Ngoài phân loại ra coin và token, trong nó còn phân loại ra Bitcoin và Altcoin. Vậy Altcoin là gì? Có nên đầu tư vào Altcoin không? Dấu hiệu để nhận biết một Altcoin tiềm năng? Tất cả những thông tin đó sẽ có trong bài viết sau của Saigontradecoin.

Altcoin là gì?

Altcoin được viết tắt từ Alternative Coin, là thuật ngữ chỉ những đồng coin không phải Bitcoin (BTC). Tên của chúng xuất phát từ thực tế là chúng là lựa chọn thay thế cho Bitcoin. Nó ban đầu nhằm mục đích cải thiện tốc độ giao dịch hoặc hiệu quả năng lượng. Gần đây, nó phục vụ nhiều mục đích khác nhau tùy thuộc vào mục tiêu của các nhà phát triển.

Xem thêm: Bitcoin và những điều cần biết (saigontradecoin.com)

Đặc điểm hay nhắc đến khi nói về Altcoin đó là vốn hóa thấp. Vốn hóa Altcoin đa phần đều trải dài chỉ từ vài triệu cho đến vài tỉ. Do đó, nhiều nhà đầu tư tìm đến Altcoin vì lợi nhuận cao bất chấp rủi ro.

Phân loại các Altcoin

Hiện nay trên thị trường có 4 loại Altcoin chính:

Coin nền tảng

Là các đồng coin được phát hành trên blockchain riêng biệt chính.

Nó được tạo ra bằng cách sử dụng máy đào coin cùng giải một bài toán khó do hệ thống đưa ra. Người nào cho ra kết quả đầu tiên sẽ được nhận một số lượng coin được sản sinh ra.

Một số Altcoin nổi tiếng có thể đào được phải kể đến như: Dash, Monero (XMR), Litecoin (LTC), Zcash….

Stablecoin

Các coin thông thường luôn tạo nhiều cơ hội mới để đầu cơ bởi chúng luôn biến động mỗi ngày. Tuy nhiên, điều này là nhược điểm lớn bởi sự biến động sẽ gây khó khăn trong việc cash out. Stablecoin được tạo ra để khắc phục chính nhược điểm này. 

Giá của Stablecoin thường theo sát giá một loại tiền tệ hoặc tài sản. Bằng cách sử dụng các Stablecoin bạn có thể dễ dàng tham gia hoặc thoát khỏi sự biến động. BUSD là một ví dụ về stablecoin bảo chứng bằng USD.

Token chứng khoán (Security Token)

Đây là các cổ phiếu được token hóa trên mạng lưới blockchain. Giá trị của Token chứng khoán dựa theo giá trị của chứng khoán cơ sở tương ứng. Chúng cung cấp tài sản dưới hình thức quyền sở hữu, trả cổ tức hoặc trái phiếu

Token chứng khoán thường được phát hành thông qua Initial Exchange Offerings (IEO) hoặc Security Token Offerings (STO).

Token tiện ích (Utility token)

Nó cung cấp cho người sở hữu các tiện ích liên quan đến dự án. Token tiện ích chiếm phần lớn các token được phát hành trong các ICO. Các dự án chủ yếu sử dụng Utility token để thu hút sự quan tâm của mọi người tới các sản phẩm của công ty, cũng như để ứng dụng và tạo ra giá trị trong các dịch vụ được cung cấp trong hệ sinh thái blockchain. Không giống như Security Token, Utility token không cung cấp cho quyền sở hữu cổ phần của công ty.

Do không chịu sự quản lý của pháp luật, một số dự án phát hành Utility token có thể là dự án lừa đảo. Khi đó token này không có giá trị và mang đến những thiệt hại cho nhà đầu tư. 

Token quản trị (DAO Token)

Đây là một loại token mới được tạo ra gần đây trong các dự án DAO – Cộng đồng tự trị phi tập trung. Nó cung cấp cho chủ sở hữu quyền biểu quyết để giúp định hình tương lai của dự án.

Meme Coin

Meme Coin được tạo ra không vì mục đích đóng góp cho dự án mà chỉ để đùa cho vui.

Thật ra, ranh giới giữa “đùa cho vui” và “làm nghiêm túc” nói trên cũng không rõ ràng.

Ví dụ: ShibaSwap từng được coi là Meme Coin, nhưng khi có được sự ủng hộ từ cộng đồng, họ đã làm việc như một dự án thực thụ.

Meme Coin thông thường không liên quan đến việc chúng có Scam hay không. Tuy nhiên các dự án Meme Coin có xu hướng Scam cao hơn dự án khác.

Có nên đầu tư vào Altcoin không?

Chắc chắn đây là câu hỏi mà nhiều bạn đang thắc mắc. Các chuyên gia đã nhận định rằng, Bitcoin có tính đầu cơ cao và Altcoin thậm chí còn hơn thế. Đặc biệt, sự phổ biến của NFT đang mở ra những cơ hội mới cho Altcoin. Bitcoin có vốn hóa lớn nên không dễ tăng mạnh trong thời gian ngắn nhưng Altcoin có thể làm được. 

Tuy nhiên, bạn không nên để sự phổ biến của các Altcoin dẫn đến hội chứng sợ bỏ lỡ (FOMO). Trước khi đưa ra các quyết định đầu tư, bạn cần nắm được các ưu và nhược điểm của Altcoin.

Ưu điểm

Khắc phục được nhược điểm của Bitcoin

Bitcoin ra đời sớm nhưng còn gặp nhiều vấn đề. Các dự án Altcoin ra đời nhằm khắc phục các nhược điểm đó. Nó sẽ có nhiều tính ưu việt như: phí giao dịch rẻ hơn, tốc độ giao dịch nhanh hơn,… 

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Không chỉ có Bitcoin, giờ đây, bạn có thêm rất nhiều sự lựa chọn mới khi Altcoin xuất hiện. Chỉ cần chọn ra một Altcoin tiềm năng, bạn sẽ có một khoản lợi nhuận lớn trong tương lai.

Kênh đầu tư tiềm năng

Như đã nói ở trên, rất nhiều Altcoin có tiềm năng x5, x10 giá trị trong thời gian ngắn. Vì vậy, đây sẽ là kênh đầu tư tiềm năng mà nhiều nhà đầu tư nên nhìn nhận

Nhược điểm

Lừa đảo ICO

Theo nghiên cứu của Bloomberg, hơn 80% ICO là lừa đảo. Altcoin mới thường có giá rất rẻ khiến chúng có thể sinh lợi lớn thu hút các nhà đầu tư. Đây cũng là cơ hội để những kẻ lừa đảo tận dụng.

Ví dụ điển hình là Ifan – công ty Startup từ Dubai có trụ sở tại Việt Nam, đã lừa khoảng 32.000 nhà đầu tư mua Token và tổng giá trị mất mát lên đến 660 triệu đô la.

Pump and Dump

Đây chính là hình thức mà các cá mập sử dụng để thao túng thị trường. Nhiều nhà đầu tư thường bơm một lượng tiền lớn vào những Altcoin có giá thấp để đôn giá chúng lên. Khi giá tăng, họ bán đồng đó ra để tạo khoản lợi nhuận lớn. Điều này khiến nhiều người chơi không có kinh nghiệm tin tưởng và làm theo. 

Giá biến động mạnh mẽ

Có rất nhiều đồng Altcoin biến động mạnh và một trong số chúng có tuổi thọ rất ngắn. Nhưng thực tế vẫn có rất nhiều Altcoin có sự tăng trưởng lâu dài như Binance, Ethereum, XRP, Dogecoin…

Đâu là thời điểm vàng cho thị trường Altcoin?

Nếu đã quyết định bước vào thị trường Altcoin thì bạn cần phải biết: mùa Altcoin là gì và cách để xác định được mùa Altcoin.

Mùa Altcoin (Altcoin season) là gì?

Altcoin season là khoảng thời gian Altcoin đồng loạt tăng giá rất mạnh trong vài tuần. Điển hình nhất là tháng 09/2017, khi mà ​anh em nhắm mắt mua đại một đồng Altcoin bất kỳ thì đều có thể sinh lời.

Dấu hiệu nhận biết mùa Altcoin

Dự đoán chính xác thời điểm mùa Altcoin bắt đầu sẽ giúp cho những nhà đầu tư nắm bắt cơ hội thu về gấp nhiều lần giá trị tài sản nhận được. 

Bitcoin Dominance giảm

Bitcoin Dominance: là thuật ngữ để chỉ sự thống trị của vốn hóa Bitcoin trong thị trường.

Ví dụ: BTC Dominance đang ở mức 60%, điều này có thể được hiểu là vốn hóa BTC đang chiếm 60% tổng vốn thị trường và Altcoin chiếm 40% tổng vốn hóa thị trường.

Xem chỉ số BTC Dominance trực tiếp tại đây: Biểu đồ Chỉ số Bitcoin Dominance.

Khi BTC Dominance tăng thì nhà đầu tư đang có xu hướng nắm giữ Bitcoin hơn là Altcoin. Lúc đó Altcoin sẽ có xu hướng giảm vì nhà đầu tư bán Altcoin sang BTC.

Khi dominance của Bitcoin dần suy yếu sẽ là dấu hiệu tuyệt vời cho sự lên ngôi của Altcoin. Chỉ số này càng thấp càng chứng tỏ Altcoin đang chiếm dụng vốn hoá càng lớn

Dòng tiền dịch chuyển sang Altcoin 

Sẽ có ba kịch bản về dịch chuyển dòng vốn trong thị trường: 

BTC » Altcoin Top » Mid-cap/LowCap (thường xảy ra nhất):

• Dòng tiền được đổ vào để đẩy giá Bitcoin lên. Lúc này những người nắm giữ stablecoin bắt đầu tham gia mua vào BTC để đẩy giá BTC lên.
• Sau đó, BTC chững lại đi sideway hoặc có xu hướng giảm nhẹ (điều chỉnh). Lúc này vốn được chảy từ BTC sang các Altcoin top (large Cap) khiến giá của các loại token này sẽ tăng 30 – 50%.
• Sau cùng, vốn sẽ được đổ sang các đồng coin mid và lowcap. Trong khi các Altcoin loại này pump, BTC sẽ được pump hoặc dump mạnh khiến cho việc bán tháo xảy ra. Đây cũng là cách để kết thúc chu trình khiến cho nhiều anh em trở thành holders bất đắc dĩ.

Midcap/Lowcap » Altcoin Top » BTC:

• Bitcoin sẽ hầu như đi ngang và biến động nhẹ. Lúc này vốn được đẩy vào các Altcoin thuộc loại midcap và lowcap với những cú pump rất mạnh, x2 x3 trong vòng 1 – 2 tuần.
• Lúc này, nhà đầu tư bắt đầu thấy fomo đổ tiền từ USDT sang mua các Altcoin đang pump.
• Nhưng không may, dòng vốn lúc đó sẽ chảy ngược lên các Altcoin top và cuối cùng sẽ chảy ngược về BTC, khiến BTC pump mạnh và sau đó là cú xả hàng kết thúc vòng quay.

Thị trường bùng nổ mọi hướng:

Đây là kịch bản tốt nhất và lý tưởng nhất, chỉ xảy ra khi có dòng vốn lớn đổ vào thị trường. Lúc này, anh em nhắm mắt mua đại cũng sẽ có lời vì nguồn vốn quá lớn sẽ chảy đi mọi ngóc ngách của thị trường. Từ BTC cho đến Altcoin và lowcap sẽ pump rất rất mạnh.

Tóm lại: Anh em cần quan sát chỉ số BTC Dominance và kịch bản của dòng vốn chạy trong thị trường là có thể bắt được mùa sóng Altcoin. 

Mùa Altcoin kéo dài trong bao lâu?

Không có một quy chuẩn nhất định cho thời gian của một Altcoin Season. Tuy nhiên, dựa theo lịch sử thì một mùa Altcoin kéo dài khoảng 2 – 3 tháng. Ví dụ gần nhất có lẽ là vào khoảng đầu 2021 (khoảng tháng 3 – 5).

Chiến lược đầu tư Altcoin hiệu quả

Nhiều nhà phân tích đã rút ra các chiến lược đầu tư hiệu quả cho thị trường Altcoin như sau:

Đầu tư Altcoin khi đang trong giai đoạn ICO

Giai đoạn ICO là lúc các trader có thể mua Altcoin với giá thấp nhất. Sau khi giai đoạn ICO kết thúc, đồng tiền có khả năng tăng cao đột biến rồi đột ngột giảm mạnh. Vì vậy, ngay khi thị trường có dấu hiệu tăng trưởng thì trader nên thực hiện bán ra. Khả năng thu lời gấp hai đến ba lần giá mua ban đầu.

Nếu đầu tư Altcoin vào giai đoạn ICO nhưng thị trường không có xu hướng tăng đột biến thì trader nên chuyển sang đặt mục tiêu cụ thể cho mức lợi nhuận đạt được.

Ví dụ như lời gấp đôi hoặc gấp rưỡi và bán ra ngay khi đạt mức mong muốn. 

Một trong những lưu ý để đầu tư Altcoin thành công đó là không bao giờ bỏ tất cả số tiền vào một ICO duy nhất.

Bỏ qua giai đoạn mà các nhà đầu tư khác tranh mua khi ICO

Sau giai đoạn ICO thì thời điểm đồng tiền đã qua đỉnh và bắt đầu đảo chiều cũng là lúc thích hợp để trader tiến hành mua vào. Chiến lược này thành công sẽ đem lại lợi nhuận lớn, thậm chí giá mua vào có thể còn rẻ hơn giai đoạn ICO.

Để giá của một Altcoin bắt đầu đi xuống còn tùy thuộc vào rất nhiều yếu tố, ví dụ như người mua trước hoặc người được thưởng coin bán phá giá đồng tiền nhằm phục vụ mục đích nào đó.

Thờ thời điểm đã qua chu kỳ tăng giảm đầu tiên của Altcoin

Một chiến lược đầu tư khác cũng không kém phần hiệu quả và được nhiều nhà đầu tư sử dụng chính là chờ đợi cho đồng tiền trải qua đợt tăng và giảm đột ngột và lần đầu tiên. 

Phương pháp này cần vận dụng kết hợp với phân tích biểu đồ, theo dõi sự di chuyển của giá, so sánh các chỉ số và nhận biết các tín hiệu hoặc biểu đồ kỹ thuật cơ bản. Dù chiến lược này có vẻ phức tạp và cần kiến thức chuyên sâu hơn nhưng cũng vì thế mà nó giúp giảm thiểu rủi ro hơn rất nhiều.

Kinh nghiệm đầu tư

Làm gì để gia tăng tài sản nhanh nhất?

Khi đã xác định được những dấu hiệu cho thấy mùa Altcoin sắp bắt đầu, anh em cần làm những điều sau:

• Xác định giai đoạn của dòng vốn đang ở kịch bản nào, giai đoạn nào.
• Rà soát các đồng coin mà dòng vốn sẽ chảy vào.
• Phân tích biểu đồ và chọn 1-2 đồng để mua vào.
• Lập kế hoạch giao dịch: Điểm vào, điểm ra, cắt lỗ, đi vốn, quản trị rủi ro, quản trị kỳ vọng… và tiến hành giao dịch theo kế hoạch.
• Sau khi đạt target thì Flip qua những đồng Altcoin chưa pump để tận dụng sức mạnh của lãi kép.

Làm thế nào để tránh tổn thất?

Để giảm thiểu được những tổn thất trong mùa Altcoin, anh em cần phải: 

Biết dừng đúng lúc: Trong quá trình gồng lời, cần phải biết mục đích chốt lời của mình là bao nhiêu. Và con số này phải hợp lý, không phải chỉ là một con số đặc ra cho vui như x100 hay x1000 mà phải dựa vào kiến thức và phân tích.

Đọc kỹ dự án: Để tránh bị scam, chúng ta cần phải hiểu rõ dự án mà mình sắp xuống tiền như thế nào, có nguy cơ scam không,… Sau đây là một vài mẹo lọc dự án, có thể giúp anh em tránh được scam:

• Team dự án đã có tiền sử xấu.
• Website sơ xài, qua loa, font chữ không đồng bộ.
• Đậm mùi đa cấp.
• Không có các kênh cộng đồng như Telegram, Twitter, hoặc nếu có thì cũng không chuyên nghiệp, ít người thật hoạt động.
• Đội ngũ admin, team dự án vẽ ra giá cụ thể ở tương lai. VD: Dự án X hứa hẹn list Uniswap giá $1, 3 tháng sau lên Binance giá $5,…

Lời kết

Mùa Altcoin luôn là khoảng thời gian sôi động nhất của thị trường tiền điện tử với những cú pump x2 x3 x10 lần tài sản. Nhưng niềm vui của người này sẽ là nỗi buồn của người khác khi họ bị đu đỉnh chỉ vì không hiểu bản chất của Altcoin. 

Ngoài ra, kiếm tiền dễ nhưng giữ tiền chưa chắc đã dễ, anh em cần phải cẩn thận khi có được một khoảng lời nhất định. Hãy chia sẻ những trải nghiệm trong mùa Altcoin vừa qua với SaigonTradecoin ở phần bình luận phía dưới nhé!

Miễn trừ trách nhiệm: Luận điểm trong bài viết mang tính chủ quan của người viết. Người viết không chịu bất cứ trách nhiệm với quyết định đầu tư của người đọc.

Khi giao dịch bạn sẽ dễ dàng gặp rắc rối nếu không hiểu rõ về Token. Vậy token là gì? Token và coin khác nhau diểm nào? Hãy cùng saigontradecoin tìm hiểu nhé!

Token là gì?

Theo Binnace Academy, Token là là khái niệm những loại tài sản kỹ thuật số phát hành không có blockchain riêng biệt. Mà nó phải  hoạt động hay kí sinh dựa trên Blockchain khác sẵn có của các dự án khác. 

Sự khác nhau giữa Token và Coin

Token hoạt động dựa trên các blockchain khác

Nhiều dự án không cần thiết phải tạo lập một Blockchain mới nên họ sẽ sử dụng cách phát hành một loại token trên Blockchain nào đó có sẵn. Với mục đích tiết kiệm chi phí cũng như hưởng lợi từ hệ sinh thái của Blockchain đó.

 Ví dụ như các hệ sinh thái Ethereum, EOS, Polka DOT…

Tuy nhiên vì để đồng bộ với tiêu chuẩn của hệ sinh thái mà một số dự án thiết kế coin gốc như một token để tiện cho việc trao đổi. Ví dụ như Solana, Terra… Blockchain của Ethereum không có chức năng này nên một số người đã tạo ra wETH để đại diện cho Ethereum trong hệ sinh thái của chính nó. 

Tiêu chuẩn luôn thay đổi để đáp ứng nhu cầu của dự án

Không như các coin chạy trên Blockchain riêng và không cần tiêu chuẩn nào do chúng là độc nhất trong Blockchain của chính nó nhưng token thì khác.

Nó có nhiều loại với tiêu chuẩn để đáp ứng nhu cầu khác nhau của các dự án. Nổi tiếng nhất là các tiêu chuẩn ERC-20 , ERC-223 và tiêu chuẩn ERC-721 của Blockchain Ethereum. Nó được chuẩn hóa với các tiêu chuẩn chung. Để dễ dàng chạy các hợp đồng thông minh và giao dịch qua lại.

Giao dịch của Token thường phải trả phí bằng coin của Blockchain gốc

Khi giao dịch xảy ra thì phí giao dịch chính là đồng coin trên nền tảng đó. Giao dịch Bitcoin phải trả phí bằng Bitcoin. Giao dịch Litecoin phải trả phí bằng Litecoin. Nhưng bạn không thể trả phí giao dịch bằng chính token đó. Tất cả các token chạy trên Ethereum phải trả phí bằng ETH và tương tự với các loại khác.

Ưu điểm

Phát hành đơn giản 

Việc phát hành một loại token mới cực kỳ đơn giản. Bạn chỉ cần viết một hợp đồng thông minh là có thể nhanh chóng tạo ra và ứng dụng công nghệ Blockchain vào dự án. 

Tương tác với các loại khác trong cùng hệ sinh thái 

Do các coin tồn tại độc lập với nhau nên bạn thường phải thông qua ứng dụng của một bên thứ ba để trao đổi coin. Nhưng với token bạn có thể tương tác trực tiếp trong Blockchain gốc để trao đổi loại mà bạn muốn; Saigontradecoin mách bạn điều này rất tiện lợi nếu bạn sử dụng nhiều ứng dụng trong cùng một hệ sinh thái.

Hưởng thụ hệ sinh thái sẵn có

Khi bạn tạo ra một token mới thì đồng nghĩa với việc bạn cũng gia nhập hệ sinh thái của Blockchain nền tảng chứa token của bạn. Bạn có thể tiếp cận ngay một lượng lớn người dùng cũng như lợi ích khác do hệ sinh thái này mang lại. Saigontradecoin nói nhỏ với bạn nếu tạo một loại coin mới? Đáng tiếc bạn sẽ phải nỗ lực mọi thứ từ đầu.

Ưu điểm đặc biệt nhất: đa chức năng

Nó có thể đa nhiệm làm các chức năng khác nhau như nhận lãi, staking, bỏ phiếu… Còn đối với Coin thường chỉ có hai chức năng là để trao đổi và trả phí giao dịch.

Phân loại

Security Token 

Đây là loại được dùng như vốn chủ sở hữu; có thể nhận được lợi nhuận từ dự án. Để dễ hiểu bạn có thể xem nó như một loại cổ phiếu trong thế giới tiền điện tử.

Transactional Token 

Loại này được xem như tiền tệ trong hệ sinh thái của dự án. Nó chỉ khác biệt với coin ở mặt kỹ thuật chứ thực chất giống coin hoàn toàn về mặt kinh tế.

Utility Token 

Đây là loại được dùng để sử dụng tính năng của một phần mềm hay chức năng đặc biệt nào đó trong hệ sinh thái. Ví dụ như giảm giá, mua những vật phẩm đặc biệt, staking…

Governance Token 

Loại này được dùng như các phiếu bầu để bỏ phiếu trong các quyết định ảnh hưởng tới dự án. Chúng thường đồng thời là loại Security tokens (giống như cổ phiếu trong công ty cũng thường có sẵn quyền biểu quyết).

Non-fungible Token

Đây rồi saigontradecoin giới thiệu với bạn loại token thú vị và đặc biệt nhất. Do đặc tính không thể thay thế của chúng; mỗi một Non-fungible token là riêng biệt không thể xếp chồng. Bạn hãy hình dung Non-fungible token giống như những bức tranh vậy; chúng khác nhau và có giá trị không đồng nhất. Bạn cũng không thể chỉ mua một nửa Non-fungible bất kỳ vì chúng không thể chia nhỏ (một bức tranh không thể cắt làm đôi phải không?)

Nên lựa chọn đầu tư vào Token hay Coin 

Rất khó để nói đầu tư vào bên nào tốt hơn; bởi chúng không nói lên bản chất của dự án; dù là dự án sử dụng Token hay không vẫn có thể cực kỳ đáng giá để đầu tư. Mặc kệ bạn đầu tư vào loại nào; chất lượng và tiềm năng nội lực đến từ dự án đó mới là thứ quan trọng nhất.

Tổng kết

Trong ngành tiền điện tử, các giao dịch sai sót sẽ khiến bạn mất trắng tài sản vì vậy việc hiểu rõ chi tiết các thuật ngữ luôn là điều cần thiết. Vì các giao dịch tiền tệ này không thể hoàn lại như chuyển khoản ngân hàng. Tiếp tục theo dõi saigontradecoin trong những bài viết sắp tới để cập nhật thêm tin tức cũng như thông tin mới nhất trong ngành nhé!

Bitcoin là một loại tiền mã hóa , được phát minh bởi một cá nhân hoặc tổ chức vô danh dùng tên Satoshi Nakamoto. Tuy nhiên đến bây giờ nguồn gốc của Bitcoin vẫn còn đang là một tranh luận. Tuy vậy điều khiến  Bitcoin gây chú ý là Bitcoin có thể được trao đổi trực tiếp bằng thiết bị kết nối Internet mà không cần thông qua một tổ chức tài chính trung gian nào. Hãy cùng saigontradecoin tìm hiểu rõ về loại tiền này nhé!

Bitcoin là gì?

Đây là một loại tiền điện tử, được sử dụng và phân phối qua kênh điện tử.

Cách hoạt động khác hẳn so với các loại tiền tệ điển hình: không có một ngân hàng nào quản lí. Và hệ thống hoạt động dựa trên một giao thức mạng đồng đẳng trên Internet.

Saigontradecoin mách nhỏ bạn rằng thuật ngữ Bitcoin được viết hoa khi nhắc tới như một phần mềm, hoặc cộng đồng và được viết thường khi được nhắc tới như một đơn vị tiền tệ.

Bitcoin bắt đầu được Satoshi thiết kế từ 2007. Khi ông tin rằng có thể thiết kế được một hệ thống giao dịch mà các thành viên không cần tin tưởng nhau. Bitcoin được chính thức  đưa vào sử dụng từ ngày 9 tháng 1 năm 2009. 

Sự hình thành bitcoin

Trước đây, Satoshi dùng khóa báo động. Khóa này giúp ông có thể dừng giao dịch trên toàn bộ mạng lưới. Điều này làm giảm tính phi tập trung hóa. Nên sau đó khóa này bị hủy từ đó Bitcoin tồn tại một cách tự chủ hơn. Bitcoin tồn tại một cách tự chủ và không bị kiểm soát. Theo kiểu hệ thống người dùng vẫn hoàn toàn kiểm soát được tài chính bản thân.

Lợi ích chính của Bitcoin là sự độc lập khỏi thế giới chính trị, các thể chế ngân hàng và tập đoàn. Không ai có thể can thiệp vào các giao dịch BTC. Ví dụ như áp đặt phí giao dịch hay là lấy đi mất tiền của người khác.

Nguyên tắc hoạt động

Một người dùng chỉ có thể nhìn thấy lượng Bitcoin trên ví của mình. Hay nhiều hơn là cùng với các kết quả giao dịch

Về phần công nghệ nền tảng, mạng lưới này còn chia sẻ một sổ cái công có tên là “blockchain”. Sổ cái này chứa mọi giao dịch đã từng được thực hiện. Sổ cái lưu giữ số này được bỏ trong các “block”.

Đây là hệ thống đồng loạt. Nếu bất kỳ ai cố thay đổi một chữ hoặc số trong các block giao dịch. Nó sẽ ảnh hưởng đến tất cả các block theo sau.

Ví của người dùng có thể xác nhận tính hợp lệ của mỗi giao dịch. Tính xác thực mỗi giao dịch được bảo vệ bởi một chữ ký số tương ứng với địa chỉ gửi đi.

Đặc tính của Bitcoin

Phi tập trung

Một trong những mục tiêu chính của Satoshi Nakamoto khi tạo ra Bitcoin là sự độc lập khỏi sự kiểm soát của bên thứ ba. Mạng lưới này được thiết kế để mỗi người, mỗi doanh nghiệp. Cũng như thiết bị sử dụng trong khai thác, xác nhận giao dịch sẽ là những thành phần chính của mạng lưới. Ngoài ra, thậm chí nếu một phần của hệ thống bị sắp, tiền vẫn tiếp tục được lưu thông.

Ẩn danh

Bảo mật thông tin ngày nay đang là vấn đề nhức nhối nhất. Đây là điều mà khách hàng khó chịu với các ngân hàng truyền thống. Họ đều biết mọi thứ về khách hàng của mình: lịch sử tín dụng, địa chỉ, số điện thoại, các thói quen chi tiêu,.. Bitcoin thì hoàn toàn ngược lại. Vì các ví điện tử không hề liên kết đến một thông tin cá nhân nào. Nhưng chính điều này nhiều người cho rằng loại hình giao dịch này có thể là tội phạm ma túy. Hơn nữa là khủng bố hay rửa tiền lợi dụng.

Tính minh bạch

Tính ẩn danh của BTC là tương đối, mỗi giao dịch đều được lưu trữ trong Blockchain. Nếu địa chỉ ví của bạn được sử dụng công cộng. Bất kỳ ai cũng có thể tìm hiểu số dư nếu nghiên cứu kỹ sổ cái blockchain. Tuy nhiên, truy vết một địa chỉ Bitcoin của một người dùng hầu như là không thể.

Tốc độ cao

Mạng lưới Bitcoin thực hiện nhiều thanh toán. Với thời gian hầu như là ngay lập tức, chỉ tốn vài phút để nhận được tiền. Kể cả đối với giao dịch quốc tế – hệ thống ngày hàng hiện nay mất vài ngày.

Làm gì để sở hữu Bitcoin

Vì là tiền điện tử được quản lý trên hệ thống máy tính và có tính phi tập trung nên giá trị của Bitcoin ở mọi nơi là như nhau. Tuy nhiên, tùy vào địa chỉ mua Bitcoin mà bạn sẽ phải chịu thêm các khoản phí giao dịch và hoa hồng. Hiện nay, có rất nhiều cách để có thể mua Bitcoin trên các nền tảng hỗ trợ mua bán, giao dịch đồng tiền này:

Mua Bitcoin thật bằng tiền pháp định. Bằng cách này, bạn sẽ trực tiếp sở hữu được Bitcoin nhưng chi phí giao dịch chuyển đổi khá cao (Thường là 4%).

Các giao dịch mua bán được thực hiện trên các sàn giao dịch tiền mã hoá Crypto. Điều quan trọng chính là bạn phải tìm được một sàn giao dịch tiền mã hoá thật uy tín để có thể mua và sở hữu Bitcoin.

Ưu điểm

Sự tự do

BTC được thiết kế với một tư duy tự do. Quan trọng hơn cả là tính độc lập khỏi sự kiểm soát tập quyền bên thứ ba trong các giao dịch.

Tính tiện lợi cao

Một trong những đặc thù của tiền là tính tiện lợi, nghĩa là phải dễ mang theo và sử dụng. Vì Bitcoin hoàn toàn là công nghệ kỹ thuật số, tất cả khoản tiền đều được giữ trong một ứng dụng hoặc ví cứng.

Tiền điện tử giúp mọi người tự do gửi và nhận tiền chỉ bằng cách quét mã QR. Hoặc là thông qua vài bước truy cập ví online. Hầu như không tốn bao nhiều thời gian, phí giao dịch cao và tiền đi trực tiếp từ người này sang người khác mà không cần bất kỳ trung gian rườm ra nào. Tất cả bạn cần chỉ là kết nối Internet.

Được chọn mức phí giao dịch

Một lợi ích không thể tranh cãi trong mạng lưới Bitcoin là tự do chọn mức phí giao dịch. Hoặc là thậm chí có thể không trả gì. Phí giao dịch được dành cho thợ đào, chỉ sau khi một số block mới được hình thành. Thường thì người gửi sẽ trả toàn bộ phí, khấu trừ phí này vào người nhận có thể bị coi là một giao dịch không hoàn tất.

Phí giao dịch là hoàn toàn tự nguyện và là động lực để thợ đào tiếp tục làm việc.

Tính bảo mật và không thể làm giả

Người dùng Bitcoin có thể kiểm soát các giao dịch của mình. Không ai có thể rút tiền từ tài khoản của bạn mà không nhận được sự ủy quyền. Đối với trường hợp thanh toán, không ai có thể dễ dàng đánh cắp thông tin thanh toán từ doanh nghiệp như thẻ tín dụng truyền thống.

Người dùng BTC cũng có thể bảo vệ tiền của mình bằng cách sao lưu private key. Ngoài ra, các thông tin cá nhân hoặc danh tính cũng được bảo vệ, không bị tiết lộ thông qua quá trình giao dịch.

Tổng kết

Vậy là Saigontradecoin đã giới thiệu cho bạn về Bitcoin là gì, đồng thời cung cấp mọi thông tin chi tiết về Bitcoin như: lịch sử hình thành, ưu điểm và cách hoạt động của Bitcoin, ví Bitcoin, các hình thức đầu tư Bitcoin và những rủi ro cần chú ý trong quá trình đầu tư..

Lời khuyên chân thành của Saigontradecoin là đừng bao giờ đầu tư quá nhiều so với khả năng tài chính của mình.

Miễn trừ trách nhiệm: Luận điểm trong bài viết mang tính chủ quan của người viết. Người viết không chịu bất cứ trách nhiệm với quyết định đầu tư của người đọc.

DeFi đang là xu hướng tài chính phát triển một cách mạnh mẽ trên toàn thế giới. Vậy DeFi là gì? Nó hoạt động như thế nào? Khác với nền kinh tế CeFi truyền thống ra sao? Hãy cùng SaigonTradecoin tìm hiểu qua bài viết sau đây nhé!

DeFi là gì và nó hoạt động trên nền tảng nào?

Định nghĩa về DeFi

DeFi (Decentralized Finance) là nền tài chính phi tập trung mà trong đó, các tổ chức, thị trường hay các công cụ tài chính được quản lý phi tập trung bằng cách sử dụng tiền mã hoá và hợp đồng thông minh dựa trên sức mạnh của Blockchain. Nó cung cấp các dịch vụ tài chính minh bạch và có thể hoạt động mà không cần bất kỳ cơ quan trung ương nào. Mọi người đều có thể truy cập và sử dụng nó ở mọi lúc mọi nơi miễn là họ có ví tiền mã hoá. Hầu hết các hệ sinh thái DeFi đều có coin/token riêng và nó cung cấp tài nguyên cho mạng lưới blockchain độc nhất của người dùng. (Theo Investopedia)

Phân biệt DeFi và CeFi

CeFi (Centralized Finance) là tài chính tập trung, mà ở đó, các thành phần của thị trường từ tổ chức, sàn giao dịch và công cụ đều được quản lý tập trung. CeFi là nơi mà các thành phần chính tham gia thị trường bằng cách thông qua việc ủy thác tài sản của mình cho một tổ chức trung gian. Về cơ bản, CeFi giống như mô hình tài chính hiện tại vẫn với những dịch vụ như vậy nhưng phát triển thêm nhờ sử dụng tiền điện tử. 

Để phân biệt CeFi và DeFi ta có thể thấy rằng điểm khác biệt lớn nhất giữa 2 định chế tài chính này chủ yếu nằm ở việc ủy thác cho một bên thứ 3.

Tất nhiên, mọi sự tồn tại đều có ý nghĩa của nó, cả hai đều có những ưu điểm và nhược điểm khác nhau, đáp ứng cho những nhu cầu khác nhau trên thị trường.

Các thành phần và ứng dụng của DeFI trong thực tế

Để có thể thể hiểu rõ hơn, Saigontradecoin sẽ giới thiệu đến bạn một vài ứng dụng của DeFi trong thực tế.

DeFi Coin

DeFi Coin là một loại coin/token đại diện cho một loại tiền mã hoá có nguồn gốc từ các dự án DeFi. Một số tiêu chí để lựa chọn được đồng coin tiềm năng như: 

• Blockchain phải là phiên bản mới, có khả năng mở rộng và lưu trữ tốt cùng khả năng bảo mật cao.
• Được rót vốn bởi các quỹ hay nhà đầu tư uy tín.
• Đội ngũ phát triển dự án có kinh nghiệm trong thị trường crypto và quan trọng là phải hiểu cách thị trường vận hành.
• Dự án định vị đúng trend hiện tại. Hoặc nếu dự án không phát triển theo trend, thì phải phát triển và xây dựng trong phân khúc thiết yếu.
• Có các sản phẩm, ứng dụng có thể đáp ứng được nhu cầu của người dùng, mang lại trải nghiệm người dùng tốt.

Stablecoins

Stablecoins là coin/token được thiết kế với mục đích giảm thiểu tối đa sự ảnh hưởng của sự biến động giá bằng cách cố định vào một tài sản ổn định hơn như tiền thật (fiat money), hàng hoá (vàng, bạc…),…
Ví dụ: USDC hay USDT, chúng sử dụng đồng đô la Mỹ hoặc các tài sản thanh khoản cao tương đương để làm dự trữ. 1 USDT được minted trên on-chain thì sẽ có 1 đồng đô la Mỹ hoặc khoản tài sản có giá trị tương đương được dự trữ.

Lending and Borrowing

Với mô hình Lending and Borrowing khi áp dụng DeFi đã bỏ qua bước trung gian. Nhờ đó, số tiền mà người cho vay thu về sẽ nhiều hơn và tiền lãi của người đi vay phải trả cũng ít hơn.

Insurance

Decentralized Insurance là hình thức bảo hiểm phi tập trung cho những người dùng trong các ứng dụng DeFi. 

Trong DeFi, chúng ta muốn một sự phân quyền, phi tập trung, vì vậy bảo hiểm trong DeFi sẽ có 3 bên: 

• Người mua bảo hiểm: Là những người muốn bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro khi tham gia vào không gian mã hóa, hay các sản phẩm liên quan tới DeFi. Họ sẽ mua bảo hiểm liên quan và khi có sự cố xảy ra thì họ sẽ được bồi thường theo hợp đồng trong Smart Contract.
• Người đánh giá rủi ro: Là những người tin tưởng hệ thống này, họ sẽ bỏ tiền ra bảo hiểm cho những người khác. Khi người mua bỏ tiền ra mua bảo hiểm thì số tiền này sẽ được chia cho những người đánh giá rủi ro này.
• Người đánh giá yêu cầu bồi thường: Những người sẽ đánh giá yêu cầu bồi thường của anh em có được chấp nhận hay không.

3 bên này sẽ phối hợp với nhau và cùng phân chia rủi ro trong toàn bộ hệ thống bảo hiểm phi tập trung.

Decentralized Exchanges (DEX)

DEX (Decentralized Exchange) nghĩa là sàn giao dịch phi tập trung. Tại đây, các giao dịch tiền điện tử được diễn ra ngang hàng giữa những người dùng với nhau trên nền tảng Blockchain, mà không cần thông qua bất cứ tổ chức trung gian nào. Không ai giữ tiền của bạn và bạn cũng không cần phải tin tưởng sàn giao dịch như khi sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử tập trung (CEX).

Oracles

Oracles là các dịch vụ mà bên thứ ba cung cấp cho phép các hợp đồng thông minh trong Blockchain nhận được những thông tin liên quan từ thế giới bên ngoài. Nói cách khác thì Oracles hoạt động như một nguồn dữ liệu được gửi đến các hợp đồng thông minh. Qua đó, chúng được phép truy cập vào dữ liệu thực tế nằm ngoài hệ sinh thái Blockchain. Thông thường là thông tin giá tài sản tại một thời điểm thực tế.

Decentralized Derivatives

Decentralized Derivatives là hình thức giao dịch phái sinh phi tập trung dựa trên giá trị của các đồng Crypto. Hiểu một cách đơn giản là anh em sẽ giao dịch với nhau dựa trên giá của các đồng Crypto, chứ không phải trực tiếp sở hữu và mua bán các đồng coin/token ấy.

Như vậy, sự khác biệt giữa giao dịch phái sinh truyền thống và phi tập trung là tài sản cơ sở:

• Phái sinh truyền thống (Traditional Derivatives): Tài sản cơ sở là trái phiếu, cổ phiếu hay lãi suất.
• Phái sinh phi tập trung (Decentralized Derivatives): Tài sản cơ sở là các đồng tiền điện tử.

IDO

IDO là lần phát hành coin hay còn gọi là xu lần đầu tiên trên DEX – sàn giao dịch phi tập trung. Đây là một hình thức huy động vốn cho dự án blockchain qua việc trực tiếp phát hành coin hay token ra công chúng. 

Tiềm năng của DeFi trong tương lai

Sự bùng nổ

Các ứng dụng DeFi đã mở rộng phạm vi của chuỗi blockchain. Khai thác lợi suất, stablecoin, nền tảng cho vay và một số ứng dụng phái sinh khác đã giúp chuỗi blockchain trở nên hữu ích, toàn diện hơn cũng như ít biến động hơn. Các nhà đầu tư nhận thấy tiềm năng to lớn của DeFi, và tỷ phú doanh nhân Mark Cuban so sánh tốc độ tăng trưởng của nó với tốc độ phát triển của Internet trong giai đoạn đầu. Chính Cuban cũng đã đầu tư vào nhiều giao thức DeFi, trong đó có AAVE và Sushiswap.

Việc Cuban khẳng định tiềm năng của DeFi cho thấy sự phát triển của nó. Ngay vào tháng 2/2020, tổng lượng giá trị tài sản khóa trong DeFi đã dao động trên dưới $1 tỷ. Đến cuối năm 2020, TVL đã vượt mốc $13 tỷ, ghi nhận mức tăng trưởng gần 2.000% chỉ trong vòng hơn một năm.

Những khó khăn và thử thách phải đối mặt

Mặc dù với sự bùng nổ của hiện tại và được đánh giá là xu hướng của tương lai nhưng vẫn còn đó những khó khăn và thách thức mà nền tài chính DeFi đang phải đối mặt như:

• Hiệu suất kém: Các Blockchain vốn đã chậm hơn so với các hệ thống tập trung và điều này cũng sẽ được “di truyền” sang các ứng dụng được xây dựng trên chúng.
• Rủi ro cao từ lỗi người dùng: Với các ứng dụng DeFi , các rủi ro từ bên trung gian nay đã chuyển sang thành lỗi người dùng. Đây có thể là một khía cạnh tiêu cực với nhiều người.
• Trải nghiệm người dùng kém: Hiện tại, việc sử dụng các ứng dụng DeFi vẫn đòi hỏi người dùng phải nỗ lực thực hiện nhiều các thao tác phức tạp hơn.
• Hệ sinh thái phức tạp: Việc tìm các ứng dụng phù hợp nhất cho một trường hợp sử dụng cụ thể vẫn là một khó khăn với người dùng và người dùng phải có khả năng tìm ra những lựa chọn tốt nhất.

Tổng kết

Dù hiện vẫn còn gặp phải nhiều vấn đề, nhưng hệ sinh thái DeFi đã tăng trưởng gấp rất nhiều lần và được coi là mảnh đất màu mỡ trong những năm qua. Có thể nói, tài chính phi tập trung thật sự rất có tiềm năng và nếu những nhược điểm có thể được khắc phục thì DeFi sẽ nhanh chóng trở thành nền tảng tài chính phi tập trung phổ biến nhất và được tất cả mọi người sử dụng.
Xem thêm: Hiểu về toàn cảnh của tài chính phi tập trung