng USD) BCH/USD CFD (Bitcoin Cash giao nhau với đồng USD) ETH/USD CFD (Ethereum giao nhau với đồng USD) XRP/USD CFD (Ripple giao nhau với đồng USD) LTC/USD CFD (Litecoin giao nhau với đồng USD)
24/7
5. Ưu thế giao dịch bằng CFD
Là công cụ phái sinh, Hợp đồng Chênh lệch CFD mang đến cho nhà đầu tư một loạt những lợi thế khi so sánh với các hình thức đầu tư truyền thống khác
★5.1 Đòn bẩy cao
Ví dụ, nếu bạn muốn mua 100 cổ phiếu của Microsoft với giá USD112.83, thì bạn cần chi tổng cộng USD11.283 cộng thêm một khoản phí môi giới chứng khoán. Nhà môi giới chứng khoán cũng cung cấp đòn bẩy nhưng chỉ vào khoảng 1:3, vì vậy bạn vẫn phải chuẩn bị hơn USD5.000.
Điều này sẽ khác nếu như bạn giao dịch cổ phiếu Microsoft thông qua nhà môi giới CFD. Các nhà môi giới CFD có thể cung cấp đòn bẩy lên đến 1:25, 1:50 hoặc thậm chí 1:100. Nghĩa là, để mua 100 cổ phiếu của Microsoft bạn chỉ cần số vốn khoảng USD1.128 hoặc ít hơn.
★5.2 Tiếp cận thị trường toàn cầu
Nhiều nhà môi giới CFD cung cấp sản phẩm ở tất cả các thị trường lớn trên thế giới, cho phép truy cập suốt ngày đêm. Etoto là một nhà môi giới tập trung vào các dịch vụ giao dịch ngoại hối và Hợp đồng chênh lệch (CFD) trực tuyến. Với các sản phẩm CFD từ Etoro, bạn có thể thực hiện giao dịch có đòn bẩy trong thị trường tài chính toàn cầu.
★5.3 Khả năng mở vị trí mua và vị trí bán mà không bị hạn chế
Một số thị trường nhất định có các quy tắc cấm rút ngắn, yêu cầu người giao dịch mượn công cụ trước khi bán ngắn hoặc có các yêu cầu ký quỹ khác nhau cho các vị trí ngắn và dài. Các công cụ CFD có thể được rút ngắn bất cứ lúc nào mà không cần chi phí đi vay vì nhà giao dịch không sở hữu tài sản cơ bản.
★5.4 Chi phí giao dịch thấp và không có phí ẩn
Một ưu điểm khác của CFD là chi phí giao dịch thấp hơn các loại hình đầu tư khác. Trước đó, khi bàn về đầu tư truyền thống, ta biết rằng mình cần phải trả toàn bộ giá trị của tài sản mới có thể đầu tư vào nó. Tuy nhiên với mức ký quỹ thấp hơn, CFD có chi phí đầu tư thấp hơn.
Ngoài ra, CFDs không mất phí mở lệnh hoặc đóng lệnh giao dịch. Hầu hết các sàn CFD kiếm lời từ mức chênh lệch. Và khi giao dịch Hợp đồng Chênh lệch, không phải nộp thuế tem. Vì CFD là công cụ phái sinh, nhà đầu tư không nắm quyền sở hữu tài sản đang giao dịch, do đó, không áp dụng thuế tem.
★5.5 Không yêu cầu giao dịch trong ngày
Một số thị trường yêu cầu mức vốn tối thiểu để giao dịch trong ngày, hoặc đặt ra số ngày có thể thực hiện giao dịch đối với một số tài khoản. Thị trường CFD không bị ràng buộc bởi những hạn chế này và tất cả các chủ tài khoản có thể giao dịch bất kỳ ngày nào nếu họ muốn. Các tài khoản thường được mở ít nhất $1.000, mặc dù $2.000 và $5.000 thường là khoản tiền yêu cầu tối thiếu.
★5.6 Giao dịch đơn giản thông qua một nền tảng giao dịch.
Bằng cách đăng ký với một nhà môi giới CFD trực tuyến như Etoro nhà đầu tư có thể đầu tư vào một loạt các thị trường tài chính thông qua một nền tảng giao dịch trực tuyến. Từ một tài khoản duy nhất, các nhà đầu tư có thể tiếp cận với các Hợp đồng Chênh lệch về ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, kim loại quý, hàng hóa, trái phiếu và ETF, mang đến nhiều cơ hội đầu tư phong phú.
6. Nhược điểm của CFD
Mặc dù có nhiều lợi ích trong giao dịch CFD, song nhà đầu tư cũng phải đảm bảo hiểu đầy đủ những rủi ro liên quan khi giao dịch các sản phẩm phái sinh tài chính.
6.1 Đòn Bẩy -Con Dao Hai Lưỡi
Giao dịch ký quỹ cho phép nhà đầu tư mở một vị thế CFD trên thị trường với một khoản tiền gửi ban đầu nhỏ hơn, tuy nhiên, điều này cũng đi kèm với một mức rủi ro nhất định. Nếu một nhà đầu tư tham gia vào thị trường trong điều kiện mức vốn hóa quá thấp và mức đòn bẩy quá cao, thì ngay cả những biến động giá nhỏ nhất cũng có thể thổi bay toàn bộ khoản đầu tư của họ.
Như vậy, điều quan trọng là một nhà đầu tư phải hiểu đầy đủ cách thức hoạt động của giao dịch CFD và có chiến lược quản lý rủi ro đúng đắn khi mở một vị thế.
6.2 Các quy định lỏng lẻo
Các thị trường giao dịch CFD ít được điều tiết hơn so với thị trường chứng khoán. Điều này nâng cao tầm quan trọng của việc chọn đúng nhà môi giới. Có rất nhiều nhà môi giới CFD phù hợp, ví dụ như Etoro, có giấy phép hoạt động và có trụ sở chính ở LonDon và các văn phòng ở Thượng Hải – Hồng Kong – Singapo ….Etoro cũng cung cấp quyền truy cập vào tất cả các thị trường lớn từ nền tảng trực tuyến của mình. Có nhiều loại CFD có sẵn, từ chứng khoán và chỉ số đến CFD tiền tệ và hàng hóa.
6.3 Giao dịch ký quỹ gia tăng rủi ro
Trong khi giao dịch ký quỹ gia tăng lợi nhuận tiềm năng, thì nó cũng làm gia tăng rủi ro. Nó gây nên việc đánh mất tầm nhìn trong tổng số hiển thị mà bạn có khi sữ dụng ký quỹ. Vị trí mở trị giá $2.000 sữ dụng ký quỹ 5% sẽ hiển thị những hợp đồng trị giá $40.000.
Bạn có thể mượn $38.000 từ nhà môi giới của bạn một cách hiệu quả. Nếu thị trường di chuyển theo hướng bất lợi cho bạn, thất thoát có thể vượt quá số tiền gửi. Nhìn nhận về tổng thể hiển thị rất quan trọng.
6.4Rủi Ro Tiềm Tàng Của Việc Giao Dịch Quá Mức
Do thực tế là nhà đầu tư lẻ thuộc mọi quy mô đều có thể tiếp cận được giao dịch CFD, với số vốn bắt buộc ban đầu nhỏ, luôn tiềm ẩn rủi ro có thể xảy ra việc giao dịch quá mức. Giao dịch quá mức là khi một danh mục đầu tư được đặt vào quá nhiều vị thế tại bất kỳ thời điểm nào.
Điều này có nghĩa là vốn còn lại trong tài khoản của nhà đầu tư không đủ để bù vào những khoản lỗ tiềm tàng từ tất cả các vị thế mở của họ. Nếu biến động giá tại một số giao dịch xảy ra theo hướng bất lợi cho một nhà đầu tư trong tình huống này, việc đó có thể dẫn đến khả năng mất toàn bộ khoản đầu tư của họ.
Vì vậy, điều quan trọng là nhà đầu tư phải quản lý cẩn thận các vị thế mở của mình khi giao dịch CFD và đảm bảo có đủ tiền để đáp ứng các yêu cầu ký quỹ.
7. Chi phí giao dịch CFD như thế nào?
★Phí chênh lệch: Khi giao dịch CFD, bạn phải trả phí chênh lệch, đó là chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Bạn tham gia giao dịch mua bằng cách sử dụng giá mua được báo giá và thoát bằng giá bán. Mức chênh lệch càng hẹp, thì mức giá càng ít di chuyển về hướng có lợi cho bạn, trước khi bạn bắt đầu kiếm được lợi nhuận, hoặc nếu giá di chuyển theo hướng ngược lại, bạn sẽ thua lỗ.
★Chi phí nắm giữ: vào cuối mỗi ngày giao dịch (lúc 5 giờ chiều theo giờ New York), mọi vị trí mở trong tài khoản của bạn có thể phải chịu một khoản phí gọi là ‘chi phí nắm giữ’. Chi phí nắm giữ có thể tích cực hoặc tiêu cực tùy thuộc vào hướng vị trí của bạn và tỷ lệ nắm giữ áp dụng
★Phí hoa hồng: bạn cũng phải trả một khoản phí hoa hồng riêng khi bạn giao dịch cổ phiếu CFDs. Phí hoa hồng trên các cổ phiếu có trụ sở tại Vương quốc Anh trên nền tảng CFD bắt đầu từ 0,10% mức độ hiển thị đầy đủ của vị trí, và có phí hoa hồng tối thiểu là £ 9. Tham khảo các ví dụ dưới đây để xem cách tính phí hoa hồng trên cổ phiếu CFD.
Tuy nhiên, phí hoa hồng của mỗi sàn giao dịch thường là khác nhau,
8. Tip chân thành cho bạn
♣ Các quy tắc trong quản lý rủi ro rất quan trọng: Giảm thiểu rủi ro thị trường là việc bạn biết được rủi ro / lợi nhuận kỳ vọng của bạn trước khi vào một vị trí. Với CFD, nhu cầu giám sát các vị trí sẽ lớn hơn, vì những chuyển động lớn bên lề có thể dễ dàng xóa sạch vốn của bạn khi gặp rủi ro, nếu bạn không cẩn thận.
♣ Đa dạng hóa rủi ro của bạn: Sự cám dỗ khi thử nghiệm ở nhiều thị trường là một điều tốt, nhưng cố gắng đừng bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ. Thật khôn ngoan khi đa dạng hóa vào các lĩnh vực khác nhau nhằm làm bước đệm giảm bớt các biến động lớn có thể xảy ra bất ngờ. Một lợi ích của giao dịch CFD là bạn có thể nhanh chóng chuyển đổi chiến lược nếu thị trường chung đột nhiên có xu hướng chuyển động theo một hướng.
9. Kết thúc
CFD là những công cụ phức tạp và đi kèm nguy cơ mất tiền nhanh chóng do tính đòn bẩy. Bạn nên xem xét liệu bạn có hiểu CFD hoạt động như thế nào và liệu bạn có đủ khả năng để chịu rủi ro cao sẽ bị mất tiền hay không.
Trong bài này, tôi đã hướng dẫn hoàn chỉnh về CFD là gì, margin và leverage là gì, CFD hoạt động như thế nào, cả cơ hội lẫn rủi ro trong giao dịch CFD, hy vọng có kiến thức hữu ích cho bạn. Chúc bạn giao dịch thuận lợi！
Giá dầu đã giảm xuống mức thấp mới vào chiều thứ Hai sau khi giá của một thùng dầu thô West Texas Middle (WTI), chỉ còn -$ 37,63 . Bạn có nhầm lẫn gì không? Không bạn không nhầm, mà đó chính là sự thật.
Lý giải cho việc này gồm có mấy lý do sau:
Đại dịch corona làm cho giao thông, sản xuầt ngưng trệ từ đó nhu cầu về dầu xuống thấp.
Các kho chứa dầu của các công ty khai thác và các công ty thương mại đã chứa đầy.
Thứ 4 ngày 21 tháng 4 là ngày kết thúc hợp đồng tương lai dầu tháng 5.
Chính vì thế mà trước khi hợp đồng kết thúc, nhưng người nắm giữ hợp đồng buộc phải bán ra hợp đồng của mình nếu không muốn nhận dầu vật chất.( Vì nếu nhận sẽ không có chỗ chứa ).
Giá dầu âm có nghĩa là người bán phải trả thêm tiền cho người mua để tránh phải nhận dầu vật chất vào ngày hôm nay 21 tháng 4. điều mà hầu hết các thương nhân không có khả năng thực hiện.
Đây là lần đầu tiên giá dầu xuống thấp nhất kể từ khi biểu đồ giá dầu được thiết lập năm 1861.
WTI không phải là hàng hóa duy nhất về 0 vào ngày hôm qua vì giá của Canada Western Select một loại dầu thường cũng đã quá dư thừa, khiếp cho các công ty dầu mỏ Canada buộc phải trả tiền để có người mang sản phẩm của họ đi.
