Circle Internet Financial, công ty phát hành USDC, vào thứ Năm đã công bố một bảng phân tích chi tiết nhưng chưa được kiểm toán về các khoản dự trữ hỗ trợ cho stablecoin lớn thứ hai theo vốn hóa thị trường.

Công bố cho thấy Circle có 42,12 tỷ đô la Mỹ trong Trái phiếu Kho bạc và 13,58 tỷ đô la Mỹ tiền mặt tính đến ngày 30 tháng 6.
Tài liệu cho thấy thời gian đáo hạn trung bình có trọng số của các trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ do Circle nắm giữ là 43,9 ngày với Trái phiếu kho bạc mới nhất đáo hạn vào ngày 29 tháng 9 năm 2022.
Tiền mặt được giữ tại Ngân hàng New York Mellon, Ngân hàng Tín thác Công dân, Ngân hàng Khách hàng, Ngân hàng Cộng đồng New York, Ngân hàng Signature, Ngân hàng Thung lũng Silicon, Ngân hàng Silvergate và Bancorp của Mỹ, Circle cho biết.
Việc phân tích dự trữ cũng chỉ ra rằng dự trữ của Circle cao hơn một chút so với giá trị của USDC đang lưu hành.
Công bố báo cáo phân tích dự trữ trong một bài đăng trên blog, Jeremy Fox-Geen, giám đốc tài chính của Circle, nói rằng công ty cũng đang tìm cách bắt đầu tiết lộ hàng ngày về tài sản dự trữ.
Fox-Geen nói thêm rằng Circle đang tìm cách đảm bảo sự cho phép từ những người quản lý tiền mặt của mình để tiết lộ số lượng tiền mặt mà mỗi người nắm giữ.

Vào ngày 5 tháng 10 năm 2020, SEC cáo buộc rằng McAfee và Watson đã quảng bá các khoản đầu tư ICO trên Twitter mà không tiết lộ rằng đã được trả tiền để làm vậy.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đưa ra phán quyết cuối cùng cho vụ kiện vì quảng bá ICO trái phép nhắm vào doanh nhân quá cố John McAfee và đồng phạm Jimmy Gale Watson, Jr., được đệ trình vào ngày 5 tháng 10 năm 2020.

Trong đơn khiếu nại ban đầu, SEC cáo buộc rằng McAfee và Watson đã quảng bá các khoản đầu tư ICO trên Twitter mà không tiết lộ rằng họ đã được trả tiền cho chúng. Watson bị cáo buộc đã hỗ trợ McAfee trong việc đàm phán các giao dịch khuyến mại với các nhà phát hành ICO và thu tiền mặt từ các khoản thanh toán tiền điện tử, trong số các khoản phí bơm và bán phá giá khác.

Tòa án Quận phía Nam của New York của Hoa Kỳ đã kết luận Watson phạm tội vi phạm pháp luật và áp dụng một khoản tiền phạt tích lũy là $ 375,934,86. Ngoài ra, Watson đã bị cấm tham gia vào các đợt phát hành, mua, bán hoặc chào bán liên quan đến ICO. Đơn kiện nêu rõ:

“Tuy nhiên, lệnh đó sẽ không ngăn cản Watson mua hoặc bán chứng khoán cho các tài khoản cá nhân của chính mình.”

Để phục vụ việc kết thúc vụ kiện, các tuyên bố của SEC chống lại McAfee đã bị bác bỏ sau khi Ủy ban gửi thông báo về cái chết của doanh nhân khét tiếng.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã tìm kiếm ý kiến đóng góp từ công chúng để đưa vào báo cáo với tổng thống về những tác động có thể có của tài sản kỹ thuật số đối với tài chính và cơ sở hạ tầng thanh toán. Chia sẻ quan điểm của mình về vấn đề này, Nellie Liang, Bộ trưởng Ngân khố Tài chính Nội địa cho biết:

“Đối với người tiêu dùng, tài sản kỹ thuật số có thể mang lại những lợi ích tiềm năng, chẳng hạn như thanh toán nhanh hơn, cũng như rủi ro tiềm ẩn, bao gồm cả rủi ro liên quan đến gian lận và lừa đảo”.

Do đó, Liang hy vọng sẽ thu được ý kiến đóng góp từ người dân Hoa Kỳ và những người tham gia thị trường để hiểu rõ hơn về tác động của việc phổ biến hóa tài sản tiền điện tử.

Giám đốc điều hành của Ripple (XRP), Brad Garlinghouse, đã thừa nhận chi phí tài chính cho việc công ty tham gia vào một vụ kiện với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC).

Garlinghouse cho biết trong một cuộc phỏng vấn gần đây rằng Ripple sẽ chi hơn 100 triệu đô la cho các chi phí pháp lý vào thời điểm vụ kiện được giải quyết.

“Sự thật và Luật pháp đều đứng về phía… Khi mọi thứ được thiết lập và hoàn thành, chúng tôi sẽ chi hơn 100 triệu đô la cho phí pháp lý để chống lại SEC… Cuộc chiến này không chỉ dành cho Ripple; đó là cho toàn ngành, ”Garlinghouse cho biết tại Consensus 2022 ở Austin Texas vào ngày 15 tháng 7.

‘SEC bắt nạt các công ty tham gia dàn xếp’

Theo Giám đốc điều hành của Ripple, các chi phí khủng khiếp liên quan đến việc tham gia vào một cuộc chiến pháp lý với SEC luôn có lợi cho cơ quan quản lý chứng khoán.

Theo Garlinghouse, SEC dựa trên thực tế là phần lớn các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử thiếu nguồn tài chính cần thiết để đưa ra thách thức pháp lý chống lại cơ quan này. Kết quả là, liên tục đe dọa các công ty này đồng ý với một thỏa thuận, ông lưu ý rằng.

Garlinghouse nói trong cuộc phỏng vấn: “SEC bắt các công ty phải dàn xếp vì họ không đủ khả năng phản kháng.”

Hiểu rõ lý do tại sao Ripple theo đuổi vụ kiện

Giám đốc điều hành của Ripple cũng cung cấp một số thông tin chi tiết về lý do tại sao công ty quyết định theo đuổi vụ việc thay vì đi giải quyết, đó là điều mà phần lớn các công ty tiền điện tử sẽ làm trong tình huống này. Theo Garlinghouse, cuộc đấu tranh pháp lý tiếp tục là rất quan trọng đối với toàn bộ lĩnh vực tiền điện tử nói chung, không chỉ đối với Ripple.

Ripple đã đưa ra quyết định ra tòa chống lại SEC để buộc ủy ban cung cấp sự rõ ràng về quy định cho lĩnh vực mới nổi.

Ông thảo luận về chiến lược của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch để điều chỉnh lĩnh vực mới nổi, vốn đã được giám sát rất nhiều trong những năm gần đây. Garlinghouse đã tham khảo bài giảng của Bill Hinman vào năm 2018, trong đó ông nói rằng Ethereum (ETH) không phải là một chứng khoán.

Ông nhấn mạnh rằng mọi người trong doanh nghiệp tin tưởng vào thời điểm đó rằng sự chắc chắn về quy định đối với tiền điện tử cuối cùng sẽ được cung cấp bởi SEC. Tuy nhiên, kể từ khi bài phát biểu được đưa ra cách đây 4 năm, vẫn chưa có bất kỳ luật nào cụ thể hơn cho doanh nghiệp.

“Chủ tịch hiện tại của SEC, Gary Gensler đang xem xét lại tuyên bố của [Hinman] về ETH. Anh ấy đã được hỏi trực tiếp xem ETH có phải là chứng khoán hay không và anh ấy sẽ không trả lời câu hỏi, ”Garlinghouse nói thêm.

Ván bài cược cao

Cuộc đấu tranh pháp lý hiện tại giữa SEC và Ripple được coi là vụ kiện lớn nhất từng diễn ra trong không gian tiền điện tử.

Nếu Ripple thắng thế trong trường hợp này, SEC sẽ buộc phải cung cấp các hướng dẫn minh bạch hơn cho hoạt động kinh doanh tiền điện tử.

Tuy nhiên, trong trường hợp Ripple không thành công trong hành động pháp lý của mình, SEC rất có thể sẽ tiến hành đàn áp các công ty tiền điện tử, buộc các doanh nghiệp đó tìm kiếm một dàn xếp thay vì tham gia vào một cuộc đấu tranh tại tòa án.

Quy định về tiền điện tử của EU: Với các chủ đề chính đã được phê duyệt, ai bị ảnh hưởng và những tác động có thể có đối với ngành công nghiệp tiền điện tử là gì?

Vào ngày cuối cùng của tháng 6, Liên minh châu Âu đã đạt được thỏa thuận về cách điều chỉnh ngành tài sản tiền điện tử, bật đèn xanh cho Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), đề xuất lập pháp chính của EU để giám sát ngành công nghiệp này ở 27 thành viên. Quốc gia. Trước đó một ngày, vào ngày 29 tháng 6, các nhà lập pháp ở các quốc gia thành viên của Nghị viện Châu Âu đã thông qua Quy chế chuyển tiền (ToFR), áp đặt các tiêu chuẩn tuân thủ đối với tài sản tiền điện tử để ngăn chặn rủi ro rửa tiền trong lĩnh vực này.

Với kịch bản này, hôm nay chúng ta sẽ tìm hiểu sâu hơn về hai luật này, do phạm vi rộng của chúng, có thể đóng vai trò là một tham số cho các thành viên khác của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) bên ngoài 27 quốc gia của EU. Vì luôn luôn tốt khi hiểu không chỉ kết quả mà còn cả những sự kiện đã đưa chúng ta đến thời điểm hiện tại, hãy quay ngược lại một vài năm.

Mối quan hệ giữa FATF và luật mới ban hành của EU

Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) là một tổ chức liên chính phủ toàn cầu. Các thành viên của nó bao gồm hầu hết các quốc gia-quốc gia lớn và EU. FATF không phải là một cơ quan được bầu cử dân chủ; nó được tạo thành từ các đại diện do quốc gia chỉ định. Các đại diện này làm việc để phát triển các khuyến nghị (hướng dẫn) về cách các quốc gia nên xây dựng các chính sách về Chống rửa tiền và các chính sách khác của cơ quan giám sát tài chính. Mặc dù những khuyến nghị được gọi là không ràng buộc này, nhưng nếu một quốc gia thành viên từ chối thực hiện chúng, có thể gây ra những hậu quả nghiêm trọng về ngoại giao và tài chính.

FATF cũng đã phát hành hướng dẫn đầu tiên về tài sản tiền điện tử trong một tài liệu được xuất bản vào năm 2015, cùng năm khi các quốc gia như Brazil bắt đầu tranh luận về các dự luật đầu tiên về tiền điện tử. Tài liệu đầu tiên từ năm 2015 này, phản ánh các chính sách hiện có của Cơ quan quản lý Hoa Kỳ về Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính, đã được đánh giá lại vào năm 2019 và vào ngày 28 tháng 10 năm 2021, một tài liệu mới có tiêu đề “Hướng dẫn cập nhật cho cách tiếp cận dựa trên rủi ro đối với tài sản ảo và VASP ”ra đời chứa các nguyên tắc FATF hiện tại về tài sản ảo

Đây là một trong những lý do tại sao EU, Hoa Kỳ và các thành viên FATF khác đang nỗ lực để điều chỉnh thị trường tiền điện tử, bên cạnh những lý do đã biết như bảo vệ người tiêu dùng, v.v.

Ví dụ: nếu chúng ta xem xét, tại 29 trong số 98 khu vực pháp lý mà quốc hội đã lập pháp về “quy tắc đi lại”, tất cả đều đã tuân theo các khuyến nghị của FATF để đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản tiền điện tử xác minh và báo cáo khách hàng của họ là ai cho các cơ quan quản lý tiền tệ .

Gói tài chính kỹ thuật số Châu Âu

MiCA là một trong những đề xuất lập pháp được phát triển trong khuôn khổ gói tài chính kỹ thuật số do Ủy ban châu Âu đưa ra vào năm 2020. Gói tài chính kỹ thuật số này có mục tiêu chính là tạo điều kiện cho khả năng cạnh tranh và đổi mới của khu vực tài chính ở Liên minh châu Âu, nhằm thiết lập Châu Âu với tư cách là nhà thiết lập tiêu chuẩn toàn cầu và cung cấp sự bảo vệ người tiêu dùng đối với tài chính kỹ thuật số và thanh toán hiện đại.

Trong bối cảnh này, hai đề xuất lập pháp – đề xuất Chế độ thí điểm DLT và đề xuất Thị trường trong tài sản tiền điện tử – là những hành động hữu hình đầu tiên được thực hiện trong khuôn khổ gói tài chính kỹ thuật số Châu Âu. Vào tháng 9 năm 2020, các đề xuất đã được Ủy ban Châu Âu thông qua, cũng như Quy chế chuyển tiền.

Các sáng kiến ​​lập pháp như vậy được tạo ra phù hợp với Liên minh Thị trường Vốn, một sáng kiến ​​năm 2014 nhằm mục đích thiết lập một thị trường vốn duy nhất trên toàn EU trong nỗ lực giảm bớt các rào cản đối với lợi ích kinh tế vĩ mô. Cần lưu ý rằng mỗi đề xuất chỉ là một dự thảo luật, để có hiệu lực, cần phải được 27 nước thành viên của Nghị viện Châu Âu và Hội đồng EU xem xét.

Vì lý do này, vào ngày 29 tháng 6 và ngày 30 tháng 6, hai thỏa thuận “tạm thời” về ToFR và MiCA lần lượt được ký kết bởi các đoàn đàm phán chính trị của Nghị viện Châu Âu và Hội đồng Liên minh Châu Âu. Các thỏa thuận như vậy vẫn chỉ là tạm thời, vì chúng cần được thông qua Ủy ban Kinh tế và Tiền tệ của EU, sau đó là một cuộc bỏ phiếu toàn thể, trước khi chúng có thể có hiệu lực.

Vì vậy, chúng ta hãy xem xét các điều khoản chính được các nhóm đàm phán chính trị của Nghị viện Châu Âu và Hội đồng Châu Âu nhất trí đối với thị trường tiền điện tử (tiền điện tử và các mã thông báo được hỗ trợ bằng tài sản như stablecoin).

Các chủ đề chính “được phê duyệt” của Quy chế Chuyển tiền

Vào ngày 29 tháng 6, các đoàn đàm phán chính trị của Nghị viện Châu Âu và Hội đồng Liên minh Châu Âu đã nhất trí về các điều khoản của ToFR về lục địa Châu Âu, còn được gọi là “các quy tắc đi lại”. Các quy tắc như vậy nêu chi tiết các yêu cầu cụ thể đối với việc chuyển giao tài sản tiền điện tử phải được tuân thủ giữa các nhà cung cấp như sàn giao dịch, ví không lưu trữ (như Ledger và Trezor) và ví tự lưu trữ (chẳng hạn như MetaMask), lấp đầy khoảng trống lớn trong khuôn khổ pháp lý châu Âu hiện có về rửa tiền.

Trong số những nội dung đã được phê duyệt, theo dòng khuyến nghị của FATF, các chủ đề chính như sau: 1) Tất cả các giao dịch chuyển tài sản tiền điện tử sẽ phải được liên kết với danh tính thực, bất kể giá trị (truy xuất ngưỡng bằng không); 2) các nhà cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản tiền điện tử – mà luật châu Âu gọi là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, hoặc VASP – sẽ phải thu thập thông tin về nhà phát hành và người thụ hưởng các giao dịch mà họ thực hiện; 3) tất cả các công ty cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử ở bất kỳ quốc gia thành viên nào của EU sẽ trở thành các thực thể có nghĩa vụ theo chỉ thị AML hiện có; 4) ví không lưu trữ (tức là ví không bị bên thứ ba quản lý) sẽ bị ảnh hưởng bởi các quy tắc vì VASP sẽ được yêu cầu thu thập và lưu trữ thông tin về chuyển khoản của khách hàng của họ; 5) các biện pháp tuân thủ nâng cao cũng sẽ được áp dụng khi các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử của Liên minh Châu Âu tương tác với các thực thể không thuộc Liên minh Châu Âu; 6) về bảo vệ dữ liệu, dữ liệu quy tắc du lịch sẽ phải tuân theo các yêu cầu mạnh mẽ của luật bảo vệ dữ liệu Châu Âu, Quy định chung về bảo vệ dữ liệu (GDPR); 7) Ban Bảo vệ Dữ liệu Châu Âu (EDPB) sẽ chịu trách nhiệm xác định các đặc điểm kỹ thuật về cách các yêu cầu GDPR nên được áp dụng cho việc truyền dữ liệu quy tắc di chuyển đối với việc chuyển giao bằng mật mã; 8) các VASP trung gian thực hiện chuyển giao thay mặt cho VASP khác sẽ được đưa vào phạm vi và sẽ được yêu cầu thu thập và truyền thông tin về người khởi tạo ban đầu và người thụ hưởng dọc theo chuỗi.

Ở đây, điều quan trọng cần lưu ý là ToFR Châu Âu dường như đã tuân thủ đầy đủ khuyến nghị được ghi trong Khuyến nghị FATF 16. Nghĩa là, việc các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo chia sẻ dữ liệu khách hàng với nhau là không đủ. Thẩm định giải trình phải được thực hiện đối với các VASP khác mà khách hàng của họ giao dịch, chẳng hạn như kiểm tra xem các VASP khác có thực hiện kiểm tra Biết khách hàng của bạn và có chính sách Chống rửa tiền / Chống tài trợ cho khủng bố (AML / CFT) hay không, hoặc tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch đối tác rủi ro cao.

Ngoài ra, thỏa thuận này về ToFR phải được Nghị viện và Hội đồng châu Âu phê duyệt song song trước khi xuất bản trên Tạp chí chính thức của EU và sẽ bắt đầu không muộn hơn 18 tháng sau khi có hiệu lực – mà không cần phải đợi liên tục cải cách AML và các chỉ thị chống khủng bố.

Các điểm “được chấp thuận” chính của Thị trường trong Tài sản tiền điện tử (MiCA)

MiCA là đề xuất lập pháp quan trọng điều chỉnh lĩnh vực tiền điện tử ở châu Âu, mặc dù nó không phải là đề xuất duy nhất trong gói tài chính kỹ thuật số châu Âu. Đây là khuôn khổ quy định đầu tiên cho ngành công nghiệp hoạt động bằng tiền điện tử trên quy mô toàn cầu, vì sự chấp thuận của nó yêu cầu tất cả 27 quốc gia thành viên của khối phải tuân theo các quy tắc.

Như đã đề cập, các nhà đàm phán từ Hội đồng EU, Ủy ban và Nghị viện châu Âu, dưới sự chủ trì của Pháp, đã đạt được thỏa thuận về việc giám sát đề xuất Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) trong phiên tòa chính trị ngày 30 tháng 6.

Các điểm chính được phê duyệt trong thỏa thuận này như sau:

• Cả Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA) và Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) sẽ có quyền can thiệp để cấm hoặc hạn chế việc cung cấp Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, cũng như tiếp thị, phân phối hoặc bán tài sản tiền điện tử, trong trường hợp một mối đe dọa đối với việc bảo vệ nhà đầu tư, tính toàn vẹn của thị trường hoặc sự ổn định tài chính.
• ESMA cũng sẽ có vai trò điều phối đáng kể để đảm bảo cách tiếp cận nhất quán đối với việc giám sát các VASP lớn nhất với cơ sở khách hàng trên 15 triệu.
• ESMA sẽ có nhiệm vụ phát triển phương pháp luận và các chỉ số bền vững để đo lường tác động của tài sản tiền điện tử đối với khí hậu, cũng như phân loại các cơ chế đồng thuận được sử dụng để phát hành tài sản tiền điện tử, phân tích việc sử dụng năng lượng và cấu trúc khuyến khích của chúng. Ở đây, điều quan trọng cần lưu ý là gần đây, Ủy ban về các vấn đề kinh tế và tiền tệ của Nghị viện Châu Âu đã quyết định loại trừ khỏi MiCA (32 phiếu cho 24 phiếu) đề xuất điều khoản pháp lý tìm cách cấm, ở 27 nước thành viên EU, việc sử dụng tiền điện tử được hỗ trợ bởi thuật toán “bằng chứng công việc”.
• Đăng ký của các pháp nhân có trụ sở tại các nước thứ ba, hoạt động ở EU mà không được ủy quyền, sẽ được ESMA thiết lập dựa trên thông tin do các cơ quan có thẩm quyền, người giám sát của nước thứ ba gửi lên hoặc do ESMA xác định. Các cơ quan có thẩm quyền sẽ có quyền hạn sâu rộng đối với các đơn vị được liệt kê.
• Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo sẽ phải tuân theo các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ về Chống rửa tiền.
• Các VASP của EU sẽ phải được thành lập và có sự quản lý thực chất tại EU, bao gồm giám đốc thường trú và văn phòng đăng ký tại quốc gia thành viên nơi họ xin phép. Sẽ có những cuộc kiểm tra chặt chẽ về quản lý, những người có đủ điều kiện nắm giữ trong VASP hoặc những người có quan hệ chặt chẽ. Việc cấp phép sẽ bị từ chối nếu các biện pháp bảo vệ AML không được đáp ứng.
• Các sàn giao dịch sẽ phải chịu trách nhiệm về những thiệt hại hoặc mất mát gây ra cho khách hàng của họ do hack hoặc lỗi hoạt động mà lẽ ra họ phải tránh được. Đối với tiền điện tử như Bitcoin, công ty môi giới sẽ phải cung cấp sách trắng và chịu trách nhiệm về bất kỳ thông tin sai lệch nào được cung cấp. Ở đây, điều quan trọng là phải biết sự khác biệt giữa các loại tài sản tiền điện tử. Cả tiền điện tử và mã thông báo đều là các loại tài sản tiền điện tử và cả hai đều được sử dụng như một cách để lưu trữ và giao dịch giá trị. Sự khác biệt chính giữa chúng là logic: tiền điện tử đại diện cho việc chuyển giao giá trị “nhúng” hoặc “gốc”; mã thông báo đại diện cho việc chuyển giao giá trị “có thể tùy chỉnh” hoặc “có thể lập trình”. Tiền điện tử là tài sản kỹ thuật số “gốc” trên một chuỗi khối nhất định đại diện cho giá trị tiền tệ. Bạn không thể lập trình tiền điện tử; nghĩa là, bạn không thể thay đổi các đặc tính của tiền điện tử, được xác định trong blockchain gốc của nó. Mặt khác, token là một tài sản kỹ thuật số có thể tùy chỉnh / có thể lập trình chạy trên blockchain thế hệ thứ hai hoặc thứ ba hỗ trợ các hợp đồng thông minh tiên tiến hơn như Ethereum, Tezos, Rostock (RSK) và Solana, trong số những người khác.
• Các VASP sẽ phải tách biệt tài sản của khách hàng và cô lập chúng. Điều này có nghĩa là tài sản tiền điện tử sẽ không bị ảnh hưởng trong trường hợp công ty môi giới mất khả năng thanh toán.
• VASP sẽ phải đưa ra cảnh báo rõ ràng cho các nhà đầu tư về rủi ro biến động và thua lỗ, toàn bộ hoặc một phần, liên quan đến hoạt động tiền điện tử, cũng như tuân thủ các quy tắc công bố thông tin giao dịch nội bộ. Giao dịch nội gián và thao túng thị trường bị nghiêm cấm.
• Stablecoin đã trở nên tuân theo một bộ quy tắc thậm chí còn hạn chế hơn: 1) Các nhà phát hành stablecoin sẽ được yêu cầu duy trì dự trữ để chi trả cho tất cả các yêu cầu và cung cấp quyền đổi vĩnh viễn cho người nắm giữ; 2) các khoản dự trữ sẽ được bảo vệ đầy đủ trong trường hợp mất khả năng thanh toán, điều này sẽ tạo ra sự khác biệt trong các trường hợp như Terra.

Được giới thiệu lần đầu tiên vào năm 2020, đề xuất MiCA đã trải qua nhiều lần lặp lại trước khi đạt đến thời điểm này, với một số điều khoản lập pháp được đề xuất gây tranh cãi nhiều hơn những điều khoản khác, chẳng hạn như các NFT vẫn nằm ngoài phạm vi nhưng có thể được người giám sát phân loại lại theo từng trường hợp nền tảng. Có nghĩa là, các mã thông báo không thể sử dụng được đã bị loại khỏi các quy tắc mới – mặc dù, trong các cuộc thảo luận về dàn xếp MiCA, người ta đã chỉ ra rằng NFT có thể được đưa vào phạm vi của đề xuất MiCA vào một ngày sau đó.

Tương tự như vậy, DeFi và cho vay tiền điện tử đã bị loại khỏi thỏa thuận MiCA này, nhưng một báo cáo với các đề xuất lập pháp mới có thể sẽ phải được đệ trình trong vòng 18 tháng kể từ khi nó có hiệu lực.

Đối với stablecoin, lệnh cấm đối với chúng đã được xem xét. Tuy nhiên, cuối cùng, tư tưởng chung vẫn là việc cấm hoặc hạn chế hoàn toàn việc sử dụng stablecoin trong EU sẽ không phù hợp với các mục tiêu đặt ra ở cấp độ EU nhằm thúc đẩy sự đổi mới trong lĩnh vực tài chính.

Cân nhắc cuối cùng

Ngay sau khi thỏa thuận ToFR và MiCA được báo cáo, một số người đã chỉ trích ToFR, chẳng hạn như chỉ ra rằng trong khi các nhà lập pháp đã thực hiện phần việc của họ, các biện pháp xác định nguồn gốc và người nhận được phê duyệt sẽ chỉ tiếp cận với các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, chứ không phải blockchain tập trung vào quyền riêng tư. các mạng như Monero và Dash.

Những người khác lập luận về sự cần thiết của một khuôn khổ hài hòa và toàn diện như đề xuất MiCA, mang lại sự rõ ràng về quy định và ranh giới cho các doanh nghiệp trong ngành để có thể vận hành doanh nghiệp của họ một cách an toàn trên các quốc gia thành viên EU khác nhau.

Bạn có nghĩ rằng các nhà hoạch định chính sách châu Âu đã có thể sử dụng cơ hội này để xây dựng một khuôn khổ quy định vững chắc cho các tài sản kỹ thuật số nhằm thúc đẩy sự đổi mới có trách nhiệm và ngăn chặn các tác nhân xấu không? Hay bạn nghĩ rằng các phương tiện giao dịch mới sẽ xuất hiện để cản trở việc truy xuất nguồn gốc của các tài sản tiền điện tử có ngưỡng bằng 0? Bạn có thấy cần phải có quy định để ngăn chặn sự mất mát hơn 1 nghìn tỷ đô la giá trị của ngành tài sản kỹ thuật số trong những tuần gần đây do rủi ro được công bố của stablecoin thuật toán không? Hay bạn tin rằng sự tự điều chỉnh của thị trường là đủ?

Đúng là sự điều chỉnh của thị trường đang làm rung chuyển nhiều kẻ lừa đảo và lừa đảo. Nhưng thật không may, nó cũng đang làm đau đầu hàng triệu nhà đầu tư nhỏ lẻ và gia đình của họ. Bất kể định vị là một ngành, lĩnh vực tiền điện tử cần phải chú ý đến trách nhiệm giải trình với người dùng, những người có thể bao gồm từ các nhà đầu tư và nhà công nghệ sành sỏi đến những người biết ít về các công cụ tài chính phức tạp.

Quốc hội Nga cũng đang xem xét hai dự luật khác liên quan đến tài sản kỹ thuật số: điều chỉnh hoạt động của thợ đào và các yêu cầu đối với các công ty xử lý các giao dịch tiền điện tử.

Tổng thống Nga Vladimir Putin đã ký dự luật cấm các tài sản tài chính kỹ thuật số dưới dạng thanh toán hơn một tháng sau khi nó được giới thiệu tại Hạ viện của Quốc hội.

Trong bản cập nhật hôm thứ Năm, Duma Quốc gia Nga lưu ý rằng ông Putin đã ký dự luật đình chỉ một số phần của luật liên bang hiện hành “về ngân hàng và hoạt động ngân hàng”, khiến mọi người sử dụng tiền điện tử để thanh toán hàng hóa và dịch vụ là bất hợp pháp. Dự thảo ban đầu của dự luật từ ngày 7 tháng 6 đã quy định “cấm đưa các đơn vị tiền tệ khác hoặc các đơn vị tiền tệ thay thế trên lãnh thổ của Liên bang Nga”.

Chủ tịch Duma đã thông qua dự thảo luật vào ngày 8 tháng 6, và sau các sửa đổi và các cân nhắc khác, thượng viện của Quốc hội, Hội đồng Liên bang, đã thông qua luật vào ngày 8 tháng 7. Theo Hiến pháp Liên bang Nga, tất cả các dự luật cần được thông qua bởi cả hai phòng trước khi được tổng thống ký thành luật.

Cointelegraph đã báo cáo vào tháng 6 rằng dự luật đã đưa ra khái niệm về “nền tảng điện tử” – một nền tảng tài chính, nền tảng đầu tư hoặc hệ thống thông tin trong đó các tài sản tài chính kỹ thuật số được phát hành. Theo luật được thông qua gần đây, các nền tảng này có thể sẽ được yêu cầu gửi các giao dịch và hành động cho cơ quan đăng ký của ngân hàng trung ương Nga như một phần của hệ thống thanh toán quốc gia.

Quốc hội Nga hiện đang xem xét hai dự luật khác liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Một người có khả năng sẽ điều chỉnh các hoạt động của thợ đào tiền điện tử trong nước, yêu cầu họ phải tuân theo một quy trình nhất định để đăng ký làm chủ sở hữu duy nhất hoặc tự kinh doanh. Một yêu cầu khác, có tên là “về tiền tệ kỹ thuật số”, đề xuất các yêu cầu đối với các công ty xử lý các giao dịch tài sản kỹ thuật số, bao gồm cấp phép và tiết lộ về rủi ro và quyền riêng tư của dữ liệu.

• Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai đã thêm 34 thực thể tiền điện tử vào RED list của mình.
• Các thực thể đã được thêm vào danh sách vì họ chưa đăng ký với cơ quan.
• CFTC và các cơ quan quản lý tài chính khác của Hoa Kỳ hiện đang làm việc để điều chỉnh thị trường tiền điện tử và một chính sách có thể được đưa ra trong năm nay.

Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ đã công bố một thông báo vào ngày 14 tháng 7, thông báo rằng họ đã thêm 34 pháp nhân nước ngoài chưa đăng ký vào Danh sách Thiếu sót khi Đăng ký (RED list). Việc bổ sung vào danh sách không có nghĩa là CFTC coi các thực thể đã vi phạm bất kỳ luật nào. Thay vào đó, nó đóng vai trò như một lời cảnh báo đối với những người tham gia vào hệ sinh thái, nói với người dùng một cách hiệu quả rằng hãy cảnh giác với những vấn đề như gian lận tiềm ẩn.

TIN TỨC: RED list cung cấp thông tin cho khách hàng Hoa Kỳ về các pháp nhân nước ngoài chưa đăng ký hoạt động với khả năng yêu cầu đăng ký với CFTC. Ba mươi bốn thực thể mới đã được thêm vào danh sách ngày hôm nay. Tìm hiểu thêm tại https://t.co/gMw4UGxfyp.

• CFTC (@CFTC) ngày 14 tháng 7 năm 2022

Trong số các nền tảng tiền điện tử đã được đưa vào danh sách RED có Bitpay Options, Algobit và Capital Trading Hub. Theo quan điểm của nhiều nhà quản lý trên toàn thế giới, đặc biệt là đối với giao dịch quyền chọn nhị phân, các nền tảng này là bất hợp pháp. Ví dụ: Vương quốc Anh và Liên minh Châu Âu đã cấm giao dịch quyền chọn nhị phân.

Thông báo mô tả lý do tại sao một thực thể có thể được thêm vào danh sách, điều này chủ yếu liên quan đến việc không đăng ký với cơ quan khi giao dịch các tùy chọn nhị phân và ngoại tệ, cùng những thứ khác. Nó nói rằng,

“Một công ty được thêm vào RED list khi CFTC xác định, từ các trưởng nhóm điều tra và các yêu cầu công khai, rằng công ty đó không được đăng ký với Ủy ban và dường như đang hoạt động với khả năng yêu cầu đăng ký, chẳng hạn như giao dịch quyền chọn nhị phân, ngoại tệ ( forex), hoặc các sản phẩm khác. Đạo luật trao đổi hàng hóa nói chung yêu cầu các tổ chức trung gian trong ngành công nghiệp phái sinh phải đăng ký với CFTC ”.

Hiện có hơn 200 thực thể trong danh sách RED. CFTC không chậm lại khi đưa ra quy định và cùng với một số cơ quan khác của Hoa Kỳ, đang tìm cách kìm hãm thị trường tiền điện tử.

Hoa Kỳ đang chuẩn bị cho quy định về tiền điện tử trên phạm vi rộng

CFTC là một trong nhiều cơ quan quản lý tài chính ở Hoa Kỳ đang làm việc về quy định tiền điện tử. Đất nước cuối cùng đã tăng cường tập trung vào quy định tiền điện tử và sự phát triển trong việc áp dụng tiền điện tử và sự sụp đổ thị trường gần đây do các sự cố khét tiếng đã thúc đẩy họ.

Như vậy, có vẻ như họ đang làm việc chung trên các khía cạnh khác nhau của thị trường. Ví dụ: Kho bạc Hoa Kỳ tập trung vào quy định stablecoin, trong khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đang làm việc về luật chứng khoán cho thị trường tiền điện tử.

Thế giới sẽ theo dõi sát sao số tiền thu được từ Hoa Kỳ, vì nhiều người sẽ xem xét nó để biết quan điểm của riêng họ đối với tiền điện tử. Ở bất kỳ mức độ nào, có vẻ như quy định về tiền điện tử sẽ sớm ra mắt và điều này sẽ có tác động rõ rệt đến thị trường.

SINGAPORE, ngày 15/7/2022 – Bybit, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử phát triển nhanh nhất thế giới, sẽ list SLG, token quản trị của Land of Conquest trên Bybit Launchpad 2.0.

Land of Conquest là game online play-to-earn nhập vai nhiều người chơi (MMOSLG) sắp ra mắt được phát triển bởi một nhóm có hơn mười năm kinh nghiệm phát triển game. Hàng nghìn người chơi sẽ tương tác và chơi cùng nhau theo nhiều cách bán thực tế như một trò chơi MMO mô phỏng cuộc sống. Game lấy bối cảnh ở một vùng đất hoang ngày tận thế, nơi người chơi có thể xây dựng căn cứ của riêng mình, sản xuất hàng hóa, đào tạo anh hùng và chiến đấu với các nhân vật của người chơi khác cũng như các NPC thù địch. SLG, token gốc của game, có thể nhận được thông qua các giao dịch trong game và on-chain.

Bybit sẽ tổ chức IEO cho SLG, trên Bybit Launchpad 2.0, một nền tảng mới được cải tiến cho các dự án blockchain đột phá, với lịch listing Giao Ngay đầy đủ vào ngày 19/7.

SLG tham gia danh sách các sáng kiến ​​Web3 ra mắt trên nền tảng trực quan của Bybit cho các dự án tiền điện tử đầy hứa hẹn. Bybit Launchpad 2.0 cung cấp cho người dùng quyền truy cập sớm vào một số token được tìm kiếm nhiều nhất. Người dùng Bybit có thể cam kết BIT để đăng ký phân bổ token hoặc tham gia vào mô hình xổ số mới của Launchpad 2.0, trong đó người dùng stake một lượng Tether (USDT) danh nghĩa để có cơ hội giành được phân bổ token mới. Người dùng cũng có thể mua các token hoạt động tốt nhất từ ​​các đợt listing trước đó thông qua Launchpad.

Các nhà đầu tư hàng đầu trong Land of Conquest bao gồm Mirana Ventures, PopFun, CCV, C2 và New Start Ventures. Game dự kiến ​​sẽ ra mắt vào quý 4 năm 2022 trong khi token gốc, SLG, sẽ ra mắt độc quyền trên Bybit.

Thị Trường NFT Bybit cũng sẽ hợp tác với Land of Conquest để ra mắt Hộp Bí Ẩn NFT đầu tiên vào ngày 15/7. NFT góp một phần quan trọng trong Land of Conquest, được sử dụng để đại diện cho nhiều tài sản quan trọng trong game bao gồm đất đai, anh hùng và vật phẩm, cung cấp tiền thưởng được sử dụng để củng cố pháo đài của người chơi.

Đọc thêm: Nền tảng thanh toán blockchain KONPAY ra mắt trên Bybit

Về Bybit

Bybit là một sàn giao dịch tiền điện tử được thành lập vào tháng 3 năm 2018, cung cấp một nền tảng chuyên nghiệp, nơi các nhà giao dịch tiền điện tử có thể tìm thấy một công cụ khớp lệnh cực nhanh, dịch vụ khách hàng tuyệt vời và hỗ trợ cộng đồng đa ngôn ngữ. Bybit cung cấp các dịch vụ giao dịch giao ngay và phái sinh đột phá, các sản phẩm mining và staking, thị trường NFT cũng như hỗ trợ API cho các nhà giao dịch lẻ và khách hàng tổ chức trên khắp thế giới, đồng thời phấn đấu trở thành nền tảng đáng tin cậy nhất thuộc phân khúc tài sản ảo mới nổi. Bybit tự hào là đối tác của đội đua xe Công thức 1 (F1), Oracle Red Bull Racing, các đội thể thao điện tử NAVI, Astralis, Alliance, Virtus.pro và Oracle Red Bull Racing Esports, và các đội bóng đá của hiệp hội Borussia Dortmund và Avispa Fukuoka.

• Những thắc mắc liên quan đến truyền thông, vui lòng liên hệ: media@bybit.com
• Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng truy cập: www.bybit.com
• Để biết thông tin cập nhật, vui lòng theo dõi các nền tảng truyền thông xã hội của Bybit trên
  Facebook | Instagram | Telegram | Discord | Linkedin | Reddit | Tiktok | YouTube | Twitter

Giám đốc điều hành của Celsius Network, Alex Mashinsky, đã tuyên bố rằng công ty nợ người dùng của họ 4,7 tỷ đô la. Tiết lộ này xuất phát từ việc công ty đệ đơn phá sản theo Chương 11 vào thứ Tư tại Tòa án Phá sản Hoa Kỳ cho Quận phía Nam của New York.

JUST IN: Celsius Network nợ người dùng 4,7 tỷ đô la theo tuyên bố mà Giám đốc điều hành Alex Mashinsky đệ trình lên tòa án phá sản.

• Watcher.Guru (@WatcherGuru) ngày 15 tháng 7 năm 2022

Sự việc xảy ra ngay sau khi Celsius thanh toán khoản nợ cho Compound và lấy lại tài sản thế chấp trị giá 200 triệu đô la. Ngoài ra, doanh nghiệp đã thanh toán khoản vay của Maker Protocol vào tuần trước. Hơn nữa, công ty đã trả lại khoản vay Bitcoin của mình vào thứ Hai, giải phóng 453 triệu đô la tiền bảo chứng.

Hồ sơ tòa án dài 61 trang của Celsius tiết lộ rằng họ có khoản nợ 5,5 tỷ đô la và tài sản là 4,2 tỷ đô la. Ngoài ra, hầu hết các hình phạt đều thuộc về người dùng Celsius, lên tới 4,7 tỷ đô la.

HỒ SƠ CELSIUS:
Tổng tài sản: $ 4,2 tỷ
Tổng nợ phải trả: 5,5 tỷ đô la

600 triệu đô la trong đó là mã thông báo CEL, hiện có vốn hóa thị trường là 170 triệu đô la. pic.twitter.com/cVSxcojk32

• Dylan LeClair 🟠 (@DylanLeClair_) ngày 14 tháng 7 năm 2022

Đơn gửi tòa án ám chỉ rằng Celsius có thể phải đối mặt với những tổn thất nặng nề. Hơn nữa, những rắc rối của công ty được cho là do điều kiện thị trường, các vụ đặt cược thiếu suy nghĩ và quản lý kém trong quá trình tăng trưởng nhanh chóng của công ty.

Mashinsky nói trong hồ sơ,

“Số lượng tài sản kỹ thuật số trên nền tảng tăng nhanh hơn so với thời điểm công ty chuẩn bị triển khai. Kết quả là, công ty đã đưa ra những quyết định triển khai tài sản kém hiệu quả, “

Việc nộp đơn phá sản cho phép công ty ổn định hoạt động và trải qua một thương vụ tái cơ cấu. Công ty có 167 triệu đô la tiền mặt, sẽ giúp duy trì hoạt động. Hơn nữa, để có thể chuyển sang Chương 11 một cách suôn sẻ, công ty đã đệ trình một số kiến nghị theo thông lệ lên tòa án. Những động thái này yêu cầu tòa án cho phép công ty tiếp tục hoạt động như bình thường.

Celsius Mining cũng nộp đơn phá sản

Ngoài Celsius Network, đơn vị khai thác của công ty cũng đã nộp đơn xin phá sản. Celsius Mining đã lên kế hoạch công khai trong năm nay. Tuy nhiên, đợt IPO đã không thành công. Khi thị trường tiền điện tử sụp đổ, hoạt động khai thác đã bị ảnh hưởng. Do đó, nhiều công ty khai thác đã buộc phải bán tài sản nắm giữ của họ với giá chiết khấu. Đây là một đòn giáng mạnh vào kế hoạch của Celsius.

Mashinsky nói rằng khoảng 1 tỷ đô la tiền của Celsius không có tính thanh khoản vì nó đã được sử dụng để thúc đẩy hoạt động khai thác bitcoin của công ty hoặc các khoản đầu tư vào mạng Ethereum chưa được phát hành.

Mashinsky gợi ý rằng chiến lược phục hồi cho công ty có thể đòi hỏi việc sử dụng bitcoin được tạo ra từ các hoạt động khai thác của nó.

Celsius là công ty tiền điện tử mới nhất phát hiện ra mình ở dưới nước và tiếp theo là những thất bại của Voyager và Three Arrows Capital.

Chi phí sản xuất giảm có thể được coi là một tiêu cực đối với giá bitcoin, ngân hàng Phố Wall cho biết trong một báo cáo.

Theo ngân hàng đầu tư JPMorgan, chi phí để sản xuất bitcoin (BTC) đã giảm xuống còn khoảng 13.000 đô la từ khoảng 20.000 đô la vào đầu tháng 6 khi các thợ đào chiến đấu với thị trường suy thoái và hiệu quả khai thác tăng lên, theo ngân hàng đầu tư JPMorgan.

Sự sụt giảm trong chi phí sản xuất của bitcoin bắt nguồn từ “sự suy giảm trong việc sử dụng điện theo chỉ số tiêu thụ điện Bitcoin của Cambridge, trong khi tỷ lệ băm đã dao động trong những tháng gần đây mà không có xu hướng giảm rõ ràng,” theo các chiến lược gia của JPMorgan, với Nikolaos Panigirtzoglou dẫn đầu.

Trong khi khả năng sinh lời được cải thiện có nghĩa là có thể có ít áp lực hơn đối với các thợ đào để bán lượng bitcoin nắm giữ của họ vì mục đích thanh khoản, việc giảm chi phí sản xuất có thể được coi là tiêu cực đối với giá bitcoin tổng thể, JPMorgan nói thêm trong ghi chú của mình cho khách hàng.

“Sự sụt giảm trong chi phí sản xuất có thể được coi là tiêu cực đối với triển vọng giá bitcoin trong tương lai tới mức chi phí sản xuất được một số người tham gia thị trường coi là giới hạn thấp hơn của phạm vi giá bitcoin trong thị trường gấu.”